APP:315关注：数字人民币的问题仍需重视

移动支付网消息：数字人民币的发展已成蔚然之势。截至2021年底，数字人民币试点场景超过808.5万个，累计开立个人钱包2.6亿个，交易金额875.7亿元。

一年一度的315又要来了，关于“数字人民币”的问题仍然需要旧事重提。

今年两会期间，有人大代表建议进一步加强法定数字货币的刑法规制，涉及数字人民币与犯罪的法律关系，需要刑事法律给予规范和指引。

几大数字人民币套路

2021年11月，河南省新密市机关打掉了全国首例利用数字人民币进行的犯罪团伙，该团伙藏匿于境外实施电信网络犯罪，利用数字人民币、转移赃款。而这并非个例，一段时间内关于数字人民币的、层出不穷，不法分子利用普通民众对数字人民币缺乏了解，打着“数字人民币”旗号进行活动。?

常见套路：以“假”之名行之事

假推广：借数字货币开展活动

NFT巨鲸dingaling今日申领超315万枚Bean并已全部兑换为ETH:6月30日消息，据链上信息显示，NFT巨鲸收藏者dingaling今日通过多笔Claim交易共申领3,153,125枚Bean Token，并已全部兑换为共计10.666枚ETH。

据悉，Bean是由Azuki DAO（非官方）空投给Azuki系列NFT持有者的Token，共计50%的Bean将在24小时内开放申领。

据行情数据显示，Bean Token现报价0.005924美元。[2023/6/30 22:11:04]

不法分子建立所谓“数字货币DCEP学习群”，在群里宣传数字货币由“商业银行和私人机构同时进行推广”，私人机构“有多层推广收益”，使用其提供的“E-CNY”收款码就可以参与推广。还可以向朋友和其它商家推广，推广成功就可获得“多层收益”。

灰度BTC信托增持3153枚BTC:据灰度官方持仓数据显示，美东时间11月15日，灰度比特币信托持仓量增加3153 BTC，增长0.62%，总持仓量已达509581 BTC。灰度ETH信托持仓量增长0.21%至2580879 ETH。此外，灰度LTC信托总持仓量为770980 LTC，增持0.18%。此外，灰度BCH信托和ETC信托均减持0.02%。[2020/11/17 21:00:59]

此外，不法分子还通过盗用数字人民币试点活动中官方素材，甚至编造新闻稿、虚拟“与央行签署合作协议”会议场景等，通过各种真真假假的信息混淆消费者视听，取消费者的资金后跑路。

假理财：冒用数字人民币名义在资产平台开展交易活动

有个别机构冒用人民银行名义，将相关数字产品冠以“DC/EP”或“DCEP”在数字资产交易平台上进行交易。

LINK 24小时资金净流出6,315.81万元人民币:金色财经监测数据显示，加密货币市场24小时资金净流出排名前三分别为[2020/11/2 11:23:52]

有些犯罪分子猜准了普通人投机取巧想短期内获得高额收益的心理，利用很多普通人对数字人民币不够了解，推广其“数字人民币”项目具有高额收益。?

友情提示，冒用人民银行名义推出“DC/EP”或“DCEP”在数字资产交易平台上进行交易的行为，可能涉及和，请广大公众提高风险意识，不偏信轻信，防范利益受损。

假短信：假冒数字人民币活动链接

2021年2月12日，苏州留园派出所接到符先生报警，其称自己被短信了一万元。据民警了解，2月11日，符先生在朋友圈看到了数字人民币试点发行预约信息登记活动，当时没有参加。

12日，符先生手机就收到了“数字人民币预约登记”的短信，还附带了一个网址链接。因为前一天符先生在朋友圈看到有这个活动，便相信了短信内容，并点开了网址。进入网站后，符先生按照提示信息，填写了自己的银行卡号、余额、密码、身份信息、手机号等个人信息。

