TET:Tether与NYAG和解的关键不是取消诉讼，而是提高透明度

原标题：《Tether与NYAG和解：提高透明度才是解决之道》

一场长久的法律戏终于在2月23日找到了解决方案，纽约总检察长办公室宣布，在对加密货币交易所Bitfinex进行了22个月的调查后，已与Bitfinex达成和解。此前，Bitfinex曾试图通过歪曲其USDT储备由法定抵押品支持的程度来掩盖其损失--据称价值8.5亿美元。

根据宣布的和解协议的条款，Bitfinex和Tether将向政府支付1850万美元，但不需要承认任何不当行为。和解协议标志着NYAG在2019年第一季度发起的调查结束。话虽如此，和解协议明确规定，从那时起，Bitfinex和Tether不能再为纽约州的客户提供服务。

此外，在未来24个月，Bitfinex和Tether将被要求向NYAG提供其当前储备状况的季度报告，并对两家公司之间发生的任何交易进行适当的解释。不仅如此，这些公司还将被要求提供有关其现金和非现金储备的具体构成的公开报告。

数据：约6800万枚USDT从Tether金库转至币安:金色财经报道，Whale Alert 监测数据显示，北京时间 21:20:35，67,988,011 枚 USDT 从 Tether 金库发送到币安。[2023/3/15 13:06:12]

关于此事，纽约州总检察长LetitiaJames表示，Bitfinex和Tether都掩盖了他们的损失，并通过夸大储备备金来客户。当被问及这一最新进展时，Tether的总法律顾问StuartHoegner对Cointelegraph给出了一个模棱两可的回答，他说：

“我们很高兴与纽约州总检察长办公室达成了法律诉讼和解，并将此事抛诸脑后。我们期待继续引领我们的行业，为我们的客户服务。”

Bitfinex：已向Tether偿还剩余5.5亿美元贷款:金色财经报道，Bitfinex周五表示，已向Tether偿还剩余的5.5亿美元贷款。据悉，早在2018年，Tether为Bitfinex提供了价值9亿美元的信贷额度，Bitfinex使用了7.5亿美元贷款。在过去的两年中，Bitfinex已偿还了2亿美元贷款。这笔贷款是他们与纽约总检察长正在进行的法律纠纷的核心。纽约州总检察长办公室2019年在法庭文件中辩称，在付款处理商Crypto Capital扣押资金后，Bitfinex损失了8.5亿美元，而Bitfinex通过Tether的信贷额度秘密弥补了这一缺口。Bitfinex总法律顾问Stuart Hoegner则表示，之所以使用贷款是因为“Bitfinex处于短期需要现金，而Tether准备好了以商业上合理的条件提供贷款”。[2021/2/6 19:01:39]

纽约的独家禁令有意义吗？

Coin Metrics创始人Nic Carter反驳“比特币泡沫由Tether驱动”的说法:Coin Metrics联合创始人Nic Carter对声称“比特币泡沫”是由Tether驱动的文章进行了回击。他认为《华尔街日报》上Andy Kessler题为《比特币泡沫背后》（Behind the Bitcoin Bubble）的文章近乎“新闻失当”。Andy Kessler称，根据CoinLib的数据，他“发现在任何一天，多达三分之二的比特币购买都是通过Tether进行的”。Nic Carter表示，利用CoinLib数据评估USDT和比特币之间的交易是“站不住脚的”，因为其中包含了数百亿次知被忽略的交易所的现货交易数据。他说，任何认真的交易员都知道“组成CoinLib样本的许多交易所都是不可信的，因此产生的数据是完全不可靠的”。Nic Carter认为，受到严格监管的交易所和机构基金供应商在某些情况下不依赖甚至不支持Tether，它们都为比特币的流入提供了便利，并支持了价格。（Cointelegraph）[2021/2/3 18:46:54]

为了更好地从法律角度了解情况，Cointelegraph采访了ZuberLawler律师事务所的合伙人JoshLawler,ZuberLawler是一家专门从事加密和区块链技术的律师事务所。在他看来，这起诉讼，尤其是Tether和Bitfinex同意停止诉讼的和解协议的性质，凸显了美国数字资产监管中固有的混乱。

数据显示：Tether新铸6000万枚USDT（已授权但未发行）:据Whale Alert数据，北京时间3月11日15:53，Tether新铸6000万枚USDT，价值约59,732,216美元。Bitfinex首席技术官Paolo Ardoino回复称：“这是一笔已授权但未发行的交易（并非真正增发），这意味着该金额将用作下一次发行请求的库存（即下次增发的准备金）。[2020/3/11]

