DEFI:DeFi行业惊现“古巴导弹危机” Polygon锁仓第二的项目一夜归零

6月17日，一个被称为IronFinance的部分抵押品稳定币项目牵动着无数人的注意力。在昨天，这个项目凭借24亿美元的TVL登顶Polygon锁仓榜第二位，超过SushiSwap，直逼Aave，风光无限。其治理代币TITAN在近两周更是以超过46倍的涨幅惊艳全场。

然而，一夜之间，IronFinance从天堂坠落地狱。

“古巴导弹危机”

6月17日早上7点20分，一位推特用户发布一则推文，正文内容是“TheCubanMissileCrisis”，配图则是一副TITAN的价格K线图，可以明显看到TITAN的价格从60多美元高位急速跌至不足1美元，K线图上配了一枚导弹造型，预示跌势看不到尽头。

全网Defi锁仓量总价值高于420亿美元，58%与以太坊相关:金色财经报道，今天锁定在Defi中的总价值仍高于420 亿美元大关，其中 248.7 亿美元与基于以太坊的Defi协议相关。这意味着与记录的 195 个启用 Defi的区块链网络相比，以太坊的 TVL 占主导地位超过 58%。在所有协议中，Lido 的 liquid staking 平台持有的资产最多，为 126.9 亿美元，而前十名 defi 协议中有九个在上个月出现亏损，而 Lido 的则上涨了 6.75%。[2023/6/19 21:45:58]

有用户将此次事件称为DeFi行业的“古巴导弹危机”，达拉斯小牛队老板、亿万富翁MarkCuban也因此遭受损失。

Terra链上DeFi锁仓量为172.7亿美元:金色财经报道，据DefiLlama数据显示，当前Terra链上DeFi锁仓量为172.7亿美元，在公链中仍排名第2位。目前，锁仓量排名前5的公链分别为以太坊（1163.4亿美元）、Terra（172.7亿美元）、BSC（121.3亿美元）、Avalanche（107.9亿美元）、Fantom（74.9亿美元）。[2022/2/24 10:12:14]

IronFinance于今年3月部署在币安智能链上，反响一般。5月18日，IronFinance扩展到Polygon。此后，IronFinance的TVL呈指数级增长，从5月20日的3000万美元增长到5月26日的1.07亿美元，昨天更是达到24.14亿美元。当时，巴比特发文指出，“IronFinance代币TITAN发行量为10亿，近两周价格从1.33美元涨至64美元，涨幅超过46倍。按照目前的价格计算，TITAN总市值640亿美元。结合当前加密货币市场行情，这个估值是严重高估的，请投资人注意风险。”

灰度：DeFi的资产现在的价值占标准普尔指数4.2万亿美元市值的2.6%:金色财经报道，灰度发布《灰度DeFi入门》报告，报告指出，DeFi机器人顾问的回报自动化战略正在推动资本市场的效率，这在DeFi的开放银行业务之前是不可能的。在DeFi的开放式银行数据API之前是不可能的。DeFi使任何人向全球任何地方有互联网连接的其他任何人提供这些服务。颠覆了金融行业。DeFi的市值在两年内已经上升到约900亿美元。DeFi的资产现在的价值占标准普尔指数4.2万亿美元市值的2.6%。然而，却在8万亿美元的全球银行业中仅占1.6%，DeFi仍处于早期阶段。如果这种增长速度能够继续下去的话。这将是所有美国商业银行存款的1%，或使DeFi成为美国第18大资产银行。[2021/12/30 8:13:34]

没想到一语成谶。

截至今日8点，IronFinance有2.13亿美元的USDC作为抵押品，官方公告说需等待12小时的时间锁才可供用户再次赎回USDC。另外，IRONFinance提醒社区从所有池中提取流动性，将尽快发布事后分析报告。目前，IRONFinance总锁仓额只有2.59亿美元，较昨日高点减少约90%。

资管公司Mudrex为散户投资者推出DeFi共同基金模式的投资工具:10月19日消息，加密货币资产管理公司Mudrex宣布推出其Coin Sets投资工具。新产品允许投资者利用一系列表现优异的DeFi资产以及NFT实现资产组合的多样化。据报道，这是首次向零售市场推出此类产品，此前其他具有类似设计和功能的共同基金则是专门针对高净值客户和机构级投资者。（Cointelegraph）[2021/10/19 20:39:31]

