ERG:币圈惊魂时刻 —— SVB 暴雷事件回顾

至暗时刻

刚刚过去的一周可能是币圈开年来最黑暗的一段时间，比特币价格一度跌破2万美元的重要关口，为1月份以来首次，美联储强硬的鹰派言论、监管机构的敲打、Silvergate和SVB的倒闭接二连三地冲击着加密行业，社交媒体上充斥着“金融危机”、“雷曼时刻”、“暴雷”、“崩盘”这些字眼，恐慌情绪几乎萦绕在每个币圈人的心头。

在宏观环境方面，美联储持续释出鹰派预期。3月7日，美联储主席鲍威尔在参议院银行委员会的听证会上表示，美联储终端利率“可能会高于”先前预估的水平，给表现意外强劲的经济降温，而且在必要的情况下，美联储“会做好加快加息步伐的准备”。鲍威尔讲话之后，美股三大指数直线下挫，包括加密资产在内非美元货币集体遭遇重挫。

在宏观环境方面，美联储持续释出鹰派预期。3月7日，美联储主席鲍威尔在参议院银行委员会的听证会上表示，美联储终端利率“可能会高于”先前预估的水平，给表现意外强劲的经济降温，而且在必要的情况下，美联储“会做好加快加息步伐的准备”。鲍威尔讲话之后，美股三大指数直线下挫，包括加密资产在内非美元货币集体遭遇重挫。

然而超预期的加息节奏和严厉监管还只是“前菜”，真正的“重头戏”是今天的主角，“币圈银行”Silvergate和“硅谷钱罐子”SVB，他们的接连暴雷及其引起的连锁反应给加密市场带来了最直接的“沉重一击”。

全球首颗在轨可视化区块链卫星成功发射:金色财经报道，7月22日13时07分，“泰安号”（星时代-16）卫星搭载谷神星一号遥六运载火箭，于中国酒泉卫星发射中心成功发射入轨，这是全球首颗在轨可视化区块链卫星，也标志着国星宇航第12次太空任务顺利完成，星时代AI卫星星座组网进程在2023年稳步推进。

本次卫星平台搭载的国星宇航自主研发的创新型可视化区块链在轨存证系统，实现在轨可视化区块链多重签名认证、在轨视频可视化播录、在轨可视化遥感数据存证确权等功能，打造区块链与空间技术的深度融合，将应用于金融与政务服务等行业。[2023/7/23 15:53:32]

Silvergate与SVB

3月2日，SilvergateBank宣布推迟公布其年度财务报告，并表示“可能面临来自银行监管机构和美国司法部的询问，其在未来一年持续经营的能力可能会受到影响”，此举引发了恐慌情绪，Silvergate的股价在同日晚间开盘后暴跌超过40%。

3月4日，Silvergate宣布暂停其SilvergateExchangeNetwork交易网络。

3月8日，Silvergate向美国联邦存款保险公司寻求帮助，就挽救该银行的方法进行谈判，不过谈判以失败告终。

XRPL二层智能合约平台Evernode发布Hooks V3，主网或于Q3/Q4启动:金色财经报道，基于XRP Ledger构建的二层去中心化免许可智能合约平台Evernode宣布发布Hooks V3，即平台Beta测试的最新版本，相关用户将被邀请从Hooks v2进行切换。据悉，测试网第三次迭代注册将在接下来的 7 天内开放，因此用户有足够的时间重新安装 Evernode 软件并迁移到新版本，预计主网最快将于 2023 年第三季度至第四季度启动。（U.today）[2023/4/2 13:40:20]

3月9日，Silvergate宣布清盘，并将所有存款退还客户。

Silvergate起初是一家加利福尼亚的社区银行，规模并不算大，2013年开始将业务转向加密货币领域，通过向交易所等加密货币机构提供美元和欧元结算服务，迅速成长为加密领域中最著名的银行之一。