此外，Bitfinex和Tether达成的禁止纽约人士和实体使用其产品和服务的协议在理论上几乎不可能实现，Lawler认为：

“他们是在说，任何与纽约有关系的人都不能持有或交易Tether代币吗？几乎所有加密货币交易所都在进行Tether交易。即使Tether可以限制纽约人使用Tether代币，这真的是个好主意吗？我们现在是否有一个世界，每个州都可以从其管辖范围内挑选出特定的分布式分类帐项目来进行运作？”

声音 | 赵东：猜测Bitfinex并没有挪用Tether的储备资金 否则Bitfinex就不会限制用户提款:赵东在电报群表示，个人看法和猜测，还没有和官方确认：1. Bitfinex 没有丢钱，是部分资金被冻结，所以肯定有部分资金是不可用，导致一段时间内提现困难，这是已知情况。2. 我猜 Bitfinex 并没有挪用Tether的储备资金，否则Bitfinex就不会限制用户提款。而Tether并未限制用户提款。3. 我相信Tether目前是足额储备金。至于证据我肯定无法提供，这得官方提供证据才能令大家信服。以上尚属于个人看法和猜测，未必正确，具体情况，我今天会和Bitfinex沟通进行确认。另外，纽约这边在USDT发行量刚刚创新高时抛出此问题，没有人觉得很蹊跷吗？[2019/4/26]

最后，即使Bitfinex/Tether与NYAG之间是以和解的形式解决——也就是说，根据商业条款，它不需要上诉或接受联邦审查——但以州为中心的禁令可能会进一步增加现有的监管不确定性。

增加透明度始终是一件好事

随着监管机构要求Tether和Bitfinex对其稳定币交易更加坦诚，并对其处以小额罚款，似乎越来越多与USDT有业务往来的公司将不得不整顿其账目。美国加密货币交易所bitFlyer首席运营官JoelEdgerton告诉Cointelegraph：

“这次和解的关键不是取消诉讼，而是提高透明度。USDT的风险仍然存在，但提高的透明度应该会巩固其在交易量方面的领先地位。”

与此类似的是，OKGroup的全球政府关系长TimByun认为，这项和解协议可以被视为一个双赢的局面，不仅对NYAG和Tether/Bitfinex来说是如此，对整个加密货币行业也是如此。他暗示，长达17页的和解协议没有提到使用USDT操纵比特币。

最后，加密货币交易所FTX的首席执行官SamBankman-Fried也认为，总的来说，和解协议对整个行业来说是一个很好的发展，特别是从透明性的角度来看，他补充道:

“像许多和解协议一样，这次和解的结果很混乱，但是从这里可以看出，他们没有发现任何证据支持对Tether的最严厉指控——没有证据表明市场操纵或无限制的无抵押印刷。”

对稳定币的审查会增加吗？

尽管稳定币已经处于监管下一段时间了，但有理由认为，从现在开始，在透明度方面，可能会出现来自政府机构的额外压力。

另一种思路可能是，全世界各国政府现在将试图减少对USDT等稳定币的使用，特别是在一些央行开始考虑创建自己的法定数字货币的想法。因此，各国政府可能希望推动本国公民使用他们的中心化服务，而不是稳定币。

关于这个问题，Byun指出：“稳定币只是一种加密货币或'可转换虚拟货币'，因此，稳定币和稳定币市场将继续受到监管机构的严格审查和强制性审查。”也就是说，Byun认为，无论是比特币、以太坊还是Tether，加密货币投资者都要明白，投资加密货币仍然是一项高风险活动，并且他们“必须始终警告购买者”。

Tether会影响机构的采用吗？

另一个值得探讨的相关问题是，和解协议是否可能对目前进入这一领域的机构投资产生不利影响。Lawler认为，这一决定不会丝毫减慢采用速度。“机构并不主要专注于Tether。还有其他稳定币，而Bitfinex与它们毫无关系，”他补充道。

同样，NYAG为Bitfinex和Tether制定的持续报告要求可能最终会增强机构对Tether的信心——一些Tether的批评人士似乎也同意这一观点。

话虽这么说，有关Tether法定储备金的许多猜测仍在继续。例如，TetherLtd.的财务由总部位于巴哈马的Deltec银行负责。在这方面，一份匿名报告声称：“从2020年1月至2020年9月，巴哈马境内所有国内银行持有的所有外币总额仅增加了6亿美元，”至53亿美元。同时，USDT的总发行量猛增了54亿美元，最高达到100亿美元左右。

正如Tether在其网站上所述，USDT被法定资产和其他资产所涵盖，因此此类调查无法得出结论。然而，NYAG和报告的匿名作者一致认为，Tether需要更公开其财务状况。考虑到这一点，Tether致力于提高透明度，并向监管机构披露其外汇储备，似乎是朝着正确的方向迈出了一步。

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