ETH:从0到1，5分钟玩转Compound并获得DeFi被动收入

你可能听同事、家人或朋友谈论过以太坊和DeFi的概念，然后想要了解更多。也难怪人们都在谈论DeFi，这是一个增长速度非常快的金融领域。目前，以太坊上的DeFi应用控制着价值5亿美元的数字资产，更令人惊讶的是，迄今为止，用户从DeFi借贷平台获得的年利息一直维持在5%-20%之间。

而其中涉及到的知识点实在太多了，很难确定要从何入手。因此，我们整理了这一指南，帮助你踏入激动人心的去中心化金融新世界。在掌握本指南后，你将会看到自己投入的钱每几秒就会增长一次，并且每年获得的利息要比任何银行都要高。所以，让我们开始学习吧。(提醒：加密货币“老司机”可直接跳过第一部分)

一、玩转Compound和DeFi之前必须要掌握的10个概念

在开始之前，你需要了解以下的概念：

1、什么是加密货币？

加密货币是一种新型的数字资产，它们是由分散的参与者网络负责创建、维护和保护的。一种称为区块链的分布式账本，被用于安全地存储和分发加密货币。

2、什么是加密货币钱包？

加密货币钱包一般是软件应用，它们用于发送和存储加密货币，用户还可以使用钱包与去中心化应用进行交互。钱包可以和银行账户进行粗略比较，只是资产保管者是自己，而不是银行。

钱包注册没有复杂的过程，一般由12个或24个单词短语组成，这些词被称为种子词，掌握了这些短语，你可以从任何地方恢复你的钱包。

3、为什么我的种子短语很重要？

如前所述，种子短语可用于恢复你的钱包，如果你丢失了它们，这意味着你无法再从其它地方导入你的钱包，你的资金可能会永远丢失。这就是为什么备份你的种子短语是如此的重要。

4、如何保护我的加密货币不被盗走？

一般来说，为了让自己免受黑客或窃贼的攻击，你需要遵循网络安全和隐私方面的最佳实践。比如让你的电脑远离病或恶意软件、使用安全密码、正确保护你的网络、尽可能启用2次验证等。

CryptoPunk 6874以300ETH的价格从0xcffc33买入:金色财经报道，CryptoPunk 6874由0x33eaae以300ETH（约511815.01美元）的价格从0xcffc33买入。[2022/8/1 2:50:18]

这里有一些资源可以帮助您学习在线和离线的最佳安全实践。

EFF的安全基础

EFF安全课程

Mozilla的数据排

CryptoPaper：安全和隐私综合指南

PrivacyTools.io

5、什么是以太坊？什么是以太币？

以太坊是全球领先的可编程区块链，而以太币则是以太坊网络上的原生加密货币，以太坊网络上的所有交易都需要用到以太币来支付gas交易费用。

6、智能合约是什么？token是什么？

智能合约使得以太币成为可编程货币，智能合约是在以太坊网络上运行的应用或脚本，其能够创建和管理数字资产，你可以建立复杂而不可逆转的协议，而且无需用到中间人。

而通过智能合约创建的数字资产，我们称之为代币。代币可代表多种类型的数字资产，如货币、实物资产、DApp中的所有权份额等。

7、DeFi是什么？

去中心化金融，简称DeFi，以太坊社区将金融智能合约、去中心化应用和建立在以太坊上的协议称为DeFi。流行的DeFi产品包括去中心化交易所、借贷市场、代币化实物资产、衍生品、预测/“菠菜”市场、支付网络、保险等。

8、去中心化交易所是什么？

去中心化交易所，简称DEX，它们就好比是以太坊区块链上由智能合约负责运营的证券交易所。尽管两者都允许你交易资产，但去中心化交易所只交易加密货币，因此不需要中心点来负责运营。

Cream将DAI抵押因子从0%提升至75%:去中心化借贷交易平台Cream Finance宣布将DAI抵押因子从0%提升至75%，DAI的抵押因子目前和ETH、YCRV、USDC、BUSD、yyCRV、yETH抵押因子相同，并列成为抵押因子最高的抵押代币。[2020/12/8 14:34:07]

