OMP:借贷即挖矿来了，COMP上线爆涨450%，能引爆市场吗？怎么玩这里算给你看

借贷即挖矿来了，听到**即挖矿，是不是有种熟悉的感觉，有点熟悉的味道，有种CX的内味。

下面列举几个**即挖矿的案例：

1、交易即挖矿，Fcoin

2、即挖矿，菠菜DAPP

3、打赏即挖矿，火牛

站在赚钱的角度看，这几个项目早期的用户都赚到了，后入场的用户都有各种痛苦的经历。

如今，**即挖矿，又来了。这次来的不算山寨项目，也算是一个有头有脸的项目：Compound，DeFi领域的一个名悍将。

至于Compound的借贷即挖矿能玩多久，值得观察。这里主要来算一个算，借贷即挖矿是否有利润空间，利润空间有多大的问题。具体计算逻辑和参数，看文中。

一、Compound是个啥？

Compound是一个基于以太坊的DeFi协议，主要实现的业务类似于银行的「抵押借贷」，用户可以将自己的资产抵押在协议中获得年化收益，而资产的借出方则需要支出相应的利息。

加密借贷平台Vauld申请将债权人保护延长至2023年3月7日:金色财经报道，根据法庭文件，亚洲加密借贷平台Vauld向新加坡法院申请将债权人保护延长至2023年3月7日，以寻求更多时间来解决其财务问题，Vauld现有的债权人保护将于11月7日到期。根据法庭文件，本月早些时候Vauld成立了一个债权人委员会，该委员会由17名未披露的Vauld债权人组成。

此前报道，Vauld于7月份暂停客户提款，欠债权人4.02亿美元，其中3.63亿美元（或90%）来自个人散户投资者的存款。（The Block）[2022/10/22 16:35:00]

Compound是DeFi项目中的明星，而DeFi则是目前加密货币行业最热门的领域。

在DeFi生态中Compound的地位也是响当当的，毕竟DeFi各项目之间交织在一起，而Compound则是众多DeFi产品的基础。

来源：defi.review

Avalanche上借贷协议平台Vee.Finance宣布已集成加密钱包开放协议WalletConnect:1月3日消息，Avalanche上借贷协议平台Vee.Finance宣布已集成加密钱包开放协议WalletConnect，用户可使用Trust Wallet、imToken、Coin98等支持WalletConnect协议的钱包，直接在桌面或移动设备浏览器上访问。[2022/1/3 8:21:19]

在DeFi领域Compound锁仓量排第5，锁仓金额达到9000万美元，可见Compound到了将影响到许多DeFi项目的发展。

因此，Compound推出的“借贷即挖矿”，其影响也是巨大的，有可能改变整个DeFi市场的格局。

二、Compound开启借贷即挖矿，不甘寂寞or想割韭菜

DeFi的抵押借贷类目中，目前的情况是有发币项目和无币项目，如下：

发币的项目有：Maker(MKR)，Aave(Lend)。

没有发币的项目有：Compound，dYdX，bZx，Nuonetwork。

其中，根据非小号数据，MKR和Lend项目代币的市值分别为：4.8亿美元和1亿美元。

OKEx CEO JayHao：以太坊2.0高扩展性将助力DeFi，PoS机制将与借贷类协议碰撞出新火花:在499DATA&梭哈阁主办的线上发布会上，OKEx CEO JayHao在接受BestSwap币场CMOGiGi的采访时表示：重点看好DeFi中的稳定币赛道。稳定币不仅可以作为投资者在行情下跌时的避险资产，也充当了衡量加密货币价值的工具，是连接加密世界和传统世界的重要桥梁。Uniswap等AMM型DEX虽然火爆，但受交易深度以及不具有定价权的限制，难以取代主流CEX。

未来，DEX的定位是与CEX相辅相成，共同满足不同用户的多元需求。去中心化的借贷类项目不存在传统借贷的信用违约、平台跑路的问题，其主要风险来自于合约的安全性，宜选择通过审计、久经考验的大项目。ETH2.0将带来高扩展性，能够承载上层应用的高业务量，从而打开DeFi等各类项目的天花板。同时，PoS的出现将和借贷类协议产生强大的化学反应，扩展应用场景，提高流动性，提供更高的项目收益率。[2020/8/14]

根据tokenterminal.xyz数据显示，Maker、Aave、Compound的年盈利分别为：

Maker：$95,797

Aave：$119,115

Compound：$43,232

Gate.io理财借贷市场USDT年化利率上升至18%:据官方消息，Gate.io USDT理财借出年化收益率已上升至18%。用户可前往Gate.io理财借贷市场借出自己计划长期持有的币。Gate.io的理财和借贷市场是一个用户对用户的借贷平台，平台不参与任何借贷和放贷。详情点击原文链接。[2020/7/28]

虽然三个之间营收差距没有出现一个量级，但Maker和Aave毕竟还有项目代币可以创收。是不是意味着，Compound发行一个币，其市值起码也要在5千万~1亿美元。

