NFT:观点 | 可组合性如何在DeFi中发挥重要作用

原标题：《LindaXie新作：可组合性就是创新》

撰文：LindaXie，ScalarCapital联合创始人

翻译：blcold

加密货币投资公司ScalarCapital的联合创始人LindaXie认为智能合约的可组合性带来了加密世界的涌现性创新，文中通过DeFi、无损彩票、出版、闪电贷等典型案例展示了智能合约可组合性的实施途径及其优越性、创新性。可组合性将使加密货币处于金融和其他行业革命的前沿，这将像互联网一样从根本上改变行业，并将开辟一个无限可能性的新世界。以下为原文翻译：

虽然许多科技界人士都听说过比特币、加密货币和区块链的概念，但智能合约却鲜为人知，这却是以太坊的重大创新。任何人都可以编写智能合约并部署到公链上，实现各种创新。像NFTs、DeFi、DAO这样的热门概念--分别代表了确定某些东西产权的新方式、为人们提供更好的金融系统、以及协同和合作的新方式--都是由智能合约驱动的。

智能合约赋能新型交易，并且相对传统系统具有明显优势。传统上，银行需要花费数周时间和大量的文书工作来验证一个人的资产状况，然后发放贷款。而有了智能合约，利用一段代码，就可以根据个人提供的抵押品自动发放贷款。

不过，智能合约不仅仅是允许各种应用进行即时和可验证的交易--它们还可以通过编程实现不同应用间的交互。换句话说，它们使加密货币程序可以组合，就像积木一样。这种可组合性的特性广受技术爱好者关注，而在大众范围内了解的还不够多，但它却是加密货币最强大的功能之一。因为可组合性允许在这个网络中利用现有的程序，并在其基础上进行调整或构建，它解锁了世界上尚不存在的全新用例。

观点：通胀飙升可能会驱使散户投资者进入高风险的加密资产:5月26日消息，欧洲最高证券监管机构警告称，通胀飙升可能会驱使散户投资者进入高风险的加密资产，并呼吁建立一个正式的法律框架来管理整个欧盟的行业。欧洲证券和市场管理局主席 Verena Ross 表示，随着通胀上升，投资者将寻求能够试图弥补通胀并带来更大回报的投资，这可能会导致更大的风险承担，这（加密）是我们正在密切关注的事情。

毕马威英国加密和数字资产团队负责人 Ian Taylor 表示，没有确凿的证据表明，由于高通胀，消费者正涌入加密资产。（彭博社）[2022/5/27 3:44:25]

换句话说：可组合性就是创新。

为什么可组合性是可行的，将带来什么新的可能性

在一个相对独立的分布式参与者组成的庞大网络中，任何人都有能力利用他人的工作来创建新的应用程序，但这并不是自发产生的-需要许多人的协作。以太坊智能合约的开发者通过在描述某些类型的合约应如何运作，形成标准协议，逐步实现了可组合性。例如，ERC-20代币标准，由开发者FabianVogelsteller于2015年11月首次提出，并于2017年9月正式确定，描述了以太坊代币的运作方式，包括代币的转账、消费代币时的授权等基本功能，使得第三方开发者可以轻松支持符合ERC-20标准的任何代币。

这种标准化对可组合性而言至关重要，就像互联网和电子邮件以及其他标准化协议对网络的发展至关重要一样。有了这些代币标准，智能合约可以作为构建区块，能够被组合成更庞大的系统。就像一个软件库，不同协议和应用的智能合约可以像乐高积木一样轻松地组合插入。实际上，去中心化金融中的智能合约--它是可组合性的最早和最活跃的例子之一--通常也被称为「货币乐高」。

观点：特斯拉持有比特币或比出售汽车更赚钱:Cointelegraph刊文称，距离特斯拉宣布以15亿美元购买比特币已经37天了。虽然没有透露购买的具体规模，但今年1月比特币的交易价格在2.9万美元至3.7万美元之间，特斯拉的15亿美元支出可能意味着该公司至少持有4万枚比特币。特斯拉的至少4万枚比特币目前价值22亿美元，这个数字可转化为7亿美元的未实现利润。因此，自宣布购买比特币以来，特斯拉每天的未实现利润近1900万美元。而2020年特斯拉每天汽车销量约为1368辆，日利润为198万美元。因此，特斯拉持有比特币可能比出售汽车赚的钱更多。[2021/3/18 18:54:22]

可组合性如何在去中心化的金融中发挥重要作用

DeFi协议中的金融头寸--可以使用户能够贷款、借款、交易或以其他方式的交互，而不需要中间的中心化金融机构--可以表示为ERC-20代币，可以赎回相关资金。例如，如果你将USDC存入借贷协议Compound，你会收到cUSDC，它代表你在Compound内赚取利息的凭证。同样，当你把资金存入去中心化交易所协议Uniswap，为特定市场提供流动性时，你会收到ERC-20代币，代表你在相关Uniswap市场流动池内的资金份额。

