加密货币:金色观察丨4万美元的比特币 我们该不该、敢不敢、要不要入场？

金色财经区块链1月11日讯?2021年1月8日，比特币历史性地击穿4万美元，许多分析师认为这次加密市场的牛市与2017年完全不同，这次比特币冲上新的历史高点，很大程度上是机构投资者推动的。但对于广大加密货币投资者来说，摆在面前的一个现实问题其实是：在比特币价格击穿4万美元之后，到底该不该、敢不敢、要不要入场？

2021牛市vs.2017牛市

需要注意的是，这次与2017年牛市一个最大不同就是2020年爆发了新冠病疫情，结果美国政府印制了数万亿美元，人们普遍觉得这会导致长期通胀、甚至金融危机。在传统金融体系失灵的情况下，相比于滥发的美元，具有稀缺性属性的比特币可能会吸引更多关注，一些精明的投资者也会因此尝试多样化投资以分散风险。

金色晨讯 | 7月15日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：NFT、ARK、Coinbase

1.前美国财长姆努钦：人们购买比特币“完全没问题”；

2.杜嘉班纳推出独家NFT系列；

3.摩根大通和瑞银正就加密对冲基金进行尽职调查；

4.ARK基金创始人：对比特币在ESG方面的担忧将是暂时的；

5.甲骨文子公司与Everest合作将区块链引入全球银行；

6.美联储主席：正加快作出关于数字货币的决策；

7.美SEC再次推迟对WisdomTree比特币ETF做出决定；

8.Coinbase Pro将上线MASK和RLY；

9.智能合约中TVL自去年10月以来从100亿美元增加到1000亿美元。[2021/7/15 0:53:12]

同时，随着比特币采用率不断上涨，其供应量又是固定的，因此价值只会继续上升。不仅如此，目前比特币正在退出早期采用阶段，因为大型机构已经开始将比特币视作为一种对冲传统市场风险的产品，消费者也开始尝试在日常生活中交易数字货币。很快，比特币将会成为每家投资公司的核心投资组合部分，也会成为一种通用支付方式。

金色午报 | 8月11日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：巨鲸交易、ETCLabs、Uniswap、V神

1. 闪电贷套利机器人在巨鲸交易中花费约4ETH套利8万多USDC；

2. ETCLabs CEO Terry Culver：针对近期攻击事件将采取强有力的行动打击犯罪；

3. V神：在eth2和EIP 1559实施前，“满足健全货币信仰”是不可能发生的；

4. 深圳将打造全球科技金融和可持续金融“双中心”；

5. 媒体：贵阳注册区块链企业达100余家；

6. 闪电实验室发布闪电终端 节点运营商能够可视化通道余额和采取通道再平衡策略；

7. 报告：大型恶意攻击者曾一度运行Tor网络出口中继的23%；

8. Forsage回应V神称：大规模项目才带来以太坊繁荣；

9. BTC现报11831.36美元，加密货币当前总市值为3630.15亿美元。[2020/8/11]

现在，几乎每天都能看到机构投资者活跃在比特币市场的消息。分析师认为，至少从目前来看，比特币可能会持续上涨，因为市场正在被企业、机构和亿万富翁们推动，而不仅仅是散户投资者。

金色相对论 | 李慧：区块链技术能有效杜绝捐赠流程中的低效及腐败现象:在本期金色相对论中，火币区块链研究院副院长李慧发言指出：在这场战疫行动中，用到区块链技术，能降低无序带来的混乱，带来高效协同。用区块链技术改造疫情预警系统，可实现及时的多区多医院的多点位数据同步及交换，数据在链上进行跨医院、跨机构的交叉验证，确保上报的传染病数据的真实性，为一线医疗工作者提供疫情动态感知，真正起到预警作用。通过区块链系统可以帮助公益组织建立公开可信的公益平台，实时公布善款物资的捐赠方、受赠方及管理情况，在公众的监督及检阅下确保物资实现专项专用，能有效杜绝流程中的低效及腐败现象。[2020/2/13]

然而，每当比特币达到历史新高的时候，不管是新手还是经验老道的投资人，几乎都不可避免地会产生同一个疑问：“现在该买比特币吗？”尤其是当听到别人通过低买高卖豪赚一笔的时候，都会产生无比心动的念头。但就在比特币价格暴涨的时候，又有多少人会记得曾经暴跌的痛苦呢？所以，到底该在什么时候购买比特币，究竟是在每次上涨的时候买入，还是等着比特币“崩溃”然后以折扣价买入？那就让我们来听听业内人士的分析吧。

