比特币:2019年加密货币十大重要进展

原作者：NickTomaino(加密风险投资基金1confirmation创始人、Coinbase早期员工)

原文链接：thecontrol

编译：野花说

价格投机是过去10年加密货币最明显的主题，不过在2019年，投机退居到产品使用用例之后的位置了。以下是过去一年最重要的10个区块链产品发展：

1）以太坊上的全球、开放的金融应用为人们提供了新的借贷、消费和收入方式

从MakerDao上借贷：

任何人可以无需许可的使用ETH或者是BAT获得抵押贷款。这在以太坊出现之前是没有的，MakerDao在过去的一年半里让人印象深刻。2019年是该项目过渡的一年，随着更多抵押品的增加、DAI的稳定性被证明，未来是非常光明的。

用DAI来发送和消费：比特币这样供应固定的代币作为交易媒介是非常不稳定的。稳定币的设计首要是价格稳定，那么作为交易媒介就更可行。DAI有其他稳定币没有的优势，它在设计之初就是最小化信任。尽管Tether和USDC使用的更广泛，但DAI的增长让人兴奋。

BTC长期持有者亏损情况与2015年熊市接近，已超2018年熊市:11月21日消息，据Glassnode数据显示，BTC长期持有者亏损持仓量已突破500万枚BTC，亏损情况已超过2018年熊市，与2015年熊市时长期持有者的亏损情况接近。[2022/11/21 7:52:02]

使用Compound或是dYdX来赚利息。托管型计息产品的参与存在巨大的成本和监管障碍。对于非托管计息产品，进入壁垒要低很多。现在，我们在这一领域看到了许多探索。用户可以使用Compound和dYdX之类的产品来借出其加密货币，并以非托管方式赚取利息，用户不需要信任单一资金托管方。

黑客将2016年于Bitfinex盗取的其中28.4 BTC转出:2016年加密货币交易所Bitfinex遭遇黑客攻击，犯罪分子从Bitfinex转移出价值7200万美元的比特币。据Whale Alert监测，其中28.4BTC今晨被转移到一个匿名钱包。（U.today）[2020/5/22]

2）宏观环境继续表明，世界范围内对大型精英机构的不信任正在增加

民粹主义正在抬头。民粹主义政党控制着世界上许多的民主国家。加密货币将很大程度上受益于这种趋势。

如果您居住在美国，但是不想将信托投向银行或美国政府，那么你可以将USD转换为BTC，然后将BTC发送到Ledger钱包。如果您住在委内瑞拉，但是不想将您的财富存储在玻利瓦尔中，那么你可以将玻利瓦尔转换成DAI，并且将DAI发送到Metamask钱包，然后开始使用。

大多数人在资金，身份和数据上仍然信任大型机构，但是这种信任在2020年显然会减弱，加密货币提供了另一种选择。DAI这样的稳定币的出现对于那些高通货膨胀国家的人特别重要，它提供了一种稳定的交换媒介。

3）去中心化交易所正在向前迈进

从2011年的Mt.Gox到2019年的Binance，中心化交易所被黑一直是行业的一个痛点。非托管交易所减少了加密货币投机者的交易对手风险，多年来，在该领域有很多的尝试。今年，有两个非托管交易产品具有突破性：

动态 | 2019年BitMEX保险基金比特币持有量增长了63％:自年初以来，BitMEX保险基金比特币持有量增长了63％。文章指出，BitMEX交易所的BTC交易量现在处于2018年11月熊市时的水平，但其保险基金比特币持有量却仍在继续增长。注：BitMEX保险基金是由该交易所募集的，用于对未完成的清算指令进行即时结算。BitMEX作为加密衍生品交易所，不要求负余额的交易员在其杠杆交易进行清算后立即付清欠款。（Beincrypto）[2019/12/27]

KyberNetwork今年悄悄地创造了最多的DEX交易。这主要归功于它的用户体验，Kyber.Swap现在只占不到40%的Kyber网络交易量，Kyber团队做了非常棒的工作，他们将Kyber智能合约集成到许多以太坊产品中。

Uniswap率先推出了针对ERC-20代币的自动做市，并在今年取得了强劲的增长。与传统的订单簿相比，AMM是否会在长期内产生大量交易还有待观察，但是Uniswap拥有一个充满热情的社区，社区有其独特的共享所有权模型。

分析 | ETH目前正在追踪比特币在2013年底至2016年初的价格走势:据EWN消息，分析师CryptoWolf称，ETH目前正在追踪比特币在2013年底至2016年初的价格走势。根据他在推文的附图中的描绘，ETH就像比特币在其第一个大市场周期时一样，经历了抛物线式的上涨、牛市陷阱、进一步崩盘、数月的触底积累，然后是反弹，在此期间投资者将再次转向看跌。如果这个模型对于以太坊完全发挥作用，他指出以太坊将测试150美元区域，然后反弹以开始其下一个牛市，并在2020年比当前价格高出150％达到450美元。[2019/9/9]