动态 | 比特币全网未确认交易12315笔:据btc.com数据显示，目前比特币全网未确认交易数量为12315笔，比特币全网算力为80.79 EH/s，24小时交易速率为3.98 txs/s。 目前全网难度为10.77 T，预测下次难度上升5.24%至11.34 T，距离调整还剩9天16小时。截至目前比特币全球均价为10630.62美元，最近24小时跌幅为0.54%。[2019/9/5]

随后，系统提示符先生卡内需要有余额一万元，才可以体验数字人民币。当时信以为真的符先生便将10000元人民币转入登记的银行卡内。

动态 | 比特币24小时访问量达到31534:根据Token Club数据显示，比特币24小时内热度排名第一，24小时访问量达到31534；以太坊24小时内热度排名第二，24小时访问量达到21371；EOS24小时热度排名第三，访问量为19794。[2018/12/17]

事后，冷静下来的符先生才感到事有蹊跷，便查看了自己银行卡余额，却发现卡内的一万元已被转走。

升级套路：利用数字人民币账户“跑分”“”

2021年11月，一则关于数字人民币的消息在网上疯传，有人被分子利用数字人民币轻松转出了几十万。

随后多地发布消息，称不法分子冒充公检法或是贷款征信问题，要求事主填写个人信息、录制自拍视频、提供验证码并开启屏幕共享让对方进行远程操作。

随后，分子利用事主信息开通“数字人民币”账户，并分多次将事主的资金兑换成“数字人民币”后，将“数字人民币”转出到目标账户。

在这些数字人民币案例之中，用户的个人信息保护和反诈意识不够。被人不仅轻易相信了犯罪分子的说辞，还将自己的人脸信息、验证码甚至“屏幕共享”合盘托出。而在成功取用户的银行卡资金之后，犯罪分子误以为新型的支付手段数字人民币拥有“匿名”的特点，于是在网络上租借数字人民币账户进行“跑分”，并利用这些匿名数字人民币账户对资金进行转移，最终被当地机关成功破获。

案例出现之后，数字人民币各运营机构针对数字人民币钱包额度，整体进行了收紧降低，均在四类钱包限额体系之下，设立了各自的额度管理限制。

无论是“理财”、“内测邀请”、“钓鱼的红包中签短信”还是“冒充公检法”等，犯罪分子的手段可以说是与时俱进，而广大群众同样“与时俱进”地提高自身的反诈意识。

数字人民币“反诈”指南

注意“五项提示”

一是数字人民币处于试点阶段，除数字人民币官方活动中签通知的链接外，不要相信和下载安装其它来源的所谓的“数字人民币App”。

二是数字人民币不会在数字人民币App及银行App之外要求您提供注册账号、密码、支付密码等认证信息。?

三是数字人民币是法定货币，与纸钞和硬币等价。无论何时何地，提到用数字人民币获利、返现、参与“数字人民币交易所”交易均为欺诈。?

四是警惕仿冒应用程序和仿冒银行信息，不要访问或回复仿冒网站、电子邮件或手机短信息，避免感染病或泄漏信息。?

五是任何人、任何机构与任何组织无权知道您的密码，您可拒绝任何企图索取您数字人民币App登录和交易密码的要求。谨防不法分子冒充银行和机关工作人员取密码。

谨防“四个陷阱”

陷阱1：借数字人民币名义开展的炒股、理财、推广、经营活动；?

陷阱2：以入会、入股、福利为诱饵邀请加入数字人民币讨论群组；?

陷阱3：在数字人民币官方活动之外的App、网站填写个人信息；

陷阱4：电话、网站、手机应用提供的假冒数字人民币App。

牢记“六个不要”?

不要下载仿冒App、访问仿冒网站；

不要轻易加入以数字人民币为名义的讨论群组；

不要轻易填写个人信息；

不要随意将手机借给他人使用；

不要轻易相信来电显示号码；

不要加入打着数字人民币旗号的ICO组织。

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