分析 | 金色盘面：BTC分时背离 向上压力陡增:金色盘面综合分析： BTC周期图标显示，30分钟K线图背离消失，完成向上突破，短线维持强势；2小时K线图维持多头趋势不变；但4小时K线图形成了顶背离，这个是较大级别的背离，需要密切监控，一旦出现拐头，需要做好风控；日线看今天反弹新高，多头趋势维持不变，短线依然保持谨慎乐观，但需要考虑7200美元以上的压力以及分时背离造成的影响。[2018/9/2]

业内人士有何看法？

全球最顶尖的科技博主MarquesBrownlee认为，在很大程度上，风险因素其实取决于投资者自身情况。投资者在购买比特币之前，必须要考虑一些重要的事情。如果人们相信比特币最终价值会超过10万美元，那么在通往10万美元这条道路上发生几次崩溃和颠簸其实是正常的，然后机构投资者有足够实力承受这种市场动荡，但对于普通人和比特币散户投资者来说情况可能会有很大不同，因为即使很小一笔比特币投资也可能对一个人的财务状况造成致命风险。因此，对于“普通”散户投资者而言，追涨购买比特币可能会更加危险。

这个市场有人看涨就有人看跌。西班牙知名律所RocaJunyent区块链助理兼加密货币行业观察家JoaquimMatineroTor就预测，比特币会跌至18,000美元以下，然后才能大幅反弹。因为他认为每次财政年度结束后，巨鲸们都会抛售股票，因此对于加密货币市场来说，一月份可能会遭遇过山车。但今年的实际情况大家也都看到了，并没有如JoaquimMatineroTor分析的那样发展。

金色快评 | 央行 外管局等部委或将联手加强对数字货币交易“出海”监管:近日，中国人民银行副行长潘功胜表示，目前部分ICO、数字货币交易等涉及非法集资和非法发行证券的机构，在中国国内受到打击之后，跑到国外，未经中国政府许可，仍然对中国的居民开展业务，这是明确为非法并禁止的。他着重强调了要遏制增量风险。对一些新的互联网金融产品和业态的出现，在现有法律和政策框架中，如果不符合，那么“露头”就打。

同时，国家外汇管理局副局长陆磊7月8日在第五届金融科技外滩峰会上表示，应用区块链技术，可以轻松绕开银行，实现资金跨境流转。用各种tocken、虚拟币作为中介，先将汇款人所在地的法币转为代币，再在收款端将代币转为收款人所在地的法定货币，在事实上完成跨境支付。从监管角度，外管局目前正在推进“数字外管”建设，以此形成大数据实时监测和管理平台。

2017年9月，央行联合七部委明确将ICO界定为非法集资行为，部分机构通过将注册服务器移至国外等方式绕道监管。2018年是金融风险防范化解的攻坚之年，从年初以来对传统金融机构的罚单数和监管力度来看都是空前的。随着资管新规的出台，去除通道业务、降低杠杆率的力度进一步加大。但ICO和数字货币交易活动为机构提供了传统金融业务以外的融资途径，也为资金出境提供了便利，已成为监管的重点。从两部门领导讲话也可以看出其加强监管和打击违法违规开展ICO等业务的决心。有理由相信，为防控风险，央行、外管局等部委或将联手进一步加强对数字货币交易“出海”的监管。[2018/7/11]

另一位加密风投RampCapital则认为比特币将会从当前高位下跌50%，回到2020年感恩节期间的水平。当然，实际上是没有人可以预测未来的，当然也无法知道比特币会跌到哪种地步的。

在这不得不说，投资者能有一定的风险意识是很好的，因为从历史上来看，每次在历史高点买入比特币都有着极大风险。相信大家都没忘记两年前的惨痛教训：2017年末比特币曾创下历史新高，但从2017年12月中旬到2018年2月初的短短三个月时间，比特币就从约2万美元暴跌至6550美元，然后在长达三年时间里都没有重回2万美元水平。

而且还有一个信号值得注意，那就是当许多“外行”都来谈论比特币上涨这件事的时候，很可能表明价格已经被炒作的虚高了！如果在此时，投资者能够头脑清醒地抽身而出，那么往往他就是那个幸运儿。

在对于选择何时购入比特币时，有分析师给出了建议，那就是没有人谈论比特币的时候，市场趋于平静，那么这就是购买比特币的最佳时机。此外，专家还给出建议，散户投资者不应该追高，尤其是当看到铺天盖地的比特币新闻时，不要冒然选择投资。反而是在比特币保持上涨趋势过程中出现的几次下跌时刻，则可能是投资者以“低价”购买比特币的难得机会。

