BLOCK:BlockFi的兴衰史

来源?|?coindesk

编译?|?Dali@iNFTnews.com

加密货币贷款公司BlockFi已经申请了破产保护，我们可以将它的倒下与FTX的垮台联系在一起。

根据破产申请，BlockFi有价值3.55亿美元的加密资产被冻结在FTX平台，同时，BlockFi此前也依靠FTX提供的信贷服务运作。

但BlockFi是如何走到今天这一步的呢？本文在此进行梳理。

2017年10月

BlockFi成立

ZacPrince和FloriMarquez于2017年10月创立了BlockFi，旨在为加密市场提供信贷服务。

首席执行官Prince在创立BlockFi之前曾从事销售工作。而首席运营官Marquez则曾负责BondStreet的投资组合管理——BondStreet是高盛于2017年收购的一家小型银行。

2018年1月，BlockFi推出了第一款产品：由加密货币支持的美元贷款。简单地说，客户可以将比特币或以太币存入银行，然后将其作为抵押品来贷款法定货币。

2018年2月至2018年12月

BlockFi的第一轮融资

2018年2月，BlockFi在ConsenSysVentures领投的种子融资中获得155万美元。

Ark Invest增持900万美元Block股票:金色财经报道，Ark在三个基金中增加了122,547股Block股票，购买的金额估计略高于900万美元。根据其最新的交易文件，Cathie Wood的资产管理公司向其Ark Innovation ETF增加了104,480股Block股票，向Ark Next Generation Internet ETF增加了17,162股，向Ark Fintech Innovation ETF增加了905股。

Block昨天收盘上涨0.6%，至74.07美元。根据收盘时的价格，这些购买的股票约为900万美元。[2023/3/16 13:08:49]

2018年7月，公司在GalaxyDigital领投的一轮融资中获得了5250万美元的巨额融资。2018年底，BlockFi通过发行可转换债券又筹集了400万美元。

2019年3月

BlockFi提供复利账户

有了充裕的资金，BlockFi开始运作。2019年3月，它推出了一种加密存款账户，用户可以将比特币或以太币存款的收益再投资，并以6.2%的年收益率赚取复利。

随着时间的推移，BlockFi调整了这些利率；到2019年5月，ETH存款的利率几乎降低了一半。

正如CoinDesk所解释的那样，高息账户的风险在于，它“不像银行储蓄账户那样有联邦政府的支持”。在接下来的几年里，市场的不断升温和BlockFi的蓬勃发展使得越来越多的人将自己的存款投入BlockFi。

Blockstream推出可运行多个比特币节点且无需访问互联网或硬件的卫星基站:据官方消息，比特币0技术研发机构 Blockstream出Blockstream卫星基站TBlockstream Satellite Base Stationj，该卫星基站具有多合一天线，使用户可以运行多个比特币节点，而无需访问互联网或任何其他硬件，另外，还具有可访问性、门槛低、弹性高以及匿名等特点。Blockstream表示，该基站将取代 Blockstream卫星基本套件和平板天线(flat-panel antennas)，成为其首选接收器。Blockstream卫星基站目前已上线，售价500美元。[2021/4/29 21:09:52]

2019年8月

A轮融资

2019年8月，BlockFi在ValarVentures领投的A轮融资中筹集了1830万美元。

此外WinklevossCapital、GalaxyDigital、ConsenSys、AkunaCapital等也参与了此次融资。

同年早些时候，BlockFi达成了一个里程碑，即其有息账户拥有超过5000万美元的存款。

Blockstream CEO：比特币是市场 山寨币是:Blockstream首席执行官Adam Back晚间发推称，比特币是一个市场，而山寨币是，请把关注点放在奖品上。[2020/9/7]

2019年12月

BlockFi进入加密交易领域

2019年12月，BlockFi进入了加密交易领域，推出针对零售和机构投资者的数字资产交易平台。

与Robinhood的商业模式类似，BlockFi在其中不收取任何交易费用，而是通过向加密公司出售交易数据获利，同时又利用这些公司为自身提供流动性。

BlockFi的首席执行官表示：“做市商希望了解正在发生的交易，他们通过与尽可能多的交易平台建立联系来获取这些信息。”

2020年2月

B轮融资

2020年2月，ValarVentures领投了BlockFi3000万美元的B轮融资，其他参投方还有AkunaCapital、HashKeyCapital。BlockFi首席执行官Prince指出，HashKeyCapital是帮助BlockFi发展新加坡和亚太市场的关键。

2020年3月

允许现金购买

BlockFi与SilvergateBank合作，允许客户以电汇的方式使用现金购买比特币。在此之前，BlockFi用户只能使用稳定币等加密货币进行购买。此前2月，BlockFi透露其平台上有6.5亿美元的资产。

Blockstream首席执行官再次否认自己是中本聪:金色财经报道，Cardano创始人、IOHK首席执行官Charles Hoskinson认为，Blockstream首席执行官Adam Back可能是比特币创始人中本聪（Satoshi Nakamoto）。Hoskinson说，Back符合猜想的原因有很多，其中包括他在密码学和隐私方面的经验，以及Back是Hashcash的发明者。Hashcash是一种工作量证明系统，最终成为了BTC的基石。对此，Adam Back在推特上再次否认自己是中本聪。[2020/5/30]

