加密货币:关于阿联酋（迪拜）的Web3监管态势分析

对于Web3创始人、加密领域的律师和金融监管机构来说，2022年是一个多事之秋。破产、欺诈指控等等各种事件都在2022年出现…那么，未来可能会有什么样的事件？

有几点是肯定的：首先，监管机构将对加密领域采取采取严厉的措施，曾经可以通过离岸司法管辖区躲避法律制裁的日子也一去不复返了。如果Web3创始人足够聪明且有长远的眼光的话，会意识到，目前项目的必须满足监管要求。

根据PWC的一份报告显示，在2020年7月至2021年6月期间，阿联酋在全球加密货币市场的份额增加了500%，早已超过了250亿美元的交易额。

世界上已经有几个国家已经公开宣布，会致力于在Web3和加密货币领域的监管这块起到主导作用，从而为普通用户、行业创始人和投资人提供具备确定性的环境。在这块，阿联酋拥有很多自由经济区和自由金融区，通过发行「许可证」吸引行业内的创业者。

上海市《徐汇区关于支持元宇宙发展的若干意见》正在面向社会征求意见:8月2日消息，据上海市徐汇区政府官方文件通知，徐汇区已于近日发布《徐汇区关于支持元宇宙发展的若干意见（征求意见稿）》，现公开征求市民和有关单位的意见，征求意见截止日期为2022年8月20日。征求意见稿提到，将对聚焦虚拟现实、增强现实、数字孪生、人工智能、区块链、物联网等元宇宙底层支撑技术的企业进行扶持，助力企业等创新主体开展研发攻关，推动企业加快建设5G/6G、GPU、交互、云化、物联网等元宇宙后端基础设施，鼓励企业研发生产虚拟主机、VR（虚拟现实）、AR（增强现实）、MR（混合现实）、脑机交互等元宇宙终端设备，支持企业在社交消费、教育医疗、文体娱乐、政务管理等领域开展符合法律规定的元宇宙场景内容搭建和生产。

其中，对开展元宇宙关键技术研发的企业，补助总额最高可至500万元。特别重大的项目，可按“一事一议”原则依法给予支持。征求意见适用于工商注册和税务登记关系均在徐汇区，信用记录良好的元宇宙相关领域企业及机构。[2022/8/2 2:54:04]

那么，如何从司法和监管的角度，思考阿联酋对Web3和加密货币创业者和投资者的规章和条款？

印度马哈拉施特拉邦仓储公司关于商品融资的区块链试点项目进展顺利:8月24日消息，印度马哈拉施特拉邦仓储公司（MSWC）在商品融资方面的区块链试点项目进展顺利。该项目在2020-21财年作为试点运行，有185名农民参与，发放了价值363亿卢比的贷款。这个财政年度，已经有423名农民获得了收据，共发放了价值9.75卢比的贷款。在区块链技术的帮助下，农民可以在24小时内以他们的商品获得贷款，而通过传统方式则需要7天。据悉，商品融资是指金融机构以农产品为抵押发放的贷款。只要出示经认可仓库发给农民或贸易商的仓库收据，就可以获得贷款。这一概念旨在帮助农民获得更好的价格，防止低价销售。（The Indian Express）[2021/8/24 22:34:17]

阿联酋的金融监管

金融监管机构会对阿联酋的金融服务活动进行金融监管。因此，假设你的Web3项目和传统的金融活动，如银行、经纪、托管、支付服务或投资管理等活动有关，大概率会属于阿联酋金融监管机构的管辖范围。

瑞士加密银行Sygnum获FINMA关于数字资产交易的批准:瑞士主要的加密货币银行Sygnum在获得监管机构批准后，正准备最终引入数字资产交易。

9月1日，Sygnum宣布获得金融市场监管局（FINMA）的监管批准，允许该公司将其服务扩展到数字资产交易设施。（Cointelegraph）[2020/9/2]

阿联酋

本土或在岸公司:指的是在7个酋长国其中之一的经济部门进行注册的公司，迪拜经济部、阿布扎比经济发展部

经济自由区：阿联酋共有有40多个自由区，仅在迪拜就有30多个自由经济区；DMCC：最大的一个经济自由区，CryptoCentre已经成为阿联酋的旗舰，有500多家加密、Web3公司在这里办公。

金融自由区：阿联酋目前有两个金融自由区，分别是阿布扎比全球市场和迪拜国际金融中心。

离岸司法管辖区：阿联酋有两个自由经济区属于离岸司法管辖区：即JebelAliFreeZone和和RAK国际企业中心。

公告 | OKEx关于指数计算规则 指数成分调整的公告:OKEx为维护合约市场稳定性，以及为后续标记价格系统上线做前期准备，OKEx计划于马耳他时间11月13日11:00进行合约币种指数计算规则及指数成分调整。调整后指数价格可能由于标的成分的改变而有小幅度的变化，请各位合约用户及根据指数价格进行法币挂单交易的用户仔细阅读指数调整公告、并提前做好风险控制。[2018/11/12]

