AVE:研究 | 去中心化借贷协议 Aave 有哪些值得关注的创新？

撰文：AnilLulla，加密资产研究机构DelphiDigital联合创始人翻译：卢江飞

我们团队此前曾经撰写报告介绍过闪电贷业务，但似乎从未详细讨论过Aave这个项目。去中心化借贷借贷协议Aave开发团队总部位于伦敦，他们希望帮助用户赚取存款利息或借用数字资产。2020年1月，Aave协议正式发布，从那时开始就获得了相当大的市场吸引力。

动态 | 华夏出行与清华大学互联网产业研究院联合探索区块链在共享出行领域的应用:据中国金融信息网消息，5月6日，华夏出行有限公司与清华大学互联网产业研究院达成合作，双方将区块链技术与共享出行深度结合，实现前沿理论与新兴业态融合，助推共享出行行业发展。清华大学互联网产业研究院院长、清华经济管理学院党委副书记朱岩教授表示，区块链技术是非常好的应用工具，它的核心意义在于建立一个围绕出行的高可信度的信用体系，并衍生大量的机会，形成新的商业生态。[2019/5/8]

来源：CMCDeFiPulse

Aave协议添加了许多独特功能，比如闪电贷、利率转换等，这也让他们在其他众多去中心化平台中能够轻松脱颖而出。

声音 | 赛迪研究院院长刘权：区块链需要消除业界困惑:3月26日，在石榴财经“燎原计划”全国校园行启动仪式上，赛迪区块链研究院院长刘权发表题为《区块链行业问题及前景分析》演讲。

在演讲中，刘权认为，区块链目前存在问题是业界困惑较大；无论是从业企业还是用户单位都存在较大困惑；企业没有找到区块链的盈利点，用户则没有理解区块链应用价值。[2019/3/26]

如果你是一个刚刚进入DeFi行业的「小白」，我们先来简单介绍一下什么是闪电贷。

闪电贷可以在无需提供任何抵押的情况下立即进行贷款，所有这些都要在一个交易中完成。DeFi行业里的闪电贷为交易者提供了套利机会，能让他们在一次交易中快速获利。闪电贷的一个条件是在交易结束之前将流动资金返还到资金池中。如果这种流动性未能及时返回储备库，则交易不会在区块链上被确认，交易也将被撤回，从而确保储备池的安全。换句话说，闪电贷意味着能让交易者不需要钱就可以赚钱，从而开辟了加密货币行业过去无法实现的全新可能性。闪电贷中的利率切换允许用户在固定利率或浮动利率之间切换，以获得当前最佳利率。

研究发现：BitMEX安全评级最高；OKEX和Gate.io排名垫底:链塔智库发布《全球数字货币交易所TOP20安全性评级报告》，结果表明，20家交易所中80%达到了B级及以上级别；BitMEX和Upbit在20家交易所安全评级级别最高，均为A级；OKEX和Gate.io在TOP20中排名垫底，评级均为CC级；在杠杆倍数和标的审核两方面，大部分交易所表现良好；系统安全和风险控制是交易所普遍存在的短板，有较大提升空间。[2018/5/3]

上个月，Aave实现了与稳定币Tether的整合，这标志着USDT第一次能被用于链上借贷。事实上，USDT是当前市值最大的稳定币，不出意外的话，也将成为Aave上借款最多的代币之一。

京东金融研究院院长孟昭莉：如果没有真实的应用场景，区块链技术将失去生命力:据华夏时报报道，京东金融研究院院长孟昭莉表示，如果没有真实的应用场景，区块链技术将失去生命力。孟昭莉分析指出，区块链对整个技术要求还是比较高。此外，从技术层面来说，区块链对整个技术要求还是比较高。因为信息一旦上链之后，以后大家就会以上链时刻登记的信息为准，后续的信息增长，也是在这一基础之上的；但是上链信息如何核准，可能会是一个问题。谈及在金融领域的应用，她进一步坦言，从当前的技术水平和信用体系完备程度来看，公有链和私有链技术在金融领域的应用缺乏可操作性。一方面，公有链的技术还远未成熟，其完全去中心化的特点，与金融交易的相对私密性存在天然冲突，实际应用层面存在诸多现实问题；另一方面，私有链与传统中心化交易处理系统无异，传统场景中的痛点无法完全克服。[2018/4/8]

不过，此前Aave团队似乎很少在DeFi借贷领域里进行创新。但在最近召开的Ethereal虚拟会议上，Aave首席执行官发表演讲，并提到许多激动人心的内容。这里也非常值得重点介绍。

资料来源：@lemiscate

首先，他们增加了对新市场的支持，这将使Uniswap流动性提供者可以发行他们的LPShares作为抵押品。提醒一下，当人们向Uniswap贡献流动性时，他们将获得LPShares作为回报，这代表了他们按比例对基础池资产进行索偿。通常，这些LPShares是不能交易的，仅代表了锁定资本。Aave对此进行了优化更新，用户现在可以从贷款中提取收益，并将这些收益可以被用于投资、花费、也可以返还给Uniswap。在这种情况下，Uniswap的流动性将会得到进一步提高。此功能可以扩展到其他类型的代币化产品，例如TOKENSET。

如果Aave向其他DeFi协议用户开放这些功能，无疑将会为稳定币需求在新市场创造方面发挥巨大作用。Uniswap市场现在已经在uniswap.aave.com上启动了Ropsten测试网，预计很快就会在主网发布。

最后但也是非常重要的一点是，Aave将更新其代币经济策略，从代币销毁模型转变为应计费用模型。虽然尚未提供确切的详细信息，但他们可能会使用其代币进行放样。抵押用户将获得发行奖励和费用回报，以支持协议丢失资金造成的潜在风险——这可能会给您敲响警钟。Aave最新的代币经济策略可能和MakerDAO模式有些类似，在MakerDAO中，MKR被铸造以防协议破产。

目前LEND的供应量受到限制，但随着更多的LEND被发行出来以激励抵押用户，这种情况将会改变。有关发行的细节尚未公开，预计将在接下来的几周内发布，以供社区讨论。

Aave团队确认将在短期内启动一个简单的治理模型，以便能让社区对他们即将提出的「Aavenomics」代币经济策略想法纳入考虑范围。无论哪种方式，我们都很高兴能够继续关注该项目，随着Aave更新更多与代币经济策略有关的信息，我们也会及时与所有客户进行分享。

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