EGO:OTC冻卡潮来袭，这里有一份最全银行卡防冻解封指南

文章来源：投资者的独白

交易比特币、以太坊、莱特币等数字货币，国内90%以上的交易者都是通过场外出金，部分交易者曾出现过冻结银行卡。

但最近不光是银行卡，支付宝和微信也出现了被冻结。

就算自己没有被冻卡，也总听别人在群里谈论，相信大部分人都见怪不怪了。

可真的轮到自己那天，第一次估计是懵逼的，多次被冻就习惯了，有独到防冻解冻思路，到最后甚至还有些酸爽。

01最早的冻卡

比特币中国是国内第一家交易平台，2011年创立。但那时候国内比特币规模太小，还没有引起黑灰产的注意，没听说冻卡情况。

甚至部分玩家当时都是去淘宝上买比特币，或者借道去mtg。

印象中国内币圈最早冻卡应该在2013年，从年初不到100元到年末8000元，近百倍涨幅让这个小圈子沸腾起来。

Aavegotchi为拍卖未中标者提供GHST代币补偿:8月30日消息，在刚刚结束的Aavegotchi Haunt 2 NFT拍卖中，Aavegotchi为拍卖未中标者提供GHST代币补偿。未中标者除了能拿回用于竞标的GHST代币，还能额外获得10%的竞标额，资金来自于更高出价。

据悉，Aavegotchi Haunt 2拍卖与8月29日在以太坊二层网络Polygon上进行，活动提供了12000个传送门NFT来召唤游戏中的ghost，以及一系列可穿戴道具来定制ghost的外观。在最初的24小时内，有超过6080万美元的竞价被提交。大约150万美元被奖励给进行68000次支付的用户，单一物品的最高竞价为7.15万枚GHST，约合14.3万美元。（Decrypt）[2021/8/30 22:46:16]

野蛮生长下，各种乱象频发，gbl交易平台跑路，冻结涉案资金，部分来往密切的银行卡也受到了不同程度的影响。

58COIN今日完成OTC交易区新一轮迭代上新工作:据58COIN官方公告，其OTC交易区今日已完成新一轮迭代上新工作，主要在订单、收款、报价及申诉等四个方面进行优化。其中，在途订单及在途广告在是否下架、收款编辑方面获得了更多自主权限；收款方式已经支持各自添加两个账户；广告报价应用户诉求，价格限幅有所收窄；部分申诉处理进一步优化。据悉，此次OTC迭代，其WEB端、移动端已同步更新。[2020/5/9]

2013年12月5日五部委发文后，2014年ok、比特币中国、火币等交易所取消直接充值企业账号方式，回归原始币圈状态，想入金需要充值给平台员工账户，在被做空交易者密集举报后这些账户也都gg。

那是个空军只要举报，哪怕是造谣也会下跌的时代背景。

02充值码出现

币圈的出金入金从此一直是猫鼠游戏，直到充值码的出现，印象中是比特时代首创。

动态 | Ripple托管钱包将2亿枚XRP转移至OTC交易钱包:北京时间7点16分，Ripple托管钱包将2亿枚XRP转移至OTC交易钱包(rBg2F开头的地址），该笔转账价值约8928万美元。[2019/5/29]

代理商交保证金后可以99购买面值100，再100卖给平台用户们。

这个充值码有时候因为行情好，交易者着急进场也会有溢价情况，是不是感觉有点像usdt？

第一代otc场外交易商就是这些平台的代理商，大平台“可能”还是平台员工在充当代理商，像比特时代当时基本都是玩家做代理商，可以说是比较硬盒了。

我的一个朋友就是代理商，因此知道不少奇葩用户、暴富传奇、徒故事，他也是最早被冻卡那批人。

时过境迁，当年和现在当然是不可同日而语。社会对于比特币的接受度也在提高，过去基本没人知道比特币，现在起码经侦警察基本都知道比特币，甚至还炒币。

动态 | 加密钱包提供商Blockchain推出OTC交易柜台:据sludgefeed消息，Blockchain在最近一周推出了OTC交易柜台，以便执行Coinbase或币安等主要公共加密交易所的大宗交易。[2018/9/26]