4）加密货币用户体验越来越好，尽管仍有很多改进空间

我们在过去几年看到，很多新的加密产品还主要由“加密原住民”使用。密钥管理对于用户来说，仍然是一个很大的用户体验障碍，并且一直在抗审查和用户体验之间进行平衡。。今年，我们开始看到一波新产品，它们在提供良好用户体验的同时，还能抗审查：

分析 | 2018年交易所行业：市场下行 交易所行业头部效应愈加明显:今日，TokenInsight发布交易所行业2018年度报告，通过统计2018年超过400?家交易所的年度数据，从宏观层面描绘了全球交易所行业的现状，并对交易所行业的发展状态进行了分析：

1、去中心化交易所的数量大增，但交易量不足中心化交易所的2%。

2、绝大多数交易所选择亚洲和欧洲作为其注册地。

3、2018年交易所交易量整体呈现下降趋势，但头部交易所的市场份额较为稳定。

4、去中心化交易所交易量高度集中于头部，部分尾部交易所日均交易量甚至为0。

5、全球通证监管的重点在于反和反恐融。

6、交易所资金被盗事件严重。

7、Binance和Coinbase两家交易所是最受用户关注的交易所，流量和热度均远超第3名。[2019/1/16]

Brave是一种安全，快速且私人的Web浏览器，内置了一个加密货币钱包，Brave为用户提供了一种便捷的方式，通过查看广告来获取其第一个加密货币。Brave是迄今为止最出色的产品之一，拥有超过1000万用户。

Argent是一个以太坊移动钱包，旨在成为新用户使用DeFi的门户。它于2019年推出，伴随着产品改进，比如最近增加WalletConnect支持，它可能在2020年成为突破之年。

Authereum是一个面向DApp开发人员的登录和钱包解决方案，他们希望为其用户提供类似于web2的用户体验，同时保持抗审查。它仍处于测试阶段，将于2020年初公开发布。

5），2020年将成为预测的重要一年

一些人看了Augur所经历的阻碍，就说预测市场已经失败。这种观点是短视的，因为有迹象表明，抗审查的预测市场平台将给这个领域带来新用户。

Augurv2是2020年上半年最令人振奋的发展之一，尤其是在2020年11月的美国总统大选。Augurv2仅支持DAI，因此用户可以不必担心以太坊的波动。Augurv2优化了客户端，还改进了v1许多用户体验的问题。

6）非同质代币使用量正在增长，NFT+游戏的未来光明

加密猫游戏Cryptokitties在2017年掀起了NFT的代币运动。两年后，我们没再看到另一个类似的病式传播，但在诸如?GodsUnchained和?Decentraland之类的游戏带动下，我们看到了该领域日益增长的吸引力。这里有许多强大的团队在工作，随着数字商品环境的完善，对此类资产的需求可能会增加。

OpenSea?是领先的NFT交易平台，在今年取得了巨大的增长。由于以太坊名称服务的交易，OpenSea第四季度表现特别强劲。

7）基础设施继续成熟以支持新的用例

Cosmos处于令牌互操作性的最前沿。这是解决非ERC-20代币与代币之间去中心化交易的关键。像BinanceDEX这样的一些著名项目，都在利用CosmosSDK来创建自己的基于权益证明的DApp。

Polkadot处于智能合约互操作性的最前沿，这是以太坊努力进行2.0升级的原因。

还有很多才华横溢的团队，他们筹集了资金来开发基础设施，例如Dfinity和Filecoin。这些项目的的交付还需要时间，但在2020年可能会有一些惊喜。

8）在债券、保险和治理等新兴领域进行实验正在兴起

在债券，保险和治理方面已经有了许多尝试，可能在明年带来一些突破。NexusMutual处于这三个趋势的交汇处，在2019年增长强劲。其他许多项目也值得关注，例如Forte?和Fairmint。

9）迄今为止，隐私产品的使用率很低

隐私创造了15亿美金的市场，但隐私币使用上的增长并不大。这些项目具有有趣的技术和热情的投资者，但很少有人提及。这种趋势形成的根本原因尚不清楚。大多数人根本不关心隐私吗？还是现在还为时过早，技术还没有进步？

我的观点是，就交易媒介而言，人们确实关心隐私，但是他们首要关心的是稳定性。如果您要制造一个作为交易媒介的代币，那么稳定性必须是重点。今天的隐私币很大程度上主要是固定供应的加密货币，其构建的价值更多是像比特币这样的投机性资产，而不是像DAI那样的交易媒介。在2020年及以后，我预计现有的加密货币将实现隐私功能。TornadoCash是这方面最令人兴奋的项目之一。

10）许多社交网络公司和国家处于启动加密货币计划的各个阶段

在过去的一年中，这些项目（Libra、DCEP)都得到了主流媒体的广泛宣传。由于监管和创新者的窘境，我通常对他们的长期成功持怀疑态度，但毫无疑问，这些举措已帮助推动了业界的主流认知。我认为，更多类似的项目将继续帮助行业发展，我们可能会对其中的某个项目感到惊讶。

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