使用DEX交易可以降低一些风险，因为你是把币放在了自己的钱包，而不是放在受别人控制的钱包。

9、DAI和MakerDAO是什么？

MakerDAO是一个允许用户建立债务抵押头寸的智能合约。用户将eth作为抵押品进行存款，并能够生成或借入名为DAI的代币，而DAI是一种与美元锚定的稳定币。

借贷者每年支付一种叫做稳定费的利率，以便有机会创造新的DAI。当债务还清时，DAI和Maker的代币MKR中所欠的稳定费一起被烧毁。稳定费的存在，阻止了DAI总供应量的过度膨胀。

CDP持有人必须拥有至少150%的未偿债务抵押品，对于每1个DAI，至少有价值1.50美元的以太币被锁定在MakerCDP中作为抵押品。如果抵押品价值下降，CDP持有人必须锁定更多eth，偿还部分债务，或者会面临头寸被清算的风险。当CDP被清算时，作为抵押品的ETH将被自动出售以偿还债务，此外还将支付低于150%的违约金。

SushiSwap将REN/ETH等10个交易对的收益率从0.2x降至0.1x:11月17日，流动性挖矿项目SushiSwap （SUSHI）发推向流动性提供者介绍改进的永久菜单页（menu）。SushiChef官方表示将暂时删除产品线Menu of the Week （MotW），并重新这些收益重新分配给 ETH/USDT、ETH/USDC、ETH/DAI和ETH/wBTC交易对。另外，SushiSwap还重新考虑了总锁定价值（TVL）为1000万以下的交易对的激励措施，将REN/ETH、BAND/ETH、COMP/ETH、SNX/ETH、UMA/ETH 和 CRV/ETH 的收益率从0.2x降至0.1x。SushiSwap还将取消SRM/ETH和AMPL/ETH的收益，收益重新分配给ETH/稳定币对和ETH/wBTC。 MotW 将在重新设计后再上线，功能包括与项目进行持续时间更长（一个月）的流动性挖矿等。[2020/11/17 21:02:43]

10、Compound是什么？cDAI又是什么？为什么我能赚取利息？

Compound是一个允许用户借贷代币的智能合约。它与你的银行类似，Compound把你的钱借给借款人，并随着时间的推移赚取利息。但与银行不同的是，你的利息是从你存入Compound的智能合约后开始复利计算的。因为这是一个智能合约，其没有中间人，因此其利息会比传统银行要高。

与MakerDAO类似，Compound的贷款是通过超额担保确立的。借贷者将代币存入Compound中以增加他们的“借款能力”，如果借贷者的借款能力低于0，他们的抵押品将被出售以偿还债务。另外，每个资产的贷款利率是不同的，这根据资产的需求而决定。

二、风险提示

参与DeFi是一定安全的吗？当然没有这样的好事，请参阅下面的风险和注意事项部分：

你可能会忘记你的种子短语，或者没有适当地备份它们，这相当于你丢失了钱包的访问权限，也就意味着你无法恢复钱包中锁定的资金。这就是为什么安全保管它们是如此地重要。

Cream Finance：DPI抵押系数已从0%增加到45%:Cream Finance发推文称，提案已通过并执行，以太坊上DPI的抵押系数已从0%增加到45%。[2020/11/14 20:47:16]

无论是以物理还是数字形式而存在，你的种子短语都可能会被窃取，如前所述，如果有人可以访问你的种子短语，它们可以盗走你的资金。不要在网站上输入你的种子短语，另外，钓鱼邮件等攻击是黑客窃取用户资金等常见方式。

