ASH:合规交易所即将“现身”新加波？MAS：过期不候

2019年12月18日，新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore，下文简称为“MAS”）官网发布公告，宣布将于2020年1月28日起正式实施《支付服务法案》，数字货币交易所必须申请牌照使运营合规化。按照要求，所有寻求合规的交易所必须于2020年2月27日前提交申请备案文件，MAS明确表示逾期不受理。MAS将于2020年6月宣布成功申请者，成功申请者预计将于2021年中开展业务。一、关于MASMAS是新加坡中央银行和金融监管局，全面行使一般中央银行的职权，同时兼有金融调控与金融监管两大职能，其职责包括对银行、金融公司及其他金融机构进行监管，根据国家经济运行状况制定并实施相应的货币政策，维持一国经济稳定，保障经济可持续发展。MAS采取的治理模式为董事会—执行总裁办—各职能部门，董事会成员由政府官员、财政金融界、法律界的资深要员组成。2002年10月1日，MAS合并货币机构董事会后，MAS具备了发行货币的职能。在此之前，货币机构董事会是根据1967年3月颁布的货币法设立的唯一的新币发行机构。二、MAS眼中数字货币服务存在的问题过去数年间，金融科技发展迅速。随着数字货币的兴起，支付服务的格局也正被改变。MAS曾在新闻发布会上表示，新兴的支付工具与业务模式正使得现有法案的监管边界日益模糊。MAS认为，目前数字货币服务存在以下三类明显问题：1.由于数字货币的交易大多通过互联网完成，存在交易不可逆转性与违约风险，特别是跨国交易，更加难以追寻，难以监管。因此数字货币极有可能被不法分子利用，成为等违法行为的工具。2. 任何数字货币最终都需要兑换成法币，因此存在流动性不足与汇率波动风险，数字货币发行方持有的抵押品存在定价不实等情况，造成市场风险。3. 目前监管不到位的情况下，数字货币发行交易过程不透明，存在被有心人操纵市场的可能，危害投资者的权益。因此MAS一直以来在数字货币反等监管方面持续采取行动。2017年MAS发布了《数字通证指南》，2018年更新该指南，2019年1月14日，新加坡国会审议通过《支付服务法案》，被正式立法。2016年，瑞意银行与瑞士安勤私人银行新加坡分行由于违反反规定，被MAS撤销商业银行执照，三名相关银行职员分别收到15年、终生禁令，禁止参与新加坡资本服务公司的管理，或从事相关活动。2017年5月，瑞士信贷和大华银行因涉及一马公司事件，对客户的交易监管不到位，屡次触犯反洗黑钱规定，分别遭新加坡金融管理局罚款70万元和90万元。MAS颁发的牌照名为CMS，全称为“Capital Markets Services Licensee“。此次支付服务法案的颁布再次表明新加坡对数字货币业务监管方面的坚定立场，所有数字货币交易所，钱包以及OTC平台，必须满足相关反规定，并申请相应牌照。MAS在其官网公布的最新《支付服务商牌照申请指南》与4份牌照申请表格样本，明确了发行的牌照类型，牌照申请信息、条件、流程等。三、三大MAS监管牌照类型目前能够申请的牌照分为三类：（一）货币兑换牌照（MC）：适用于兑换货币服务，该牌照监管范围较小，业务涉及到的商业规模较小、风险较低。（二）“标准支付机构”牌照（SPI）：适用于开展开户服务、国内汇款服务、跨境汇款服务、商业采购服务、电子支付服务、支付型数字货币服务与货币兑换服务的机构；对支付/转账额度有所限制，即年均月度业务涉及金额≤300万SGD/或年均月度业务涉及流水额≤600万SGD。SPI的申请要求较低，受监管的程度也相对较低。（三）“大型支付机构”牌照（MPI）：适用于业务涉及金额超过“标准支付”牌照中所列行业，涉及金额较大，牌照审批较为严格。企业必须在开展新的支付服务之前获得相应的新的牌照批准，如果企业想要将SPI牌照更换为MPI牌照，应该在接近MPI 的标准时，在合理时间内启动许可证变更，所以在MPI获得批准之前，持有SPI牌照的机构应该对其交易量或已发行的电子货币价值进行监管，确保该阈值保持低于指定阈值。四、申请牌照的要求1. 独资经营：申请人必须是新加坡公民，必须至少有一年相关工作经验。2. 合伙制或有限责任合伙制：大多数合伙人必须为新加坡公民；每一个合伙人都必须有至少一年的相关经验。3. 新加坡独资公司：公司的50%以上的股权应有新加坡公民拥有或有效控制；公司董事会大多数应为新加坡公民；每一位执行董事必须要有一年以上的相关工作经验或业务经验。4. 在新加坡注册成立的外国银行或主要从事货币兑换的外国公司的全资子公司：如果是外国银行，必须在注册所在国的前列并且拥有良好的声誉与往绩。5. 基础资本金要求：“标准支付机构牌照 (SPI)”：10万新币“大型支付机构牌照 (MPI)”：25万新币* 考虑到其经营规模和范围以及潜在的损益，申请人在此基本资本要求之外，必须确保足够的资本缓冲。6. 在开始营业之前，支付机构牌照申请人需要向 MAS 缴纳保证金：如果申请者的任意一个支付业务在每个月平均交易量小于6百万新币：缴纳担保金十万新币。其他情况：缴纳担保金 20 万新币。7. 合规安排需要设立独立的合规部门与人员，或从控股公司或关联实体处获取合规支持。五、申请流程01 情况一 针对“还未在新加坡从事支付业务，但希望获得支付牌照”的申请者：申请者需要准备以下资料：公司注册证书、公司或集团在过去三年的财务报表、组织架构图、商业计划书、股权架构图、相关合规文件。02 情况二 针对在以前的支付法案框架下已获得支付牌照，希望更换与更新牌照的申请者：需填写表格，并准备以下材料：公司或集团在过去三年的财务报表、组织架构图、商业计划书、相关合规文件。03 情况三 如果申请者在 2020 年 1 月 28 日之前已经于新加坡从事以往支付法案框架并未涵盖的相关支付服务（如支付类数字货币服务）：需要填写《支付服务提供商指定时期牌照豁免通知表》，并完成线上提交。小结当前MAS尚未具体公布已递交申请的机构情况，MAS 的支付法案监管范围广泛，不局限于在新加坡注册的机构，而是涉及所有在新加坡市场开展实际运营的相关机构。因此，据相关媒体报道，火币等在新加坡有业务的大型交易所均已开始着手准备牌照申请。目前，数字货币服务在多方面都存在监管不到位的情况，并且全球很多国家对区块链及数字货币尚未有明确监管措施，新加坡MAS牌照的发行填补了新加坡对加密货币这一领域监管的空白。在新加坡政府对金融科技“不寻求零风险，不扼杀技术创新”的原则指导下，可以预测的是，未来越来越多的数字货币业务将在新加坡开展，这一趋势将有利于新加坡乃至整个区块链行业的进一步发展。