巨鲸砸盘、疯狂套利造成死亡循环？

TITAN代币为何一夜归零？目前项目方还没有给出明确解释。

只是笼统地说是遭到了用户挤兑。如果这样的话，IronFinance也由此成为DeFi领域第一个因“挤兑”而崩盘的项目。

跨链DeFi协议RioDeFi为其借贷平台集成Chainlink预言机服务:12月2日，Chainlink官方宣布，跨链DeFi协议RioDeFi已集成Chainlink预言机服务，为其即将推出的贷款平台提供喂价服务。[2020/12/2 22:54:25]

社区流出的一副匿名作者的截图解释了此次事件原因：

TITAN在昨天暴涨到60-65美元被严重高估了。当价格回落到60美元的时候，有巨鲸抛售了20万TITAN被抛售，很多不明真相的散户跟风卖出。

随后，TITAN价格急剧下降，导致和美元价格1:1锚定的IRON代币开始脱钩。在这期间，用户可以花费0.9美元、0.75美元乃至0.25美元就可以购买TITAN。

由于IronFinance是部分抵押品稳定币，用户可以抵押USDC和TITAN铸造IRON。IRON和USDC也可以反向被兑换成TITAN。当TITAN价格急剧波动的时候，就存在一个套利机会。

巨鲸开始疯狂套利，大量TITAN被铸造出来后抛向市场。

有多疯狂？

根据IronFinance文档介绍，TITAN总量设计是10亿，其中70%在3年内以各种形式发行给流动性农民和代币抵押用户。30%给IronFinance团队。截至发稿，TITAN发行量超过有27.8万亿。这么多数量足足比官方设计总量多出了近2万倍！

天量的代币抛售不断压低TITAN的价格，进而造成IRON价格与美元脱钩。同时，只要IRON价格无法重新上水，TITAN的价格就会无限下跌。IronFinance陷入死亡循环。

算法稳定币是伪命题？

尽管IronFinance是采用部分抵押品的稳定币，但仍旧被归类为算法稳定币。纵观此前业界出现的众多稳定币，除了初代算稳AMPL，后来者似乎都如烟花绽放，转瞬即逝。即便众多资本和大V加持的FEIProtocol，如今也没了声音。

这是不是说，算稳就是伪命题？

对此，DeFi大佬、知识星球“本末社区”创始人超级君的看法是肯定的。

他认为，对于算稳，正向螺旋的时候，谁都可以赚钱。负向螺旋的时候，又无人幸免。因此，算稳目前仍然是跑得快的游戏，一旦出现拐点，立马走人，不要抱任何幻想。

另一位DeFi博主“分布式金融DeFi”表示，目前，市场对于算稳的共识还没有到来，基于算法的稳定币迄今没有成功的。如果进入熊市，算稳更加难成功。他认为，非锚定美元的稳定币比如rai可能机会多一些。

Polygon走向下坡路？

除了关于算稳的讨论，此次事件也引发业界对于Polygon与BSC生态下一阶段发展的讨论。

前段时间，由于BSC链上黑客频发，资金流向Polygon。

Polygon网络的日交易总量不断创新高，在6月6日达到740万笔，超过了同期以太坊和币安智能链BSC的日交易总量。

因此，“Polygon将超越BSC”的舆论开始泛起。

此次事件的爆发，我们或许不需要重新审视此论点。

超级君的判断是，Polygon生态高峰已过，接下来将进入下坡路，BSC有望迎来第二春。具体理由是：

1）Polygon靠补贴拉来了Aave、Sushiswap等项目，这些项目对推动Polygon的TVL起到聚到帮助。随着补贴期即将到期，投机资金将会退出寻找下一个机会。

2）IronFiance的疯狂下跌已经让很多资金退出Polygon生态。

3）IronFiance的疯狂导致Polygon拥堵，手续费甚至飙升到150Gwei，比平时提高了50倍。Polygon的初心是降低用户手续费，如今初心难续。

综上，大量资金出走Polygon或许已成趋势，BSC生态也许能接住这部分资金，迎来第二春。

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