Maker中可能存在影响DAI的安全漏洞，Maker对其代码进行了几次第三方审计，以清除漏洞，这些预防措施对于最小化系统中的风险而言是非常重要的。尽管如此，仍有可能会存在潜在的风险。Maker团队在其白皮书中列出了全面的风险及其缓解措施部分。这里有一个由三部分组成的博客系列，概述了他们的治理风险框架。下面是一个已知但目前无法消除的风险示例：Maker使用一组链外价格馈送来确定链上eth的价格。MakerDAO的medianizer智能合约找到了所有价格馈送之间的中间价格，然后它们几乎被用于CDP的每个功能。这些价格馈送可能被攻击者操纵，或者medianizer智能合约本身可能受错误或未发现漏洞的影响。迄今为止，还没有发生过此类攻击或错误。

Compound中可能存在影响cDAI的缺陷、错误或漏洞。Compound的代码已经被审计了好多次，OpenZepplin在2019年8月进行的最新审计中没有发现严重程度的漏洞。此前，TrailofBITS在2019年5月审计了Compoundv2版本的代码，另外，Compound也与Certora合作验证了其合约代码。另外，Compound协议的开发者CompoundLabs公司，目前控制着Compound的管理地址。管理员地址有权支持附加资产、升级价格馈送oracle、升级利率模型和升级协议的风险模型。当他们计划将此完全实现去中心化并将控制权交给社区时，可能会引入未知的漏洞。应该指出的是，迄今为止尚未发生此类漏洞或攻击事件。

声音 | 欧链科技赵微：从0到1建立起来的区块链业务场景的突破具有更大爆发价值:据中国经营报12月7日消息，北京欧链科技创始人赵微在接受记者采访时就表示，此前很长一段时间，由于政府部门不了解、相关产业也不积极，无币区块链行业发展较为艰难。“高层战略定调后，目前区块链技术公司最大的应用场景就是to B和to G（政府）。向政府和企事业单位渗透合作时看什么？首先看我们有什么专利技术，再看有什么应用案例，以及制定过哪些行业标准。市场上对专利申请多有争论，但目前很难找到比它更公允的评价方式，我们目前已经提交了47项专利，还会继续在此方向努力。”此外，赵微也认同，目前技术研发和应用甚至专利申请更多以创造或更新商业模式为价值，而不是浅层次的应用。“比如跨境支付和防伪溯源，是本身就存在的业态，没有区块链技术时也存在，区块链技术只是帮助它升级了。但有一些业务场景是没有区块链技术建立不起来的，是从0到1，比如一些政务领域，帮助检察机关发现公益诉讼案件线索、做案发前取证的系统，这种突破可能具有更大爆发价值。”[2019/12/7]

生活是不可预测的，这意味着你需要做最坏的打算。如果发生了这样的事，想想你的家人如何能够收到你的钱。这个问题没有完美的解决办法。所以，你得想出一个最适合你的计划。

了解法律和税务义务：我们不会给你法律或税务方面的建议，然而，你应该意识到拥有加密货币和拥有任何金融资产一样，都会带来税收方面的影响。而且，几乎可以肯定的是，你会因为在defi上赚取利息而欠税。请咨询您所在地区的税务专业人士以获取更多信息。

好了，了解完以上信息，我们进入正式主题：

三、如何通过Compound赚取被动收入

1、创建交易所账户——》验证身份——》启用二步验证——》将银行账户与交易所账户绑定；

2、安装并创建自己的以太坊钱包，例如MetaMask

Metamask是一个Web插件钱包，其允许你与以太坊区块链交互，并在浏览器中管理以太坊钱包私钥。

访问metamask.io并单击橙色的“获取扩展”按钮。安装完成后，你应该会在浏览器地址栏的右侧看到一个橙色的小狐狸图标。单击这个狐狸图标，然后单击“继续”按钮并设置自己的钱包。