03个人经历

我的第一次冻结卡是当我使用支付宝绑卡支付，付不出钱的时候，登陆网上银行可以看到余额但是不可用。

第一个弯路：电话联系银行，答复是查询不到要去线下银行网点,白白浪费半小时。

第二个弯路：去线下银行网点查询结果是：司法冻结。柜员看我的神色怪怪的，我解释给他听:可能是我卖的比特币，给我钱的人资金有问题，然后又解释什么是比特币、什么是数字货币、什么是中本聪和区块链，从占拜庭聊到哈耶克。

直到柜员小姐姐劝我远离为止。孙宇晨说忘不了王小川采访他时那种看子的眼神，我是非常理解孙宇晨的，当时在银行我也有这种窘迫的感受。不同的是我感觉：柜员小姐姐认为比特币是，而我是受害者。

OTC交易平台要求用户提供身份ID认证才能购买比特币:点对点比特币交易平台Localbitcoins在社交媒体上引起争议，原因是用户抱怨反(AML)和了解客户(KYC)措施。现在，根据年度总成交量，用户可能必须提交个人ID，才能继续买卖比特币。[2018/4/18]

遇到冻结，最先做的应该是：查询冻结原因和冻结方是哪个地区的警察，如果有联系方式问一下就可以了，不要和柜员多bb。冻结这件事有错误的是资金方，你是受害者，不需要解释给别人听。

目前买卖比特币在法律层面是不违法的，积极联系，大部分发达地区还是很容易解冻的，一般资金少涉案人数多是3天后自动解冻。

如果你收到的钱涉及敏感问题、涉案金额比较大、资金流向靠近第一手黑钱等，那么一般是半年，半年后续冻。

有群友被冻半年后每天去银行尝试取现，最后有拿回来的，说明可能不完全是自动续冻，可能部分地区不是这样。

黑钱普遍是电信，理论上能够结案就会解冻。

如果涉恐涉涉行贿等敏感问题比较棘手，最多现在有超过两年没解冻的。电信分子钱后会转移，资金会从受害者a到b到c到d这样，你距离第一手a越近解冻难度越大。

联系，常见的有以下几种

1、让你传资料类似手持和声明等，大部分一个月左右解冻。

2、让你到异地配合调查，偏远地区为了追求破案进度，有可能关你一段时间。

3、主动上门找你的，这种还算好，不过一般都是需要结案后解冻。

4、让你等待破案。

5、告知你xx天后自动解冻。

想提前解冻一般需要偿还电信受害者的资金，个人不推荐，毕竟法律层面你没有过错。这里还有个资金周转利用的情况，也要看每个人实际情况做判断。

菠菜网站、外挂平台、网站、电信、黑客盗取资金、资金、涉恐敏感资金。

这么说吧，币圈黑钱态势越演越烈。

你在充钱炒币，他们在利用你洗黑钱。

04防冻结思路

刚出金一般不会马上冻卡，往往需要几天几周甚至几个月后你发现卡冻结了，涉及币圈业务的卡专卡专用。

所以，出金卡不要搞成常用的生活卡、工资卡、股票卡等等。

另外：涉及币圈的卡提现出金前先尝试往支付宝充值1元钱，看看被没被冻结再提现出金。

真的有很多倒霉蛋在不知道卡已经被冻结的情况下，往被冻结卡转钱

防冻基本步骤

1、出金提现完尽早转到其他银行卡、股票账户、理财账户里。

2、出金提现完尽可能去银行取现后再转存其他安全卡。如果身体条件允许，可以取完换家银行存，注意别被抢了。

3、出金提现完，去银行取完钱转存到父母妻子丈夫的卡里。

4、选择蓝盾等平台认证商家。电信分子高价买usdt，普遍是新号且没怎么交易过。

不过蓝盾不防封卡，因为分子首选蓝盾，交易金额更大更便捷，所以只能说你可能距离分子的资金流向远一点，你收到的不会是第一手第二手黑钱。

5、终极防冻：几乎百分百不被冻卡，遵法守法是王道，切勿因小失大小额出金防止遇到黑钱冻结方案

1、平时消费用信用卡，钱到账还信用卡。

2、先借一下借呗等金融工具到正常卡里，再用币圈的钱还借呗。

3、还可以用支付宝口令红包，发口令红包给亲人账号，记得口令设计的复杂一点。

4、让老婆/老公申请淘宝店，你去拍商品，可以发空包快递。

注意：遵法守法是王道，切勿因小失大。根据定义，黑产的所有赚钱的途径都已经写入刑法里了，请勿尝试。

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