EFI:2020年最值得关注的DeFi项目（上）

Ethereum的市值已经达到了2019年8月以来的高点，已经突破了400亿美元。那么，是什么推动Ethereum再次达到这样的高点呢？是DeFi市场。如今，DeFi市值已经突破80亿美元，智能合约锁定超 60 亿美元。仅在过去一个月，智能合约锁定的价值就增加了400%。

DeFi协议在加密社区成员中的名气空前高涨。它是在Yield Farming的基础上乘势而上的。Yield Farming为用户提供了激励措施，让他们将加密资产存入其中。现在，你一定想知道Ethereum是如何从DeFi的增长中获益的。这是因为大多数DeFi项目都是基于Ethereum区块链的。因此，Ethereum迎来了这样的繁荣。

整个加密货币市值都感受到了DeFi的影响。如果你没有注意到，目前加密货币市值为3400亿美元。这几乎是今年3月中旬加密货币市值的3倍。在全球流行病蔓延后，加密货币市值崩盘至1220亿美元。因此，DeFi热潮再次推高了加密货币市值。

联合国报告：朝鲜黑客2022年盗取的加密货币为历年最多:2月7日消息，联合国一份机密报告显示，到目前为止，朝鲜黑客在2022年盗取的加密资产比以往任何一年都多。据路透社报道，这份联合国报告已于上周提交给由15名成员组成的朝鲜制裁委员会。

调查发现，去年与朝鲜有关联的黑客盗取了6.3亿美元至10亿多美元的加密资产，并将外国航空航天和国防公司的网络作为攻击目标。

这份联合国报告还指出，网络攻击比前几年更加复杂，使得追踪被盗资金比以往任何时候都更加困难。

独立制裁监督机构在提交给联合国安理会委员会的报告中表示：“（朝鲜）利用日益复杂的网络技术，进入涉及网络金融的数字网络，并窃取有潜在价值的信息，包括对其武器计划的信息。”

此前消息，据区块链分析公司Chainalysis最新报告表示，整体加密货币损失从2021年的33亿美元增至2022年的38亿美元，2022年为有史以来加密货币被盗损失规模最大的一年。其中，DeFi协议损失占黑客窃取的所有加密货币的82.1%（约31亿美元），远高于2021年的73.3%。在这31亿美元中，64%来自跨链桥接协议。此外，朝鲜网络犯罪集团Lazarus Group于2022年共窃取价值约17亿美元的加密货币，创历史纪录。（Cointelegraph）[2023/2/7 11:51:56]

让我们深入了解一下2020年值得关注的DeFi项目。

Coinbase将在2022年提供四周员工假期以确保长期可持续发展:1月12日消息，美国加密交易所Coinbase将在2022年每季度给员工一周的假期，让他们在长时间的紧张工作后重新充电。Coinbase首席人事官L.J. Brock 周一的博客文章中表示，今年有四周“几乎整个公司都将关闭”，这是允许员工在完成繁重工作后休整的实验的一部分。该交易所的员工不一定需要每周工作40小时，他们可能需要“一接到通知就调整工作方向”，这似乎有可能导致工作倦怠感。考虑到全年的工作强度，安排假期可能是公司长期可持续发展的最佳方式。（Cointelegraph）[2022/1/12 8:43:29]

1. Compound

Compound是当今领先的DeFi项目之一。它正乘着 "Yield Farming"的浪潮，Compound的原生代币Comp，是今年第一个为今天的Yield Farming狂潮播下种子的加密代币。

灰度报告：2020年第4季度机构资金中超87%的资金流入比特币信托:金色财经报道，灰度官方发布第四季度数字资产投资报告，其中提到，Grayscale向其投资产品筹集了32亿美元，创有史以来最大的季度资金流入，与过去几个季度一样，流入灰度比特币信托的比特币持续超过同期挖出的比特币。在2020年第四季度，流入灰度比特币信托的比特币约为同期挖出比特币的194%。

机构对数字资产的兴趣持续增长，2020年第4季度，机构占资金流入量的93%，达到30亿美元，其中超过87%的资金流入灰度比特币信托。[2021/1/14 16:11:25]

其COMP代币在提供给Compound的用户后，很快就出现了大规模的价格上涨。但后来出现了价格修正，因此，它降到了目前的水平。Compound允许其用户赚取加密资产的利息，还可以通过抵押其持有的加密资产来借贷资产。

用户可以通过向Compound的流动资金池捐款，立即开始赚取其加密资产的利息。利率会根据各加密货币的供需情况而波动。截至2020年8月2日，根据Compound协议，价值7.823亿美元的加密资产被锁定。这是一个大幅度的上涨，因为在2020年6月1日，这个数字为1亿美元。

分析师Willy Woo：2021年比特币人群将超过世界人口的2.5%:加密货币分析师Willy Woo今日发推称，比特币是互联网原生数字稀缺性的第一项发明。在中本聪解决之前，这个问题一直被认为是无法解决的。互联网现在可以储存价值。2021年，比特币将有13年的历史，这一年比特币的人群将超过世界人口的2.5%。[2021/1/2 16:14:30]

2. MakerDAO

MakerDAO在DeFi领域占有最大的市场份额。就资产而言，Maker在DeFi领域拥有巨大的影响力，因为它占据了31.4%的市场主导地位。Maker目前拥有超过10亿美元的资产。MakerDAO是DeFi市场中最被认可的玩家。知道DeFi的用户应该也听说过MakerDAO。它是一个完全去中心化的信用平台。