最重要的是，这些代币并没有被「锁定」在一个协议中--现在还可以在其他DeFi协议中使用。例如，你可以在借贷协议Aave中使用你的Uniswap流动性提供者代币作为抵押品。智能合约使开发人员能够在其他协议的基础上，轻松地在多个应用之间进行交互；去中心化的金融世界里包含了从借贷到衍生品的一切。

观点：VanEck有信心申请比特币ETF表明SEC内部观点发生变化:过去几年，美国证交会（SEC）已经扼杀了任何追踪加密货币价格的ETF的想法，但VanEck正试图在新的一年重振这一想法。根据周三发布的一份文件，VanEck目前正试图推出自己的比特币追踪ETF。

投资咨询公司ETF Store的总裁Geraci表示：“美国证交会的所有迹象都表明，比特币ETF仍面临一场艰苦的战斗。VanEck有信心申请比特币ETF，这可能表明美国证交会内部的观点发生了变化。显然，随着事态的发展，一个关键问题是拜登将任命谁担任证交会主席。”Gainesville Coins的金融专家表示：“该ETF可以被视为比特币看涨，因为它确实扩大了比特币投资者的视野范围。”（金十）[2021/1/2 16:14:44]

虽然对大多数人来说，某些DeFi交易并不容易参与--要么某些应用程序的太复杂，要么是协议互动所需的技术知识太复杂--但可用性正在持续大幅提高。使用Furucombo和DeFiSaver等项目，可以构建和可视化组成不同DeFi构件所涉及的交易链条，这些项目简化了开发人员组合和交互不同智能合约所需的工作量。人们可以简单地定制流程活动，或直接使用其他人组合模块。

声音 | 观点：数字汇款接近960亿美元，传统提供商收取的费用为加密货币打开大门:在劳动力追随资本的全球化世界里，汇款行业在数量和用户两方面都在不断增长。银行和转账公司等传统服务提供商一直在收取高额服务费，这为替代数字平台和去中心化加密货币创造了机会。根据市场数据提供商Statista收集的数据，到2020年，通过互联网进行的数字汇款，跨境转账的总交易价值已达到近959.6亿美元，同比增长超过21％。同时，汇款市场这一部分的用户数量估计为850万（同比增长20.5％）。两项指标预计到2023年将增加，交易量将超过1,430亿美元，用户将达到1,320万。该报告的作者指出，汇款通常是定期进行的，大多数用户群体并不倾向于经常更换其资金转帐服务提供商。该行业由银行，邮局等已建立的服务提供商和Western Union和Moneygram等汇款处理商主导。Statista指出，他们收取的较高费用为另类平台开辟了道路，这些平台已通过优化数字基础架构的使用设法降低了成本。（News.Bitcoin）[2020/2/14]

Furucombo使用户可以很容易地创建自己的DeFi组合

可组合性必然会带来更多的选择，更好的用户体验，因为人们在现有的思维上行事再无障碍，并且过程大大简化，面对新的用例也更容易接受。随着越来越多的底层技术被简化，关注的重点将转到人们想拿钱做什么，而不是受限于传统金融世界的低效率。

那么，可组合性对建设者和开发者而言到底意味着什么？

大多数的可能性，人们只有通过尝试才能成功解锁，但它为建设者带来的一些新的可能性，包括：

声音 | 观点：印度在区块链创新方面明年可能落后于美国和中国:Incrypt Blockchain创始人Nitin Sharma表示，印度在区块链创新方面明年可能落后于美国和中国的公司。其表示，这是因为监管机构仅关注“区块链技术的某个部分——分布式账本系统”，而不是（专注于）像智能合约这样的其他一些去中心化系统，所以创新的速度不会像那些允许在这方面进行实验的国家那样快。Sharma补充称，印度的区块链开发人员或企业家缺乏接触真正尖端的去中心化、分布式系统和密码学工作的机会。（Economic Times）[2019/12/31]

开发人员可以最小财力创建他们自己的项目和社区，而不必重复造轮子，因为像以太坊这样的智能合约平台可以像巨大的、开放的沙盒一样建立系统。允许小型团队快速启动自己的项目，这是在加密世界里出现快速创新的一大驱动力。例如，某个新的电子游戏开发者可以通过整合去中心化的交换协议，轻松增加用户在游戏中交易物品的能力，而不是从头开始建立一个新的市场。

非加密货币企业可以通过引入像以太坊这样的开放生态系统，提高效率和扩展更多的功能，就像API经济，可以使各种类型的公司，包括母婴店和小企业，能够获得他们原本无法获得的数据和能力。在科技领域，一个典型案例是Reddit开展了社区积分的实验，代币用于奖励用户发布高质量内容，可以在社区内兑换独特的物品。Reddit计划将社区积分以ERC-20代币的形式推出，这将让它们能够在现有的以太坊钱包和应用中使用。这为社区积分拓展了更多的功能，但是Reddit却不需要自己重新建立。即使它不是一家加密货币公司，它也可以为其用户获得加密货币应用的好处，比如Reddit的用户可以使用以太坊上的去中心化交易所，将他们的积分换成其他代币。这将使他们的积分从一开始就有流动性。同时，一旦引入以太坊生态系统，大家都可以将社区积分纳入自己的项目，从而在此基础上创造更多的用例。

