稳定币:一文速览2020年十大稳定币趋势

撰文：LouKerner

编译：SHOU

编者注：原标题为《大佬带你划重点，2020年十大稳定币趋势》

本文编译自「StablecoinsAreKillingIt」系列第二集，在第二集的前半部分嘉宾们讨论了他们对稳定币的宏观看法，后半部分是问答。

美元正在被移植到公链上

过去一年里，稳定币相比于比特币和以太坊在总价值交易中所占份额越来越高，美元正在逐渐被移植到公链上。

COVID-19极大地加速稳定币的增长

COVID-19在很大程度上加速了稳定币的增长，在2020年第一季度增加的市值几乎与2019年全年一样多：

穆迪调整对美联储货币政策的基准假设:金色财经报道，穆迪认为，与上次相比，该评级机构对美联储货币政策的基准假设略有变化。与之前的展望一样，预计美联储5月份的加息是当前紧缩周期的最后一次，政策利率将保持在5%至5.25%的最终区间，直到2023年底。然而，现在预计联邦公开市场委员会不会在2024年1月开始降息，而是将首次降息推迟到3月，因为通胀仍比此前预期的更为持久。虽然联邦公开市场委员会将根据货币紧缩对经济和金融状况的持续影响采取进一步的政策行动，但预计随着时间的推移，政策立场将具有足够的限制性，能够将通胀降至目标水平。到2025年底，货币政策仍将保持限制性。联邦基金利率将在2026年初回归中性利率。[2023/6/25 21:59:23]

第一季度稳定币最大赢家前三名分别是Tether,BUSD(Binance),&DAI

数据：17,807枚ETH从Gemini转移到未知钱包:金色财经报道，据Whale Alert监测数据显示，17,807枚ETH(32,501,222美元)从Gemini转移到未知钱包。[2023/5/27 9:45:32]

币安的BUSD在第一季度增长最快，主要是因为币安交易所在做BUSD交易对的推广，并且之前BUSD基数较小。

Maker的DAI增长主要是受益于1月份引入的多抵押品DAI。

最重要的是，随着市场参与者继续被吸引到流动性最强的稳定币中，Tether的主导地位份额将继续增长。

加密支付服务提供商BitPay将支持MATIC支付:10月26日消息，加密货币支付服务提供商BitPay将在本周支持Polygon代币MATIC，用户可通过Polygon钱包使用MATIC进行支付，收藏品市场Panini America是第一批接受MATIC支付的商家之一。使用BitPay应用的用户还可以在Polygon上购买、存储、交换和消费MATIC和其他支持的ERC-20代币，如USDC、DAI、BUSD和WBTC。[2022/10/26 16:39:43]

Circle在2018年底推出USDC之前的市场研究表明，市场最担心的是交易对手风险

在推出USDC之前，Circle利用其交易网络与交易员、投资者和做市商进行了市场研究。USDC潜在用户最担心的是交易对手风险。如果Circle或持有储备的银行破产了怎么办？

为了解决这些问题，Circle与Coinbase建立了合作伙伴关系，并成立了中心联盟，用会员制框架和治理方案监督USDC。该中心预计在2020年增加其他成员。

2019年最大的事件是Tether向以太坊的迁移

Meta正在测试让用户使用他们的Facebook帐户创建多个档案资料:金色财经报道，Meta正在测试让用户使用他们的Facebook帐户创建多个档案资料。这是该公司鼓励在其社交网络上发帖和分享的最新尝试，但不会改变他们计算用户总数的方式。（彭博社）[2022/7/15 2:16:19]

自2014年推出以来的5年中，Tether一直在使用Omni协议。Omni协议是比特币区块链上的第二层协议。2019年中，在币安宣布停止支持Omni协议一天后，Tether宣布将开始发行符合ERC-20的Tether。

在Tether为以太坊的价值转移创建稳定币这一选项后不到一年，以太坊上Tether的价值转移就达到了与比特币同等的水平。

Blockware Solutions?宣布与 SEVA 建立新的合作伙伴关系:金色财经报道，?比特币矿机公司Blockware Solutions?宣布与 SEVA 建立新的合作伙伴关系。Blockware Solutions 已经启动了一项 150 兆瓦的矿场，以扩大其在 SunPark 的比特币采矿业务，Blockware Solutions 将在第一阶段的建设中投资1000 万美元。第一阶段将是一个占地 20 英亩的 60 兆瓦设施，将采用浸没式冷却采矿和托管业务。该项目预计将于 2022 年第四季度开始。[2022/5/27 3:44:38]

现在，稳定币通过以太坊转移大部分价值。

研究表明，当价格超过1美元时，套利者会从Tethertreasury购得稳定币

Ganesh的研究表明，由于套利者利用与挂钩资产价格的偏差，Tethertreasury和二级市场之间的价格和资金流动之间存在着很强的相关性。当Tether溢价交易时，资金会正向流入二级市场。当它折价交易时，就正好相反。

Tether迁移到以太坊区块链，减少了与挂钩资产的偏离，并加速了回归

在2019年4月之前，Bitfinex是唯一一个在Omni层与Tethertreasury进行交易的地址。自2019年4月以来，与Tethertreasury互动的地址数量大幅增加。由于访问量的增加，与锚定资产的偏差变小很多，并很快被抹平。

在危机时期，稳定币往往以溢价交易，如果失去信心，则以折价交易

在发生危机或剧烈波动时，稳定币往往会溢价进行交易，从而保全资产安全。当一个稳定币的储备受到质疑，或者有其他事件导致信心丧失时，稳定币往往会折价交易。这类似于比索等货币与美元挂钩，如果人们认为美元储备正在走低，那么它们就会折价进行交易。比如Ganesh显示，当比特币价格在2020年3月12日下跌近50%时，六大稳定币都以溢价交易。

Ganesh指出，增加一个允许套利者在不与Tethertreasury交易的情况下套利的远期市场，将能使稳定币市场效率更高。

Ganesh的研究反驳了表明稳定币的发行会导致加密市场泡沫的研究

Ganesh发现比特币的价格与发行Tether没有相关性。这一发现与Griffin&Shams所做的大量公开研究不同。Ganesh将不同的发现归因于观察流动性的方法不同。

监管机构仍然是稳定币生态系统的重要组成部分

Joao表示他们一直致力于与监管机构合作，随着Facebook/Libra迫使全球监管机构更加关注和思考稳定币问题，合作变得更加容易。

Ganesh认为，监管者会继续谨慎地对待稳定币，重点关注准备金和「银行挤兑」等相关问题。Ganesh强调，如果稳定币在小国家得到广泛采用可能影响金融稳定。央行可能失去控制货币政策的权力，银行也可能失去存款的权力。

来源链接：medium.com

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