接下来就是设置钱包访问密码，然后安全记录下钱包生成的种子短语。完成后按“确认”按钮。

恭喜你，你已经创建了一个以太坊钱包。

3、使用法币购买以太币

在本教程中，因为使用的是Coinbase，因此是直接通过银行或电汇向Coinbase账户存入美元或欧元。

值得注意的是，以太币等加密货币的波动性较大，因此不要投入超过你承受范围的资金。

4、将你在交易所买到的以太币提到自己的以太坊钱包

让我们把买到的ETH提到自己的MetaMask钱包里，在交易所的账户余额里找到“ETH”选项，点击提款按钮，然后输入提款目的地址及金额（

请务必仔细检查，因为交易是不可逆的），确定无误后点击确认键，然后系统将提示你输入2FA应用中的6位数字。完成并等待一段时间后，你在交易所的资金会转移到自己的Metamask钱包。

5、通过去中心化交易所将以太币转换为DAI

打开DEX.AG,这是一个DEX聚合网站，其聚合了11个不同的DEX，它可以为你的交易找到最好的价格。

在默认情况下，DEX.AG会设置为使用以太币购买DAI，下一步，输入你想交换的数量，你可以在MetaMask查看你自己的以太币余额。

注意：不要输入所有的资金，你需要保留一些eth来支付称为gas的网络交易费用。根据你发送的交易类型和当时的网络情况，一般交易将花费0.10美元至几美元不等。

输入金额后，单击“查找交易”按钮。你应该会在屏幕上看到一个索引列表。然后，单击最靠近顶部的dex上的“立即出售”按钮，然后立刻就会出现一个MetaMask提示。由于这是你的账户第一次与此dex智能合约交互，因此你必须发送两笔交易：一笔是批准交易，然后是一笔正式进行的交易。第一次与智能合约交互时，你必须提交一笔批准交易，使该智能合约能够在必要时传输你的代币。

你可以在发送交易前手动调整gas费用，这可能会节省你的时间，或者节省你的交易费用。

稍等片刻后，交易就会被确认。要跟踪交易的确认状态，你可以打开MetaMask菜单，单击待确认的交易，然后通过Etherscan区块链浏览器进行跟踪查询。

确认后，再次单击该dex的“立即销售”按钮，这将启动你的交易。重复上述步骤以确认并发送您的交易。交易完成后，对应的DAI就会转到你的钱包里了。

6、通过CompoundFinance将DAI转化为cDAI

在选择借贷服务之前，建议你比较一下利率。但为了简单起见，我们将教你使用当下灰常流行的DeFi借贷服务CompoundFinance。

在Compound上启用DAI：导航至Compound应用，如果没有出现提示，请选择页面右上角的按钮连接至你的MetaMask钱包。选择Metamask并解锁你的钱包，接下来，从菜单中选择DAI并单击绿色的“启用DAI”按钮。这将弹出一笔批准交易，你将使用与前面相同的步骤来确认它。要跟踪交易的确认状态，请打开MetaMask菜单，单击待确认交易，然后单击右侧的对角箭头。

一旦你的批准交易得到确认，你应该会看到两个按钮：一个绿色的“供应”按钮，以及一个紫色的“借用”按钮。单击“供应”按钮，并输入要供应/出借的DAI数量。输入金额后，单击弹出菜单底部的“供应”按钮，这会触发一笔MetaMask交易。和之前一样确认此交易的详细信息，单击“确认”，然后等待交易被确认。

恭喜你，现在你的cDAI在你的MetaMask钱包里了，每隔12秒你就会获得一次被动收入。你可以在DaiSupplyAPR查看DeFiPulse或Compound的当前利率，欢迎来到金融的未来。

四、结论

世界上任何一项投资都会伴随不同程度的风险，DeFi也是一样，你需要采取适当的预防措施来减轻风险，比如永远不要投入超过你承受范围的资金。

最重要的是，祝贺你加入未来的数字经济。在defi的世界里，每天都会有新产品和新服务出现，创新正以惊人的速度发生着。现在，你已成为了这个特殊历史时刻的一部分。

下一步我可以探索什么？

有以下资源可供你探索：

TheDeFiList：流行的defi项目、产品、服务和媒体列表

DeFiPulseIncome：使用此利率比较工具在defi中获取最佳借贷利率；

CoinbaseEarn：了解并赚取以太坊代币；

EthHub：社区型以太坊学习信息中心；

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