CSI:数字黄金渐行渐近 比特币会成为全球储备资产吗？

摘要

比特币价格持续新高，距成为全球十大资产仅一步之遥，数字黄金渐行渐近。近日，比特币突破24000美元，持续创出历史新高，最高达24298美元（bitstamp数据），总市值在4500亿美元左右，已超越美国强生公司、支付巨头VISA和沃尔玛的市值。据Crypto briefing数据统计，比特币距离进入全球十大资产之列仅一步之遥（由于资产价格变动，比特币目前在第十名左右徘徊），而其价格超过4.25万美元便能进入前五位。据Business Insider消息，华尔街著名投资银行杰富瑞集团全球股票策略主管Chris Wood已成为投资比特币知名投资人之一。他表示比特币正在持续上涨，并称其是一种比黄金更好的价值储存方式，认为此前投资组合中占到50%权重实物黄金投资，将会在未来几年逐渐减少五个百分点。这些资金将用于投资比特币。我们认为，比特币作为电子现金系统，剧烈波动的价格和四年减半的固定发行方式，目前并不能作为货币及其记账平台；而其总量固定（黄金总量可以增加）、难以毁灭、极其方便携带（只要记住私钥）和便捷的网络交易方式（只要有网络的地方就可以进行转账交易）使得比特币离数字黄金的距离渐行渐近。未来，比特币与黄金并驾齐驱，成为新的储备资产是一个值得认真讨论和对待的趋势。

美国FinCEN正就新的非托管加密钱包交易报告规则征集公众意见，意在解决虚拟货币构成的不正当威胁。根据腾讯证券消息，近日美国针对虚拟货币等交易提出监管规则建议，建议银行业和货币服务机构保留相关记录，意在解决虚拟货币所构成的不正当威胁。美国财政部下属负责识别、预防和应对金融犯罪的部门“金融犯罪执法网”（FinCEN）近日发布了一项拟议新规，将“要求银行和货币服务公司（MSB）对加密货币交易提交报告、保存记录、并核实使用非托管（即私人）钱包进行交易之客户的身份”。根据这项拟议的新规，金融犯罪执法网将专门负责阻止涉及可兑换的虚拟货币或其他数字资产的非法融资。据美国联邦政府官方期刊《联邦公报》官网，此次FinCEN正就新的非托管加密钱包交易报告规则征集意见。

OKEx CEO：比特币正处于由“另类资产”向“数字黄金”定位的历史性转变中:OKEx CEO Jay Hao发微博称，加密数字货币行业将呈现出三大发展机遇：

1. 比特币正处于由“另类资产”向“数字黄金”定位的历史性转变中。

2. 去中心化金融DeFi异军突起，形成了丰富的行业生态，并将在未来对旧有的金融格局产生影响。

3. 加密衍生品市场的重要性将逐步凸显，市场竞争将由产品增量竞争转为产品质量竞争。

同时，目前加密货币市场也面临着一些风险：

1. 比特币的市场风险。当前市场对未来的通胀预期开始出现分歧，在经济恢复预期和高通胀预期的双重压力下，市场猜测未来全球主要央行不排除将逐步退出现有的宽松政策的可能。届时，机构投资者很可能会抛售比特币，比特币市场将陷入萧条。

2. DeFi作为新生事物仍存在许多问题，如底层公链性能瓶颈导致的清算风险，项目同质化出现的逆向选择，合约漏洞造成的资产损失等。[2021/1/19 16:32:22]

上周行情回顾：Chainext CSI 100上涨18.50%，细分板块中纯币类表现最优。从细分板块来看，纯币类表现优于Chainext CSI 100平均水平，为22.71%；支付交易、物联网&溯源、文娱社交、商业金融、基础增强、基础链、存储&计算、AI表现逊于Chainext CSI 100平均水平，为9.72%、-0.94%、11.19%、-7.96%、2.49%、7.98%、7.55%、11.02%。

SkyBridge创始人：比特币很容易成为数字黄金和价值存储资产:美国对冲基金天桥资本（Skybridge Capital）创始人、前美国白宫通讯联络主任Anthony Scaramucci表示，比特币很容易成为数字黄金和价值存储资产。Scaramucci在接受采访时说，SkyBridge正在对加密资产进行尽职调查。他解释说，虽然他还没有致力于任何具体的加密货币，但他仍然认为比特币可以变成数字黄金。Scaramucci指出，在怀疑加密货币的合法性之后，他和他的团队认为这是一项合理的投资，尤其是在考虑了各国央行的货币宽松政策之后。（The Daily Hod）[2020/11/21 21:36:13]