当然，还会有分析师告诉你，对待比特币应该有一个长远的看法，即便是最老练的投资者，计算入场时间也是非常难的一件事，如果你想等待市场修正的时候入场，这种事情可能不会在你想要的时间发生。从长远来看，比特币是一种极具吸引力的数字化价值存储，因此在投资比特币时，最不需要考虑的一件事就是什么时候入场。相反，长期投资才是最佳策略。

谨慎面对潜在风险

比特币在2020年12月15日首次达到20,000美元的价格大关后，在短短17天内飙升至30,000美元大关，紧接着又在短短5天内飙升至40,000美元历史高位。现在甚至还有一些加密货币行业推动者声称比特币价值可以达到40万美元。

尽管最近加密货币市场的发展状况不错，但有一个问题始终困扰着人们，即：比特币到底有没有被超常估值？比特币是一种无形资产，而且也不具备“生产性”，因此当价格上涨到4万美元之后多少会让人感到困惑。事实上，在这个央行资产负债表大规模扩展、公共债务水平激增的时代里，法定货币的确存在快速贬值的风险。

有迹象表明，比特币正在成为一种主流替代资产类别，这次价格飙升主要因为市场需求上升和供应有限导致。随着比特币吸引了大型资产管理机构和大型金融机构的关注，如今比特币早已不是只能在暗网使用的加密货币了，许多高净值人士正在将比特币添加到自己的投资组合里。?

然而有趣的是，主流机构投资者这次并没有选择黄金作为通货膨胀对冲工具，而是转向了比特币，这种转变背后的基本逻辑目前很难辨别。通常来说，黄金相对比特币是有形的、耐用的、相对稀有且具有内在价值的，而且黄金也算是珠宝的一种，更是电子产品中最常使用的贵金属之一，并且作为稳定的价值储存源远流长。相比之下，比特币诞生至今只有短短十几年，既是形资产又是非生产性资产，但却在一夜之间被认为是比黄金更安全、更好地抵御通胀工具。我们发现，黄金价格在2020年上涨了近25％，但同期比特币的涨幅却高达300％。如果不是为了对冲通货膨胀，又怎么解释比特币突然产生了不可抗拒的吸引力呢？

然而，目前这样的价格上涨步伐已经让许多严肃的投资者感到了担忧。投资者的担忧不是没有道理的，比特币自2013年以来有过三个大的上涨周期，前两次“泡沫”均以暴跌80%结束。而且与传统股票或债券不同的是，比特币的基本价值很难确定，其价值似乎完全取决于“人们认为比特币有价值”这种投资心理。

由于比特币价格波动巨大，因此很难成为一个“称职”的账户单位，因为任何一个通用账户单位都必须简化相对价格计算的计量，并促进商品和服务的有效交换，这意味着比特币还无法合理表示相对价格水平。

虽然比特币自问世以来已在加密货币市场中获得了先发优势，目前基本上已经创建了一种基于区块链技术的新型支付系统，该系统利用分布式公共账本技术，通过去中心化用户网络进行交易验证，并使用复杂的加密算法来确保系统完整性，但即便如此，比特币还是达不到成为“传统货币”的要求，那就是具备：交换媒介、价值存储、记账单位这三个基本功能。

首先，由于使用比特币进行日常交易的机会非常有限，因此很难将其视为可行或是实用的交换媒介。尽管PayPal、Square和其他支付平台最近都开始支持比特币，但像比特币这样的加密货币依然只是一种“利基支付方式”。

其次，比特币作为价值存储也引起了极大争论。有人认为，虽然比特币与现代法定货币具有共同特征，但比特币本身并没有内在价值，而与无限量供应的法定货币不同，比特币最大“卖点”就是其供应量是有限的。但基于比特币底层区块链技术，人们其实可以创建无限数量的新加密货币，考虑到“分叉”因素，本质上似乎与无限量供应的法定货币没有区别。

最后，比特币是采用基于区块链的分布式公共分类账本系统来记录交易的，而法定货币不仅由政府控制的机构发行，而且还需要受信任的中介机构来维护私人账户分类账，每个参与者的持仓和交易数据其实是被记录在这种中介机构中的。

实际上，与包括比特币和以太坊在内的第一代加密货币相比，稳定币可以作为交换媒介和记账单位，感觉未来更具有潜力。而且预计在不远的将来，比特币应该会受到越来越严格的监管审查。

要知道，比特币的短期暴涨是不可持续的，而许多在低价购入比特币的机构投资者已经获得了可观利润，他们随时可能清算头寸。如果眼光放长远，倘若比特币获得了相对保守的机构投资者认可并认定为价值存储，那么毫无疑问还会有进一步的增长潜力。所以说到底，是否购买比特币还是取决于你的投资前景。

本文部分内容编译自雅虎财经

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