DAI是MakerDAO平台的原生代币。它是一个稳定币，目前是市场上使用最多的稳定币之一。DAI的价值与美元挂钩。任何用户都可以在MakerDAO开设金库。一旦用户用MakerDAO锁定加密抵押品，用户就会收到与抵押品数量相对应的DAI。

瑞士通过《区块链法案》或于2021年初生效:瑞士近日通过一项影响深远新法律，进一步为加密货币打开大门。据悉，在国民议会之后瑞士联邦议会第二议院国务委员会已经以42比0压倒性投票通过新的区块链法律《区块链法案》（Blockchain Act），旨在为区块链应用创造更多的法律安全性和更少障碍，并最大程度地减少滥用，并将加密货币和区块链技术纳入主流。该法案为数字证券交换和加密货币交换设定标准，同时为DLT基础设施商业运营创建一个新框架。尽管瑞士《区块链法案》仍然需要在九月底进行最后表决，但这似乎只是形式上的流程，预计该法案将在2021年初生效。（crypto-news-flash）[2020/9/14]

3. Uniswap

Uniswap是DeFi领域的先驱之一。目前，它在DeFi支持者中相当受欢迎。它是一个完全去中心化的交易所。然而，它与其他去中心化交易所不同，因为Uniswap利用了流动性池。Hayden Adams是Uniswap交易所背后的人。他创建Uniswap是因为他在阅读了Ethereum创始人Vitalik Buterin的一篇文章后得到了创建协议的灵感。

Uniswap用户通过为Uniswap协议提供流动性获得奖励。他们在每笔交易后都会获得Uniswap赚取的费用的一部分奖励。到目前为止，Uniswap用户已经在Uniswap流动性池中锁定了超过1亿美元的资金。每周还能看到几百个新的上市项目。

4. Bancor

Bancor是一个非托管的DeFi平台。它为用户提供了一种交换加密币的方式，而不需要中心化的交易服务。Bancor的所有加密资产都以Ethereum智能合约的形式持有。他们做出这样的安排是为了给他们的流程带来更多的透明度。

DeFi平台还向用户提供智能代币。Bancor之所以提供智能代币，是因为它希望增加协议的流动性。这是因为流动性的增加有利于交易者。到目前为止，Bancor已经累积了超过1100万美元的加密货币。

5. Aave

Aave是一家位于英国的公司，于2018年9月开始运营。它的名字起源于芬兰，因为Aave在芬兰语中的意思是 "幽灵"。Aave见证了一次成功的ICO，因为它的ETHLend代币筹集了1620万美元。ICO后不久，ETHLend的高管团队加入了Aave，因为ETHLend成为Aave的子公司。然而，自今年1月以来，ETHLend已不再活跃。它目前的活跃只是为了促进ETHLend过去提供的现有贷款的关闭。

Aave团队希望Aave能够填补PayPal、Coinbase等大型金融科技公司无法填补的市场需求。他们的Aave协议运行在Ethereum区块链上。这是一个既非托管又开源的协议。目前Aave的智能合约下锁定了价值4.821亿美元的资产。

6. Curve Finance

Curve Finance在2020年年初的几个月开始运营。它是一个允许用户交易稳定币的DeFi平台。Curve Finance的算法只收取最低的费用来交易稳定币。其用户也认为在Curve Finance上交易稳定币时的低滑点非常有吸引力。Curve是首批为数不多的向用户提供Yield Farming的DeFi玩家之一。

目前，Curve Finance为其用户社区提供了七个资金池。用户可以通过在这些池子中押注他们的稳定币来获得奖励。Curve提供的最吸引人的奖励之一是新的加密货币。截至目前，Curve智能合约持有价值2.55亿美元的资产。相比之下，2020年6月1日，Curve智能合约的总价值仅为1500万美元。这意味着，Curve Finance下的锁定价值在两个月内出现了1700%的增长。

7. InstaDapp

InstaDapp是DeFi世界中的新成员之一。然而，它已经让人感受到了它的影响力。InstaDapp团队目前将其平台定位为专门为DeFi领域打造的无信任智能钱包。InstaDapp允许其用户管理他们的持有量，进行持仓，并将他们的加密资产转移到不同的协议中。因此，用户可以通过InstaDapp获得最佳收益。

InstaDapp向其社区提供的平台是一个以用户为中心的平台。它旨在提供多种DeFi协议，如Maker、Uniswap、Compound、Aave等。因此，DeFi用户将能够在一个地方访问顶级DeFi协议。目前，它仍在向InstaDapp平台添加许多DeFi协议。目前，InstaDapp协议中锁定的资产总价值为3.23亿美元。

毫无疑问，DeFi领域取得了巨大的成功。DeFi市场的光明前景几乎是可以保证的。目前，去中心化金融市场充斥着许多有趣的项目。其中肯定包括上面所列举的那些项目。但所列的并不是唯一最有潜力的项目。

很多DeFi协议还没有得到应有的关注。这是因为DeFi市场还处于萌芽阶段，很多新的玩家都在等待今年进入市场。一长串有前景的DeFi项目都在争夺DeFi领域的重要地位。因此，我们相信，加密社区将成为这场DeFi竞赛的真正赢家。

NOWNodes? ?作者

李翰博 ??翻译

Lily? ?编辑

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