加密货币:两类加密货币成为投资回报黑马，却依然拼不过比特币

本文来自?Decrypt&Longhash

作者?|?DanielPhillips&CharlieCuster

译者|?Moni

持有WLD代币的Optimism链上钱包数量突破30万个:金色财经报道，据Dune Analytics数据显示，持有WLD代币的Optimism链上钱包数量已突破30万个，本文撰写时达到304,808个。此外，去除尚未迁移到Optimism的预发布钱包，当前WorldApp钱包数量已达到981,461个。[2023/7/30 16:07:13]

根据Longhash的分析显示，2019年，两种类型的加密货币表现领先于市场上的其他竞争对手，一个是原生交易所代币，另一个是用于加密货币借贷的DeFi代币，他们都给投资者带来了较高的投资回报率。

Tether CTO：Tether本季度利润约7亿美元，超额储备将达16.6亿美元:3月24日消息，Tether首席技术官Paolo Ardoino表示，Tether在2023年第一季度将实现7亿美元的利润，并使得其超额储备（储备资金超出发行的USDT数额的部分）达到16.6亿美元。Paolo Ardoino称这是USDT超额储备资金首次突破10亿美元。[2023/3/24 13:24:18]

实际上，人们在加密世界里最关注的常见代币类型是智能合约代币和货币型代币。但是，如果你看看过去90天和过去一年的平均投资回报率数据，就会发现用于加密货币借贷的DeFi代币才是真正的黑马。

消息人士：欧盟将在俄罗斯举行独立投票后禁止其进行加密支付:金色财经报道，由于俄罗斯对占领的乌克兰地区举行的独立投票，欧盟将收紧对俄罗斯人在集团内的加密货币投资限制。消息人士表示，以前持有的10,000欧元（9,600美元）的加密货币上限将被取消，这可能意味着俄罗斯人将无法在欧盟加密货币钱包中持有任何资产。

此前4月，欧盟宣布，它将把俄罗斯对欧洲加密货币钱包的付款限制在1万欧元，因为它试图阻止数字资产被用来绕过对大额银行转账的限制。现在新的措施意味着这一数字可能降至零。（coindesk）[2022/9/29 6:00:04]

YC 创始人：一个值得信赖的朋友认为加密货币很快会出现系统性风险:11月21日消息，YC 创始人保罗·格雷厄姆（Paul Graham）发布推特表示，一个我认识了十多年，值得信赖的人相信加密货币经济不久就会出现系统性风险。我不知道任何具体的事情，这不是我写的，是他写的。由于我不知道任何细节，我觉得我不应该编辑它。因为我不知道任何细节，所以问我他的意思也没有用。[2022/11/21 22:12:39]

在上面这张图表里，区块链数据公司Messari分析了过去90天和过去一年时间里不同的加密货币投资回报率中位数。按照支付方式、基础设施、金融财务、服务、媒体和娱乐的类别，Messari对349个代币进行了分类，之所以会选择“投资回报率中位数”而非平均值作为评估指标，是因为加密货币很容易出现一些极端异常值，中位数可以较好地代表每个代币的整体趋势。

用于加密货币借贷的DeFi代币中，有两个值得关注的示例，一个是与美元挂钩的稳定币DAI，另一个是为代币持有者提供被动收入的Nexo。当然，每个项目都有自己独特的“卖点”，但总体而言，加密借贷项目倾向于向用户提供去中心化的投资和贷款，允许用户将自己持有的代币投资于具有不同风险特征和预期收益的多种选择中——当然，这要归功于区块链的不可变和去信任的特性。

在Messari的所有代币分类中，加密借贷只算是一个相对较小的分类，其中归入了8个代币，而在过去90天和过去一年的时间跨度里，有5个代币的投资回报率的中位数为正，这五个代币分别是：Maker、Nexo、RipioCreditNetwork、Aave和Cred。总体而言，加密借贷子类中的代币在过去一年中的投资回报率中位数超过了75%，在过去90天的投资回报率中位数为15%，也是所有代币类别中表现最好的。

实际上，这些代币通常由DeFi借贷平台使用，让投资者无需与银行或其他第三方进行借贷即可向世界各地的加密贷方借钱。从分析数据可以看出，人们对DeFi产品和服务的兴趣有所增加，尽管本次分析的代币样本规模不是很大，但结果其实已经表明，无论从近期还是从长远来看，加密借贷都会是加密货币最热门的行业之一。

2019年，投资回报率排名第二的是原生交易所代币。这些代币是加密货币交易所固有的加密货币，他们通常用于支付交易费、或是用于支付交易所提供的其他服务。币安交易所的平台币表现较为出色，该平台币已经围绕交易所建立了一套完整的生态系统，也成为原生交易所代币高投资回报率的主要推动力。

但是最近，原生交易所代币的表现并不太出色，尤其是去中心化交易所代币，在过去一年中并没有什么值得称赞的亮点，90天投资回报率下降了近20%，而过去一年投资回报率跌幅更是达到了40%以上。

值得一提的是，比特币才是真正的赢家，因为没有一种加密货币投资回报率表现好过它。

虽然过去90天的价格波动较大，但如果把时间跨度拉长到一年期间，你会发现比特币投资回报率竟然高达140%，同时期内以太坊的投资回报率约为40%，在此期间也只有借贷和中心化交易所的表现超过了以太坊。

总而言之，尽管DeFi、平台币很火热，但从投资回报角度来看，没有一个超过比特币。

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