区块链:央行：加强对虚拟货币等新型领域风险防范

中证网讯中国人民银行支付结算司司长温信祥4月14日在国新办新闻发布会上表示，要加强对虚拟货币等新型领域风险防范，全方位堵截犯罪资金。

获取非法资金是电信网络分子的最终目的，温信祥介绍，随着工作纵深推进，“资金链”治理已步入“深水区”。犯罪分子资金转移的手法、工具不断翻新，呈现出产业化、专业化、团队化作案趋势，治理工作具有长期性、复杂性、艰巨性。

央行：比特币等虚拟货币不是法定货币，没有实际的价值支撑:8月27日消息，在2021年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动媒体吹风会上，中国人民银行金融消费权益保护局副局长尹优平表示，虚拟货币相关交易纯属投资炒作，人民大众要增强风险意识，自觉远离，保护好自己的“钱袋子”。

在此次媒体吹风会上，尹优平介绍说，针对虚拟货币交易操作可能出现反弹的势头，央行在今年会同有关部门在检测境外交易所和境内交易商，封堵打击交易网站、App和企业渠道，加强政策宣传等方面开展积极的应对工作，虚拟货币交易炒作的热度明显下降。据悉，作为处置非法集资部级联席会议成员单位，央行积极配合牵头部门银保监会，在制度建设、监测预警、打击处置、宣传教育等各个方面做了大量工作，坚决打击以虚拟货币、区块链名义开展的非法集资活动。

尹优平透露说，下一步，央行将建立常态化的工作机制，保持高压态势，持续打击虚拟货币相关交易操作，广大人民群众如果发现相关的非法集资犯罪线索，要及时向有关部门举报。（人民网）[2021/8/27 22:40:59]

在温信祥看来，一是买卖账户情况依然突出。犯罪分子以高额收益为诱饵，吸引部分风险意识薄弱的个人实名开立银行账户或支付账户后出租出售，帮助转移犯罪资金。二是攻防对抗不断升级变化，打击难度加大。犯罪分子将资金伪造成正常的企业、个人资金交易往来，或利用虚拟货币、地下钱庄等渠道想方设法规避监测拦截。三是统筹优化服务和风险防控的压力加大。当前我国已建成多层次、广覆盖、现代化的支付体系，有力支持国内国际双循环和民生服务。但随着风险防控力度加强，需要充分平衡好安全与效率的关系，做到既严密防控涉诈风险，又有效保障为人民群众提供优质的支付服务。

欧洲央行：缺乏官方数字货币的国家，其金融体系和货币自主权可能面临威胁:欧洲央行(European Central Bank)警告称，决定不引入数字货币的国家，其金融体系和货币自主权可能面临威胁。欧洲央行在周三发布的一份报告中说，在没有自己的数字货币的地区，消费者和企业最终可能会依赖少数占主导地位的支付服务提供商，包括外国科技巨头。这可能影响欧洲央行履行其使命和充当最后贷款人的能力。欧洲央行总裁拉加德(Christine Lagarde)曾表示，如果官员们给数字欧元项目开了绿灯，数字欧元可能在未来四年内推出。欧洲央行报告称，如果在设计上注重安全性、低交易成本和与其他服务的兼容性，这一举措也可能提高欧元的国际影响力。欧洲央行的研究人员表示:“提升欧元的国际地位并不是发行数字欧元的主要动机。然而，如果允许在跨境支付中使用数字欧元这也将对欧元的国际角色产生影响。”（彭博社）[2021/6/2 23:05:33]

展望下一步，温信祥表示，人民银行将组织金融行业以更严的要求、更高的标准贯彻落实党中央、国务院决策部署，指导商业银行、支付机构、清算机构全面落实金融行业打防管控“资金链”治理各项措施。

央行：积极稳妥推进法定数字货币研发:8月3日，人民银行召开2020年下半年工作电视会议，传达学习党中央、国务院关于经济金融工作的重要部署，总结上半年各项工作，分析经济金融形势，对下半年重点工作作出部署。

会议提到，法定数字货币封闭试点顺利启动。会议要求，2020年下半年，继续做好金融管理和金融服务工作。稳步审慎推进本外币合一银行账户试点。加快完善金融科技监管框架。依法有效开展反监管、调查与监测分析。积极稳妥推进法定数字货币研发。加快建立覆盖全市场的交易报告制度和总交易报告库。[2020/8/3]

具体看，一是压实主体责任。商业银行、支付机构按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的钱包谁负责”，持续落实风险防控责任，断开涉诈资金链条，切实做到“支付为民”。二是统筹平衡风险防控与优化支付服务。商业银行、支付机构按照便利度不减、风险防控力度不减，优化服务要加强、风险管理要加强，这“两个不减、两个加强”原则，在风险防控同时为人民群众提供便捷的支付服务，避免“一刀切”防控过度影响正常业务。三是要提升风险防控的精准度。商业银行、支付机构要充分发挥大数据、人工智能等技术手段，提升风险识别、拦截精准性。加强对虚拟货币等新型领域风险防范，全方位堵截犯罪资金。四是提高全社会风险防范意识。按照打防结合、预防为先的思路，加大反诈宣传教育，形成对网络犯罪群防群治的良好局面。

此外，温信祥提醒，广大社会公众为保障自身资金安全，要牢固树立法律意识，依法使用账户，拒绝出租、出借、出售账户和帮助他人转账，切莫贪图小利，成为犯罪分子的帮凶。

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