对于阿联酋的「本土」或「在岸」公司，由下列金融监管机构：

阿联酋证券和商品管理局，负责监管阿联酋大陆以及阿联酋各自由区的证券发行；

阿联酋央行是阿联酋银行和保险部门活动的监督和管理机构；

在阿联酋的两个自由金融自由区，拥有自己的金融监管机构，分别是：

迪拜金融服务管理局，负责监管独立于阿联酋本土的迪拜金融自由区：分别是——迪拜国际金融中心的金融活动；

金融服务监管局负责监管阿布扎比全球市场的金融活动。

gate.io关于以太坊和ERC20代币提现延迟上链的处理方案说明:gate.io对于ETH和ERC20提现发送交易采用动态网络费调整策略，从昨天开始观察到ETH网络拥堵加剧，手续费要求急剧增高，造成ETH和ERC20代币提现出现确认缓慢情况。并且前面的提现交易不确认，将会影响部分后续提现交易的确认。目前可以观察到几个小时的提现网络确认延迟。gate.io已经再次提高网络手续费，用户解决延迟问题，并且为了加速确认，将取消部分低手续费提现，以便于后续高手续费提现快速确认。 预期情况将很快得到缓解。[2018/5/11]

除了负责本土管辖权和两个自由金融区之外，阿联酋还有40多个自由经济区。不过，针对为特定的商业活动发放许可证这块，每个区的自主权不同。

其中有2个自由经济区，需要按照离岸司法管辖权，因此比较适合家族信托和家族基金会的法律架构设置。

当公司在阿联酋成立时，将获得贸易许可证，是一种能够反映公司成立性质的文件。注意，TradeLicense有时被简称为「许可证License」，常与金融监管机构提供的监管批准文件相混淆。

我们经常会听到某个有人会说：「我的Web3风险投资基金持有AirportFreeZone的License」。首先，AirportFreeZone不属于阿联酋的金融监管机构，不能为风险投资金颁发许可证。其次，这里的TradeLicense只是一个公司成立的证明文件，其中仅仅有部分商业活动，可能大体上与投资活动较为相似。

注意：这一点对参与的投资来说是很重要的，不要被名称误导，看到公司持有TradeLicense，就以为自己是在投资某个受监管的实体，其实并不是这样。

阿联酋的加密货币监管与法规

2020年，阿联酋ESCA发布了第23号决定，提出了《加密资产活动条例），旨在规范阿联酋加密资产的发售、发行、上市和交易以及相关金融活动。不过，近期ESCA告知，加密资产条例还没有正式生效。

VARA

两年后，2022年3月9日，迪拜发布了4号关于虚拟资产监管的法律，建立名为虚拟资产监管局的全新监管机构。VARA的职权范围，包括监管整个迪拜虚拟资产服务提供商，但DIFC不受VARA的监管，因为DIFC是一个自由金融区，有自己的金融监管机构。VARA尚未公布法规细则，但是它们对任何和自己业务相关的管辖业务范围内的虚拟资产服务提供商具备管辖权。不过，VARA已经对多家公司进行了业务试点性质的批准，最值得一提的是，其中包括FTX。

阿布扎比的ADGM(theAbuDhabiGlobalMarket)

2015年发布的《金融服务和市场条例(TheFinancialServicesandMarketsRegulations)》构建了ADGM的金融服务立法和监管框架。2018年，ADGM对FSMR进行了修订，旨在监管「加密货币活动」。多家公司获得了经营加密货币交易所或加密货币托管服务的许可，其中最著名的就是我们都知道的那家。

这块更适合进行：受到监管的Web3风险投资公司、加密货币托管业务供应商、投资于Web3项目股权的公司具备管辖权。

迪拜的DIFC

迪拜金融服务管理局最近在DIFC实施了「加密代币制度」。

加密代币制度扩大了许多现有金融服务活动的范围，适用于提供与'加密代币'有关的产品和服务。然后他们将加密代币的使用限制在DFSA「认可」的范围内。目前，DFSA承认的加密代币包括比特币、以太坊和莱特币，公用事业和NFT被明确不属在金融监管范围，隐私币在DIFC是被禁止的。

这块更适合进行：投资于加密货币的对冲基金、家族办公室、传统的金融服务活动、和比特币有关的金融活动

迪拜的自由区

有3个非自由金融经济区最近开始组建与加密货币相关的业务活动的非金融公司，宣布了「加密货币中心」，并与ESCA签订了未披露内容的谅解备忘录。

DMCC：迪拜多种商品中心

DWTC：迪拜环球贸易中心

IFZA：国际自由区管理局

有趣的是，上述自由经济区之间也会有竞争，宣布会与领先的Web3和加密货币项目建立各种伙伴关系，并且都积极参与各种宣传和营销活动。

DMCC是值得关注的，他们建立了一个蓬勃发展的加密中心，已有超过500家公司注册，如果计划去一个充满活力的加密社区，DMCC加密中心可能是你的选择。

这块更适合进行：Web3、Metaverse或NFT项目的启动；个人控股公司，自有加密货币资管、或经验丰富的加密货币企业家和高净值人士的投资；成立单一家族办公室。

天气、税务、地缘等环境都不错，可以满足家庭和商业生活的基础设施，因此阿联酋正在成为Web3和加密货币创始人的首选。

不过，需要注意的是，比如说像推出实用性代币这类业务，阿联酋就不一定是最合适的地点。推出代币，需要设计公司架构，同时进行法律上的研判，因为要向监管机构说明该代币是一种实用代币，不属于金融服务法规的管辖范围。同样，成立DAO时候的治理代币，也属于实用Token。

具备经验的优秀投资者，通常会准备让项目将在不同的司法管辖区构建发行Token，当然，他们也会充分应用阿联酋司法管辖区提供的所有优势。

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