火星链 火星链
Ctrl+D收藏火星链

TER:看懂 Terra 生态:LUNA算法稳定币、Mirror合成资产、Anchor储蓄协议

作者:

时间:1900/1/1 0:00:00

稳定币赛道空间巨大,竞争也异常激励,参与者众多。近期算法稳定币成为了市场热点,吸引了大量关注,不过随着市场热点的转变,近期已经少有人聊算法稳定币相关项目了,且诸多算法稳定币目前也大多处于脱锚状态。

今天要介绍的Terra也属于算法稳定币赛道,但却和近期火热的算法稳定币项目有明显不同。如果用一句话来做区别,那就是Terra更像正规军的打法,没有那么庞氏。

目前Terra生态有三个主要产品存在,分别是以LUNA为基础的稳定币协议、合成资产交易平台MirrorProtocol以及还未上线DeFi储蓄协议Anchor。?本文将依次介绍这三个产品,让用户对?Terra?生态有个完整的了解。

一、以LUNA为基础的稳定币

Terra背后运营的公司为TerraformLabs,总部位于韩国首尔。Terra创始成员拥有较强的商业背景以及资源,成立了名为「TerraAlliance」的支付联盟,联盟内不乏在韩国内领先的电子商务、音乐媒体、酒店预订等平台。联盟内的会员都可以使用Terra进行支付或其他业务。

目前已经很多韩国及周边国家的公司支持Terra的稳定币支付。Terra稳定币的使用主要通过CHAI和MemePay这两款支付工具进行。CHAI主打韩国市场,MemePay是一个款与银行直接整合的蒙古国支付软件,其中CHAI是Terra稳定币生态的主要产品,贡献了绝大多数交易量及用户数。

如下图所示,最新数据显示CHAI目前拥有220万的总用户数,日活用户数为65000人,日交易量为19亿韩元,按美元计价在180万美元左右。

谷歌云将在Celo网络上运行验证器:金色财经报道,Celo基金会周三宣布,谷歌的计算云服务Google Cloud将与德国电信和其他生态系统贡献者一起在Celo网络上运行验证器。验证器参与验证新交易并帮助维护区块链的安全性。

该计划建立在Google Cloud和Celo的长期合作关系的基础上,包括之前这家Web2巨头与Celo的合作,为在网络上构建的开发人员和Web3创始人提供研讨会和云计算服务。

Celo网络最近通过了一项提案,从其自己的独立区块链迁移到以太坊第2层解决方案,以简化两个网络之间的流动性共享并提高安全性。[2023/8/2 16:14:32]

从往期数据看,CHAI在2020年11月份的交易量突破了1000亿韩元,折合近9000万美元。

从以上数据我们可以看出,Terra的稳定币系统在韩国的发展是很值得称道的,这也正说明了团队具有强大的商业资源以及营销能力。

前FTX高管Ryan Salame住所遭到FBI搜查:金色财经报道,前FTX高管Ryan Salame的住所遭到美国联邦调查局(FBI)的搜查。[2023/4/28 14:31:44]

实现原理

看过发展情况之后,我们具体来看一下?Terra?稳定币的实现原理。

Terra?是基于Cosmos框架搭建的一个区块链协议,是一条单独的链,在这条链上Terra?开发搭建了一个稳定币网络,发行了多种法定货币的锚定币。

Terra?发行的稳定币是算法稳定币,背后并没有BTC、ETH或者美元类似的支撑资产,而是由Terra?的系统代币LUNA进行背书。

目前Terra发行量较大的稳定币是UST、KRT、SDT和MNT,其中UST?是美元稳定币,KRT是韩元稳定币、SDT是SDR稳定币,MNT是蒙古图格里克稳定币。

Terra?系统通过套利机制调节稳定币价格,使稳定币保持锚定,举例如下:

当1枚KRT价格<1KRW,矿工向系统发送一枚KRT并获得与1KRW等值的Luna代币,此时系统的KRT供应量减少、价格上升逐渐趋近等值韩元;

当1枚KRT?价格>1KRW,矿工向系统发送与1KRW等值的Luna代币并获得1?KRT,此时系统的KRT供应量增加、价格下降,逐渐趋近等值韩元。

Terra生态内矿工非常重要,稳定币由矿工质押原生代币LUNA生成,同时当价格脱锚时,也需要矿工承担短期的波动风险来铸造/销毁相应代币,来平稳价格。

矿工保护网络安全的同时还承担平稳价格的功能,Terra为矿工设计了确定性收益来激励矿工,让矿工有动力去为网络正常运行而承担风险。

Galaxy Digital:未接触Genesis的借贷业务和Gemini的Earn计划:11月17日消息,据外媒报道,由亿万富翁Michael Novogratz创立的加密货币金融服务公司Galaxy Digital Holdings Ltd.在一份声明中表示,该公司没有涉足Genesis的借贷业务和Gemini Trust Co.的Earn计划。 该公司发言人表示:“Galaxy Digital继续审慎管理风险,帮助客户应对当前的市场环境。” 据悉,Galaxy Digital早些时候曾披露对FTX的7680万美元风险敞口。