Compound或许是不甘寂寞，或许是为了扩大收入来源等原因，Compound准备通过引入治理系统和治理代币COMP来开始它的去中心化过程，即发币：COMP。

一共发行1000万个COMP代币，COMP没有预售和预留，分配比例如下图。

其中，借贷挖矿的为总量423万个COMP、以以太坊每个区块0.5COMP分发的速度计算，每天约产出2880个COMP，需要4年挖完。

当前DeFi借贷总量为10.60亿美元:金色财经报道，据DeBank数据显示，当前DeFi借贷总量约为10.60亿美元。其中，Compound平台约7.40亿美元，占总体份额69.82%，Maker平台约2.29亿美元，占总体份额21.61%，Aave平台约7421万美元，占总体份额7%。

注：DeFi其实质是基于一套开放的账户体系，保证全球任何人都可以无门槛使用的一系列金融服务。这些金融服务主要由一些开源的智能合约来提供，整个服务的代码和账目都可以在区块链上进行公开审计。[2020/7/23]

COMP于北京时间6月16日的凌晨2点20分左右开始，只要用户使用Compound协议进行借贷交易即可，借贷的金额越多，挖的COMP数量越多，或许可以把这个过程称为借贷即挖矿。

三、COMP挖矿成本多少呢？

Compound号称其COMP是免费挖出来的，但其实是有成本的。

对于资金提供方而言，其实是将资本潜在的收益换成了COMP；对于借款人而言，其实是将要支出的利息换成了COMP。

当然这个过程会达到一个平衡，即当COMP价格形成后，支出的利息可能是接近于或略小于所能获得的COMP价值，不然借款人是亏损的。因此，当「COMP收益≥支出利息」时，借款人可以选择套利。

那么COMP具体成本是多少呢？可以通过predictions这个网站进行计算。

网址：www.predictions.exchange/compound/None

在网站中输入具体的数量，就能计算出大概的年化COMP收入，以及COMP的成本。

比如：借入100USDT，每个COMP的生产成本为2.34美元。

其实随着参与的人越多，各种参数是会大规模变化，最终达到一个动态平衡，即COMP的生产成本接近于「挖矿」成本。

比如链闻昨天发的文章，计算出的COMP成本是2.5美元，晚上试验的时候就变成了2.34美元。

有了挖矿成本，那么来算一算COMP的价值。

四、COMP价值，算一算

Compound没有预售，但其股权投资者可以获得代币，意味着COMP代币有了隐含价值。

Compound有过两轮融资，分别是种子轮融资820万美元，A轮融资2500万美元，一共募资3320万美元。

根据COMP代币的分配，有23.96%的COMP给投资者，即2,396,000COMP代币。

那么COMP代币隐含的最大价格=3320万美元/2396000=13.856美元。

那么COMP代币隐含的市值=13.856*1000万=1.3856亿美元。

如果这么来算，COMP的挖矿成本为2.34美元，而COMP隐含的价格为13.856美元，貌似空间很大。

不过，需要在算一笔数：

根据COMPDashboard数据显示，Compound所有市场在6月15日支付的利息总额为3582.02美元。查询网址：https://compound.finance/governance/comp

而COMP每天产出2880COMP币，如果从利息等于产出的COMP价值出发：

COMP的价格=3582/2880=1.24美元

问题来了，如果COMP的价格大于1.24美元，意味着Compound每天因为用户借贷产生的利息为3582美元，而Compound释放给用户的COMP代币价值大于3582美元，意味如果自己左手借给右手，都能赚到钱。

那么这钱从哪里来呢？钱来自COMP价格，即二级市场护盘的钱。

这就有另外一个问题：如果COMP=1.24美元，那么COMP的市值才1240万美元，相比Aave和Maker将近有10倍的差距。

对于Compound来说，拖住COMP的价格是好的，会吸引许多人来套利，而当来借贷的人多越多，COMP的产出成本就越大。

换句话说，Compound通过COMP代币发行，拉升COMP币价，就能吸引大量存币借币的人来Compound上玩，Compound将有效地增强其加密借贷平台。

看到这里，是不是有点似曾相识的味道，曾经疯狂的Fcoin，就是有过这样的效应。曾经Fcoin情景还会上演吗？值得关注。

五、是否引发疯狂，如何操作呢？

如何在Compound的交易即挖矿中如何获利呢？参考Fcoin，有两种：

1、参与借贷即挖矿，当计算出挖的COMP成本低于COMP市场价时，可参与。

2、二级市场购买COMP代币，如果你觉得二级市场的COMP价格低，那就囤币待涨。

或许你会问题，什么价格才是低价呢？上面我已经给出了估算的方式，至于什么价格才是低价，这个问题我只能说，一千个人眼中有一千个哈姆雷特。

然而一早上起来，COMP价格爆了，CompoundTeam在Uniswap上放上2000ETH/25000COMP交易对，等于自行定价金额每个代币0.08ETH，就是2亿美元的市值。

经过6小时的演变，COMP价格被拉到1个0.36ETH，换算成美金是83.64，也就是说爆拉了450%，这个价格可以吸引一波挖矿人员参与了。

有点疯狂了……

作者郑重申明：截至发文时，作者与文中提及项目存在利益关系，特此告知。利益关系包括但不限于下述情况：本人为项目团队成员、本人是项目团队成员的直系亲属或配偶、参与投资该项目、持有该项目发行的股份或通证、参与做空或做多该项目、收取回报进行有偿撰文等。

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