2018年，Silvergate推出了交易网络SilvergateExchangeNetwork，该网络能够为加密货币企业提供便捷的货币兑换服务。

SEN网络打破传统银行服务的时间限制，让法定货币和加密货币的24小时不间断交易成为可能，客户能够随时兑换法定货币和加密货币，确保强劲的市场流动性，Silvergate也一举成为了美国加密货币公司的首选银行，包括Coinbase、Kraken和Gemini等加密货币交易平台，以及稳定币发行商，如Circle、Paxos和TUSD，都是Silvergate的忠实客户。

Starknet将在测试网发布Alpha v0.11.0，主网升级将通过投票推进:3月20日消息，以太坊Layer2扩容解决方案Starknet在推特上宣布，Starknet Alpha v0.11.0将很快在测试网上发布，启动Cairo 1.0并开始5至6个月的过渡期。主网升级将进行治理投票，社区成员可以通过对协议变更进行投票来参与塑造Starknet。[2023/3/20 13:14:44]

Silvergate崩盘的原因在于对美联储加息幅度的误判。公司此前买入了大量的长期市政债券和抵押贷款支持证券，由于利率在2022年迅速上升，导致Silvergate投资组合的价值大幅缩水。

屋漏偏逢连夜雨，22年11月，Silvergate的大客户FTX宣告破产，恐慌的储户们纷纷开始提款，为了应对这种情况，Silvergate只能被迫出售此前高价购入的资产。

持续的存款流失和证券亏损让Silvergate的流动性问题一直没能得到解决，坚持不住的Silvergate终于在3月9日宣布了破产。

SVB的情况和Slivergate类似，只不过是SVB规模更大，影响也更深。

数据：近24小时全网爆仓8.06亿美元:金色财经报道，据Coinglass数据，近24小时全网爆仓8.06亿美元，其中比特币爆仓3.68亿美元，以太坊爆仓3.54亿美元。[2022/10/26 16:39:16]

3月9日，SVB发布消息称其核心仓位有近910亿美金的债券将受到基准利率的上升而影响；紧接着又宣布将紧急抛售其价值210亿美金的债券组合，而这将带来18亿美金的亏损，并寻求22.5亿美元的股权融资。

SVB此举被认为是为了提振流动性而进行的恐慌性的资产抛售，后面的剧情我们也很熟悉了，SVB股价暴跌，恐慌开始，所有人都争先恐后要赎回自己的资产。短短48小时，SVB就直接宣告破产，由美国联邦存款保险公司接管。

SiliconValleyBank，简称SVB，是美国西部湾区最大的地区银行，专注于为硅谷中科技类初创企业提供服务。

根据FDIC截至22年底的统计，SBV总资产为2090亿美金，其中客户的储蓄规模为1754亿美金，90%以上的硅谷初创企业与SVB都有业务往来，此外Web3风险投资公司在SVB中的存款总计超过60亿美元，这就是为什么说SVB破产的影响要远远大于Slivergate。

Acala：8个地址向Polkadot转账超17万枚DOT，约4.2万枚DOT已转入交易所:金色财经报道，Acala发推称，第三方追踪发现，16个已识别地址中，8个从Acala向Polkadot发送了176,725DOT。其中1个地址向交易所发送了41,999DOT，还有134,726.44DOT仍留在Polkadot上。Acala还表示，任何一方若能返还至少95%的转移资金，将获得最高5%的奖金。

此前消息，Acala社区发布提案，拟以追回iBTC/aUSDLP中的16.8亿枚aUSD错误铸币，以及从aUSD错误铸币获得的其他资产。[2022/8/18 12:33:39]

在2020-2021美联储大放水的两年里，美股也迎来了史无前例的科技牛，大量的钱流到了硅谷的这些创业公司里，而作为“硅谷钱罐子”的SVB也是吃足了红利，存款规模迎来了大暴涨，翻了4倍有余。

有了钱的SVB做了与Slivergate几乎一样的事情，那就是配置了大量的国债和MBS相关的资产，所以SVB后面也面临了和Slivergate一样的困境。

面对美联储快速的加息节奏，持有债券的账面亏损不断加大，而且在流动性紧缩之后，一些初创公司们撑不下去了，大量科技公司裁员缩减成本，还有不得不大量消耗自己的存款来维持生计。而SVB的存款就这么一点一点的被抽走了，当存款不足兑付时，SVB就只能抛售此前购入的债券资产，资产被变卖后，这些账面亏损就一点一点变成了已实现亏损。当实现的亏损大到了SVB撑不住的时候，破产也就来临了。?