一、比特币冲击全球十大资产，数字黄金渐行渐近

比特币价格持续新高，距成为全球十大资产仅一步之遥，数字黄金渐行渐近。近日，比特币突破24000美元，持续创出历史新高，最高达24298美元（bitstamp数据），总市值在4500亿美元左右，已超越美国强生公司、支付巨头VISA和沃尔玛的市值。据Crypto briefing数据统计，比特币距离进入全球十大资产之列仅一步之遥（由于资产价格变动，比特币目前在第十名左右徘徊），而其价格超过4.25万美元便能进入前五位。据Business Insider消息，华尔街著名投资银行杰富瑞集团全球股票策略主管Chris Wood已成为投资比特币知名投资人之一。在每周写给投资者信函中，克里斯·伍德表示比特币正在持续上涨，并称其是一种比黄金更好的价值储存方式，他认为此前投资组合中占到50%权重实物黄金投资，将会在未来几年逐渐减少五个百分点。这些资金将用于投资比特币。如果比特币价格在突破2万美元水平后出现大下滑，将有意增加比特币头寸。我们认为，比特币作为电子现金系统，剧烈波动的价格和四年减半的固定发行方式，目前并不能作为货币及其记账平台；而其总量固定（黄金总量可以增加）、难以毁灭、极其方便携带（只要记住私钥）和便捷的网络交易方式（只要有网络的地方就可以进行转账交易）使得比特币离数字黄金的距离渐行渐近。未来，比特币与黄金并驾齐驱，成为新的储备资产是一个值得认真讨论和对待的趋势。

Gerber Kawasaki总裁：比特币是通货膨胀对冲工具和数字黄金:金色财经报道，财富和投资管理公司Gerber Kawasaki总裁兼首席执行官Ross Gerber表示，他不想放弃他的比特币，他认为比特币是一种通货膨胀对冲工具和数字黄金。Gerber抱怨比特币开发者不愿意改进比特币，因为他们已经赚了很多钱而没有动力继续努力就此工作。此外，他表示，由于比特币很容易被黑客从用户手机或交易所盗取，因此比特币需要强有力的保险。[2020/8/1]

Coinbase已向SEC提交S-1表格以申请进行IPO。据官方消息，Coinbase Global, Inc.宣布已向美国证券交易委员会（SEC）提交了S-1表格注册声明草案。S-1表格预计将在SEC完成审查程序后生效，并视市场和其他条件而定。Coinbase强调，本公告并不构成出售要约或征求购买任何证券的要约。Coinbase公司总部位于美国加利福尼亚州，成立于2012年，这个平台是投资者购买和出售虚拟加密货币的首选地点，目前该公司已经发展成为美国最大的数字货币交易平台。

美国FinCEN正就新的非托管加密钱包交易报告规则征集公众意见，意在解决虚拟货币构成的不正当威胁。根据腾讯证券消息，近日美国针对虚拟货币等交易提出监管规则建议，建议银行业和货币服务机构保留相关记录，意在解决虚拟货币所构成的不正当威胁。美国财政部下属负责识别、预防和应对金融犯罪的部门“金融犯罪执法网”（FinCEN）近日发布了一项拟议新规，将“要求银行和货币服务公司（MSB）对加密货币交易提交报告、保存记录、并核实使用非托管（即私人）钱包进行交易之客户的身份”。根据这项拟议的新规，金融犯罪执法网将专门负责阻止涉及可兑换的虚拟货币或其他数字资产的非法融资。据美国联邦政府官方期刊《联邦公报》官网，此次FinCEN正就新的非托管加密钱包交易报告规则征集意见。如果被采纳，该规则将要求受监管公司对大于3000美元的交易的非托管钱包用户姓名和地址进行验证。此外，交易所还需要提交和存储涉及加密货币交易的记录。公众意见将于1月4日公布。