开发人员可以在各行各业中学习和应用各种概念，包括科技、金融、游戏和艺术，从而对各行业产生更深的理解，形成新的思维方式，并为人们提供新的应用场景。例如，通过将DeFi组件添加到游戏中，可以更好地理解激励机制和市场；通过将游戏组件添加到DeFi中，可以让普罗大众对金融的理解更容易，更感兴趣。那些相对孤立的社区--因为他们把时间花在不同的平台上，或者不能互通有无--也可以通过这种方式交流思想和分享想法，激发创新。即使大家都是陌生人，智能合约也能促使信息共享更加开放、高效，交流更加可信。

除了我刚分享的DeFi案例外，当前在加密世界中还有许多有趣的可组合性用例；其中包括：

通过「无损」彩票赚取收益

PoolTogether是一个利用去中心化金融协议来创建「无损」彩票的项目。用户可以购买彩票，所有从彩票销售中收集的资金都进入奖池，从去中心化的金融协议Compound和yEarnVaults中获得收益。每个人都能拿回他们自己的资金，但有一个人会赢得所有从池子里赚取的累积利息。没有人失去他们的本金，因此这是一个「无损」的彩票。世界上任何拥有以太坊地址的人都能够参与无损抽奖，任何人都可以为任何代币创建无损抽奖，使得参与这类系统更加容易和安全。

作为抵押品的NFTs

非同质代币最近广受关注。与ERC-20代币标准中的可互换、「可替换」的代币不同，NFT是一种独特的数字资产，其所有权能够在区块链上追溯。但是，即使代币本身不能互换，它们仍然存在于可组合的生态系统中。这意味着，当它们在智能合约平台上发行时，任何人都可以拥有NFT或用它来换取存在于同一平台上的任何其他资产。

当「组合」去中心化金融模块时，NFT活动不会仅仅局限于交易，可以包括：使用NFT作为贷款的抵押品，出租或赚取NFT的利息等。

假设你在Decentraland或Cryptovoxels等虚拟世界中拥有一块有价值的房地产，你实际上可以用该资产借入USDC来为现实生活中的房子支付首付。或者说，你在一个电子游戏中拥有一款理想的皮肤--你可以将该物品出租给其他玩家暂时使用，就像在Airbnb上出租一个房间一样。

NFTFi允许用户对NFT提供贷款，这里NFT可以是指代钱包名称到虚拟土地的任何东西

内容发布

由于智能合约的可组合性，将两个应用程序组合在一起的另一个典型案例是Mirror和Zora之间的合作。通过组合，允许Mirror的作者将他们的帖子转换为NFT，并且可以在他们的帖子中嵌入NFT的拍卖连接。反过来，又允许创作者众筹作品，如小说和博客文章，甚至研究论文或其他人工制品，其中购买NFT将有助于对创作者提供资助。

有时候，NFT可以允许贡献者在NFT重新出售时，也能赚取部分收益。想象一下，由于Oculus的早期Kickstarter支持者的信念和支持，在Oculus被卖给Facebook时也能从中受益，多有意思。最近，约翰-帕尔默的$ESSAY成为第一篇在以太坊上众筹的社区自有文章。这篇通过Mirror发表的文章被铸成了Zora上的NFT，支持者永远被嵌入到文章中。人们通过众筹捐款来支持作者，并且成就一段历史--第一篇社区拥有的文章。但在其他情况下，早期的贡献者也是可以一起分享这种次生价值的。

闪电贷

闪电贷是加密货币能实现的最独特的功能之一--在传统金融系统中，还没有任何东西能与闪电贷相提并论。闪电贷允许某人在同一笔交易中借入资金并偿还贷款；如果没有在同一笔交易中偿还，那么该交易将失败。

这允许贷款是无抵押的，意味着世界上任何人都可以获得这些闪电贷，无论他们有多少资产。闪电贷是加密货币非常深入的应用，但在DeFi领域经常发生利用闪电贷进行套利的情况。

随着加密货币的日益成熟，我们可以预期，这些可组合的智能合约将逐步应用加密货币社区之外的广阔世界。最终，开发人员将能够只添加一行代码就可以在电子游戏中添加一个完整的去中心化市场；或通过另一行代码，让他们的电子商务商店中的商家赚取余额利息。对于机构来说，可组合性使加密货币处于金融和其他行业革命的前沿--这将像互联网一样从根本上改变行业。而对于消费者来说，它将开辟一个带来全新的可能性的世界。

在这里，我只是提及未来可能发生的事情的表面。下一步是更多的实验。本文已经谈到了相关技术，未来，人类将用聪明才智来开启新的篇章。

感谢WillWarren对本文的审阅。

相关信息披露：LindaXie是ScalarCapitalManagement,LLC的董事总经理，该公司是一家专注于加密资产的投资管理公司，持有ETH和以太坊代币。本文不构成投资建议。

来源链接：future.a16z.com

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