USDC危机

Slivergate和SVB的接连暴雷把稳定币USDC推向了风口浪尖，因为USDC的发行商Circle和这两家银行都有业务往来。

3月11日，Circle发布消息称，其400亿美元的USDC储备中有33亿美元存在SVB，此外，Circle也证实在Silvergate中有一笔未公开的存款。消息发布后，USDC的价格开始出现脱锚。

实际上Circle存在SVB的33亿美元对于其400亿的储备并不算多，况且Circle还有324亿美元短期国债组合，存在其他银行的78亿美元现金及等价物。但是当市场恐慌情绪被点燃的时候，什么都无法阻挡用户们疯狂地赎回USDC，大量资金从Circle中撤出。

而Coinbase、Binance等主要交易所也宣布暂停USDC与美元转换，这些都让USDC雪上加霜，脱锚情况持续加剧，一度跌至0.87美元低点，市值也跌去了60亿美元左右。

而且USDC的持续脱锚也带崩了整个加密市场，除了USDC之外，DAI、BUSD、FRAX等稳定币也出现了不同程度的脱锚。稳定币、脱锚、暴雷这些关键词联系在一起时，很难不让人想起去年的UST事件，人们对于稳定币崩塌的担忧加剧，大量资产遭到恐慌性抛售，市场一时间哀鸿遍野。

美联储救市

不过事情很快迎来转机。

3月13日凌晨，美国财长耶伦、美联储主席鲍威尔和美国联邦存款保险公司主席MartinGruenberg发表联合声明，表示FDIC和美联储批准了FDIC对SVB的决议，将采取行动来支撑存款并阻止SVB破产带来更广泛的金融影响。

声明还表示，与SVB的决议相关的损失不会由纳税人承担，不过股东和某些无担保债务人将不受保护，银行相关的高级管理人员也已被免职。政府正在采取行动，通过增强公众对美国银行体系的信心来保护美国经济。

消息一放出，市场的恐慌情绪终于得到释放，加密市场迎来强力反弹，总市值重回万亿美元上方，比特币和以太坊价格涨幅都超过了10%，USDC的价格也恢复至0.99，危机似乎得到解除。

而且在美联储这次出手救市之后，市场已经开始预期美联储三月不再加息。

根据CMEFedWatchTool的数据显示，9天之后的美联储FOMC加息50bps的预测已经从1天前的40%跌到17.4%；82.6%概率为加息25bps，高盛更是直接预测3月份加息50bps的概率为0，这个数字在一周前为70%。

这对于全球成长性资产而言，无疑最重磅的利好。

总结

知名对冲基金经理BillAckman在周末发文表示，美国联邦存款保险必须在亚洲股市开盘前采取行动，为所有银行存款提供担保，防止SVB的危机扩散。

如今随着美联储出手，危机终于被按下了暂停键。

但是美国银行业的问题依旧没有得到解决，就在美联储宣布救市的同一份声明里，另一家币圈银行SignatureBank也被宣布关停，3月13日晚间，美股第一共和银行开盘跌67%创最大跌幅纪录，人们对银行业的担忧还在继续。

此外随着Slivergate和Signature这些加密友好银行停止运营，加密公司失去了主要的获得法定货币的关键通道，无疑也会对加密市场当前紧张的流动性造成进一步伤害。

因此美联储的出手并不会是本次危机的终点，还得让子弹再飞一会。

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