动态 | 数字黄金挖矿兑付难 谛听科技或彻底退出区块链:据中国经营报消息，多位用户表示其在与联想“掘金宝”关联的“数字金库”APP里的比特币提现未到账。这些用户通过“掘金宝”分享闲置宽带资源获取数字黄金奖励，然后在“数字金库”里兑换成比特币获利，但从6月29日起，项目运营方多次修改提现规则，导致用户兑换到的比特币被“数字金库”套牢。据悉，该项目原来的运营方是在新三板上市的谛听科技(836554)，该公司称已将代币运营业务相继转让给美国、香港的两家公司。[2018/9/8]

二、各国政府相关新闻：越南将加密货币和区块链列为该国五大优先技术之一

越南：越南总理将加密货币和区块链列为该国五大优先技术之一。越南总理签署了一项命令，将加密货币和区块链列为五大优先事项之一，这一决定是“积极参与第四次工业革命的研究、开发和应用”优先事项的一部分。自2018年以来，越南财政部已启动数项措施，以加强和管理该国的加密相关活动，推动国家数字化转型，如越南信息和通信部于2018年8月公布了一个企业区块链平台akaChain。

中国：据南昌新闻网消息，近日江西省出台《江西省人民政府办公厅关于进一步支持赣江新区高质量跨越式发展的若干意见》。意见提出，培育新产业新业态新模式。推动赣江新区打造一批“四新经济”创新基地。加强与阿里巴巴、滴滴公司等互联网企业合作，大力发展区块链、大数据、物联网、第五代移动通信技术（5G）、云计算、人工智能等新技术新模式，力争重大技术和产业项目在赣江新区布局、相关政策措施向赣江新区倾斜。

Peter Thiel：再次支持比特币 声称比特币相当于数字黄金:日前，Paypal创始人Peter Thiel表示，比特币相当于数字黄金，加密货币注定是一种价值储存而不是付款的一种手段。[2018/3/18]

英国：英国FCA现仅通过4家加密公司注册，将建立临时注册制度。英国金融行为监管局（FCA）曾宣布2021年1月10日以后，未注册公司均不得在英国从事加密货币资产活动，目前FCA网站仅列出四家注册公司，且过去三个月没有新登记个案。FCA通过电子邮件通知100多家注册申请的评估可能无法按时完成。FCA表示将为加密资产业务建立临时注册制度，建议加密资产公司的客户在2021年1月10日前提取其加密资产或资金，新企业在开展业务前必须向FCA进行正式注册。

三、产业链相关动态：BTC挖矿收益环比上升14.3%

（以下源网站数据更新至12月18日）

上周BTC新增交易221万个，环比上升4.5%；ETH新增交易849万个，环比上升10.1%。

上周BTC矿工的日均收益为2037美元，环比上升14.3%；ETH矿工的日均收益为694.51万美元，环比上升6.3%。

上周BTC日均算力达到133.8EH/s，环比上升0.3%；ETH全网日均算力达到282.6TH/s，环比下降0.9%。

上周BTC全网挖矿难度为18.67T，环比下降1.8%；下次难度调整日在12月28日，预计难度值为18.63 T(-0.22%)；上周ETH全网平均挖矿难度为3.59T，环比下降1.1%。

四、上周行情回顾：Chainext CSI 100上涨18.50%，细分板块中纯币类表现最优

我们引入代币市场的专业指数产品——Chainext CSI系列指数，其中CSI 100指数代表市场整体走势；CSI 5指数代表市场超大盘币种走势；CSI 21-100指数代表市场中小盘走势。过去一周市场持续震荡调整。截至上周日（12月20日），Chainext CSI 100指数为2018.53，环比上周上涨18.50%，周日24小时总成交量为823.17亿美元；这其中，BTC全球均价为23477.3美元，环比上涨22.65%；ETH全球均价为638.29，环比上涨8.25%。

风险提示

监管政策不确定性。目前区块链处于发展初期，全球各国对区块链技术、项目融资和代币的监管都存在一定不确定性，因此行业公司项目发展存在不确定性。

区块链基础设施开发不达预期。区块链是解决供应链金融和数字身份中核心技术，目前区块链基础设施尚不能支撑高性能网络部署，去中心化程度和安全都会对高性能存在一定的牵制，区块链基础设施存在开发不达预期的风险。

本文节选自国盛证券研究所已于2020年12月21日发布的报告《国盛区块链|数字黄金渐行渐近，比特币会成为全球储备资产吗》，具体内容请详见相关报告。

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