此前昨日消息,Genesis加密货币借贷部门暂停客户赎回和新贷款发放。加密货币交易所和托管商Gemini称,其Earn计划的贷款合作伙伴Genesis已暂停提款,无法在5个工作日内满足客户兑换;正在与Genesis团队合作,帮助客户尽快从Earn计划中赎回资金。(彭博社)[2022/11/17 13:14:40]

Terra内发生的每笔交易将会被收取0.1%到1%的费用,上限为1TerraSDR,费用将分配给参与Staking的用户。奖励会随着交易量的增加而增加。

同时Terra内还有铸币税,当TERRA的需求增加时,系统会铸造并出售TERRA,获取LUNA,这就是铸币税,矿工在承担风险的同时,按Staking比例获得奖励。系统会燃烧一部分赚取的LUNA,使挖矿能力更加稀缺。铸币税的剩余部分归基金会所有,以提供财政激励。

我们可以看到Terra的稳定币系统是以LUNA为背书的,当LUNA价格大幅波动时,稳定币可能会出现脱锚情况,这也是市场上对Terra体系的质疑所在。但随着Terra使用人数、交易量的不断增长,用户基础不断稳固,将会提升Terra体系的抗风险能力。

SIX Digital Exchange设立新部门SDX Web3并推出加密资产机构托管服务“SDX Web3 Custody”:10月11日消息,获得瑞士金融市场监管机构FINMA许可的数字资产交易平台SIX Digital Exchange宣布成立新业务部门SDX Web3并推出加密资产机构托管服务“SDX Web3 Custody”,将允许机构存储和转移加密资产,而无需处理相关的操作和技术复杂性。“SDX Web3 Custody”的服务范围主要包括:密钥存储、传输执行和银行级合规标准监控、自动报告和区块链管理等。现阶段,该服务仅支持BTC和ETH,但后续将添加更多协议和其他Token,包括稳定币、DeFi Token等。[2022/10/11 10:31:08]

治理参与度较低是很多项目想要解决的难题,但观察Terra的提案,可以发现多个提案的投票数量都超过1亿枚,目前系统内总质押数量为3亿枚,这说明每个提案都有大量的用户参与投票。

电商巨头Shopify正与Doodles等NFT项目合作推出Token门控商店:6月23日消息,电商巨头Shopify在其社交网站宣布,在其平台的新版本中正在加入Token门控功能(Tokengated),平台商家可利用此功能为特定的Token持有者提供独家购物体验。除在线门控外,Shopify还将在实体店添加IRL Token门控,为Token持有者提供服务。此外,Shopify宣布正在与Adam Bomb Squad、Doodles、World of Women、Invisible Friends、Superplastic、Stapleverse和Cool CatsNFT项目就Tokengated商店进行合作。[2022/6/23 1:25:55]

二、MirrorProtocol?

MirrorProtocol?是一个合成资产平台,通过MirrorProtocol可以铸造、交易股票、期货、交易所基金等资产的合成代币。用户通过MirrorProtocol可以直接交易全球各种头部资产,目前已经上线了14个合成资产。

Mirror内合成资产的铸造主要是通过UST进行的,在铸造时也可以选择其他已有合成资产进行铸造。UST?铸造最低抵押比率最低为150%,其他合成资产铸造最低抵押比率为200%。

Mirror已经和多个DeFi协议达成合作,扩展其合成资产的使用范围,如Injective、UniLend、Mask等。Injective将会在其二层衍生品交易协议上支持Mirror上的合成资产;UniLend将支持使用Mirror的合成资产作为借贷的抵押资产;Mask将把Mirror的合成资产引入Twitter。Mirror在扩展其合成资产的应用范围上具有独特优势。

Mirror在原有网络的基础上构建了以太坊桥,让以太坊上的用户也可以使用Mirror的服务,同时Mirror的合成资产也能在以太坊上流通。

Mirror还在近期完成了币安智能链桥接,将股票合成资产带入币安社区,目前已经可以在币安智能上的去中心化交易所PancakeSwap上交易亚马逊、谷歌等股票的合成代币。

Mirror的代币通过公平启动分发,MIR发行总量为370,575,000个,在四年内分发完毕,创世之初MirrorProtocol发行了5490万个代币,分配比例如下:

此后的四年内,MIR将以固定比率分配给在Terraswap或Uniswap上进行流动性挖矿的投资者以及社区用户。第4年年底,MIR?最终分配比例如下:

空投?4.9%:分配给UNI持有者和LUNA利益相关者;

LUNA质押奖励4.9%:启动协议第一年分配给LUNA的抵押者;

mAssetLP抵押45.1%:在4年时间分配给mAsset抵押池;

MIRLP抵押10.4%:在4年时间分配给MIR-UST抵押池;

社区池34.6%:在4年的时间分配给社区储备池。

MIR除了用于参与治理,当用户销毁铸造的合成资产取回抵押物时,将会收取1.5%的协议费,费用将会分配给MIR利益相关者。在收入方面,官网显示24小时费用收入为5.1万美元,按此计算每个月将有150万美元的费用收入。

Mirror为Terra的稳定币提供了强大的应用场景,同时也会增加矿工收入,而且其代币还有一部分份额分配给抵押LUNA代币的用户,增加了Terra矿工的收入,而Terra矿工收入的增加,对于Terra系统的稳定非常重要。

三、Anchor

Anchor是一款新型DeFi储蓄产品,为稳定币存款提供可靠的利率。Anchor由链间资产协会组织来治理,协会成员包括Terraform创始人DoKwon、Cosmos核心开发者ZakiManian以及Web3基金会顾问JackPlatts。据公开报道三家公司计划在各自的区块链上启动Anchor,并将在未来将其扩展到其他PoS区块链。

Anchor目前还未上线,按照之前公布的消息目前已经严重超期,这里根据公开资料简单介绍一下其想要做什么以及其原理。

Anchor是结合了Staking机制的DeFi协议,通过其存入的资产将会被用于Staking,同时产生Staking衍生代币,在获取Staking收益的同时,衍生代币用于保持资产的流动性。

用户存入的资产将会享受到Staking收益分润,从而让用户获得可靠的利率。与此同时衍生代币可以作为抵押资产进行借贷。

如果使用比较简单的语言进行总结,Anchor可以理解Staking资产流动性释放协议,和我们所熟知的Bifrost和Stafi属于类似的协议,但在稳定币存款的支持上有所不同。同时Anchor还加入了使用衍生资产作为抵押品进行借贷的功能。

Anchor的意图还是为Terra系统的稳定币以及LUNA提供更多的应用场景,以完善其生态系统。

参考资料

https://agora.terra.money/

https://station.terra.money/governance

https://docs.terra.money/

https://www.chainnews.com/articles/229007499660.htm

https://www.chaiscan.com/server/web/ChartPaymentTx_selectPage?LANG=zh_CN

https://docs.mirror.finance/protocol/mirror-token-mir#mirror-token-supply

https://docs.mirror.finance/protocol/mirror-token-mir#cumulative-distribution-schedule-in-millions

声明:本文为作者独立观点,不代表区块链研习社立场,不构成任何投资意见或建议。

标签:TERTerraMIR稳定币KnoxstertokenTerraClassicUSDMIRC币EUZ稳定币局

比特币行情热门资讯
PLE:Ripple向SEC提交针对以太坊的《信息自由法》来回应XRP不是证券

美国证券交易委员会审理的Ripple案可能会对整个行业产生重大的连锁反应。1月29日,RippleLabs对SEC的投诉进行了回应.

1900/1/1 0:00:00
ARA:起底美股三大比特币挖矿公司“暗黑历史” :做过制药地产汽车 就是没做过比特币

吴说作者|miaohash本期编辑|ColinWu随着加密货币牛市的加速,在美股上市的比特币矿业股也陷入了疯狂,典型的三大标的RIOT、BTBT和MARA均上涨10倍以上.

1900/1/1 0:00:00
NFT:《福布斯区块链50强》名单出炉 供应链和物流公司占据过半

今年首次进入《福布斯区块链50强》榜单的公司中,有超过一半的公司正在使用区块链解决其业务领域面临的物流问题.

1900/1/1 0:00:00
USD:1.30晚间行情:短期趋势仍在

文章系金色财经专栏作者币圈北冥供稿,发表言论仅代表其个人观点,仅供学习交流!金色盘面不会主动提供任何交易指导,亦不会收取任何费用指导交易,请读者仔细甄别防上当.

1900/1/1 0:00:00
TER:SEC正在调查Robinhood对GameStop股票交易的处理

美国证券交易委员会正在调查Robinhood和Reddit用户的事件。至少SEC声明中的很多用语表现出这一事实。SEC上周五发表联合声明,对“过去几天某些股票交易价格的极端波动性”表示担忧.

1900/1/1 0:00:00
EVER:简析加密货币支付协议 zkSync 、 xDai 与 everPay 优劣势

简析加密货币支付协议zkSync、xDai与everPay优劣势链闻ChainNews刚刚24距比特币白皮书《比特币:一种点对点的电子现金系统》发布已经过去12年有余.

1900/1/1 0:00:00