2020年5月

BlockFi遭遇小规模黑客攻击

5月19日，BlockFi发布报告称遭到约一个小时的黑客攻击。根据报告显示，在一名BlockFi员工进行SIM卡替换时，黑客趁机入侵并盗取了部分客户的包括名字、出生日期、地址、电子邮箱在内的机密数据。

2020年8月

BlockFi获得更多资金

2020年8月，BlockFi在MorganCreekDigital领投的C轮融资中筹集了5000万美元，参与的投资者包括ValarVentures、WinklevossCapital、KeneticCapital、CMTDigital、CastleIslandVentures、SCB10X、HashKey、AvonVentures、PurpleArchVentures、MichaelAntonov、NBA球员马修·德拉维多瓦和两所大学捐赠基金。

动态 | 澳本聪向Blockstream首席执行官发送律师信 Samson Mow回应不会理睬其要求:继澳本聪要起诉闪电火炬创始人Hodlonaut后，澳本聪申请法院仲裁，以求自证中本聪身份，已向Blockstream首席执行官Adam Back发送律师信。Blockstream首席运营官Samson Mow发推文回应称，Adam Back确实收到了律师信，要求在4月23日前作出回应，但我们不会理睬。[2019/4/17]

ZacPrince在当时表示，BlockFi已持有15亿美元资产，月收入略低于1,000万美元。

2020年10月

BlockFi进行了一次冒险的注

2020年10月，BlockFi大举投资Grayscale的比特币信托基金，获得了基金5%的股份。

随后，BlockFi继续扩大其在GBTC的投资。到2021年2月，BlockFi在GBTC的股份达到17亿美元。

不过不幸的是，BlockFi后来发现自己很难从GBTC获利。另外，截至发稿时，该信托基金的股票交易价格已远低于比特币。

2021年1月

BlockFi的野心

2021年初，BlockFi在SEC注册了自己的比特币信托基金，与Grayscale进行直接的产品竞争。该基金提供较低的管理费用，并与富达数字资产服务公司合作托管资产。

同年11月，BlockFi又申请批准现货比特币交易所交易基金。

2021年3月

BlockFi公司估值30亿美元

随着比特币价格飙升至历史新高，BlockFi筹集了3.5亿美元的资金，公司估值也达到了30亿美元。

此时，BlockFi已持有150亿美元资产，并计划在年底前将员工人数增加到500人。

2021年7月7日

受到停止令的冲击

新泽西州证券局率先发出停止令。该州金融监管机构称，BlockFi的利息账户相当于销售一种“未注册证券”，并下令禁止创建新的有息账户。

不久之后，阿拉巴马州也向BlockFi发出了禁令，紧接着是德克萨斯州、佛蒙特州和肯塔基州。

BlockFi的首席执行官呼吁SEC调查此事，而SEC也确实这么做了，不过结果对于BlockFi来说并不好。

停止令出现的不是时候，当时BlockFi正寻求通过E轮融资筹集5亿美元，并正在推出Visa奖励信用卡。

2022年2月

BlockFi与SEC达成和解

今年2月，BlockFi就其高收益账户问题与SEC达成和解，和解金额为1亿美元。从2月中旬开始，BlockFi停止向美国人提供新有息账户，并且阻止现有账户新注资金。

SEC主席GaryGensler在一份声明中表示：“今天的和解协议明确表明，加密市场必须遵守经过时间考验的证券法。”

2022年夏季

BlockFi的螺旋式下降

6月，BlockFi的估值在“下轮融资”中跌至10亿美元——是2021年3月30亿美元估值的三分之一，当时它筹集了3.5亿美元。

截至6月底，BlockFi持有18亿美元的未偿贷款和6亿美元的风险敞口。这里需要特别提到的是，BlockFi曾向加密对冲基金三箭资本提供巨额贷款，而后者于7月1日正式申请破产保护。

据报道，BlockFi在其破产前清算了抵押品。

同月，比特币跌破20,000美元大关。一个月后，BlockFi的主要竞争对手VoyagerDigital和CelsiusNetwork，也相继申请了破产保护。

晚些时候，BlockFi从加密交易所FTX那里获得了4亿美元的信贷额度。

此外，FTX.US还获得了收购BlockFi的权利——FTX.US几乎只用2500万美元就买下了BlockFi。

2022年11月

FTX崩溃重创BlockFi

11月2日，CoinDesk发布文章，质疑FTX和AlamedaResearch之间的联系比此前披露的更紧密。仅仅过了一周多的时间，FTX就完全崩溃并申请了破产。

这对BlockFi而言是相当不利的消息，因为它的运营依赖于FTX提供的信贷额度。11月10日晚些时候，BlockFi在FTX停摆后宣布暂停提款。

11月11日，加州金融监管机构吊销了BlockFi的贷款许可证。

此后不久，BlockFi开始准备申请破产保护。11月28日，BlockFi正式提交破产申请文件，将按照第11章进行破产清算。

文件显示，BlockFi的债权人超10万，估计资产和估计负债均在10亿至100亿美元区间。BlockFi目前仍持有2.569亿美元现金，平台服务将继续暂停。

此外，根据法院文件，Alameda仍拖欠BlockFi约6.8亿美元抵押贷款。

而在申请破产保护的几个小时后，BlockFi起诉了SBF的EmergentFidelityTechnologies公司，要求交出BlockFi所称的“未指明的抵押品”。

在第一次破产听证会上，BlockFi的律师表示，BlockFi在FTX上持有价值3.55亿美元的加密资产。那么就有一个问题：客户能拿回多少呢？

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