Hashkey Group旗下合规交易所Hashkey Pro或即将上线:4月12日消息，据HashKey Group官方推特发布的与HashKey Pro相关的活动信息，社区猜测，Hashkey Pro交易所或即将上线。

此前今日早些时候消息，HashKey Group推出生态积分HSK，总供应量为10亿枚，65%将分配给生态增长。

此前去年11月份消息，HashKey Group旗下公司Hash Blockchain Limited（HBL）已获香港证监会发放的牌照，批准其通过第一类（证券交易）及第七类（提供自动化交易服务）牌照运营虚拟资产交易平台，为专业投资者提供服务。据悉，HBL旗下机构级虚拟资产交易平台HashKey PRO将为专业投资者提供比特币、以太坊等加密货币，以及稳定币、证券型代币及其他创新资产等自动化交易服务，其持有的客户资产由持有香港信托或公司服务提供商（TCSP）牌照的HashKey Custody Services Limited托管。[2023/4/12 13:59:58]

香港合规交易所OSL聘请含HKEX等6名职员:香港第一家持牌加密货币交易所OSL已经聘请了六名高级职员，其中包括两名来自香港证券交易所（HKEX）的职员。

根据周四与CoinDesk分享的一份新闻稿，Joe Zhou和Arion Ho加入OSL，分别担任业务发展总监和英国交易所运营主管。Zhou曾在香港交易所担任全球客户发展高级副总裁。（Coindesk）[2021/6/17 23:44:20]

Constellation Network与列支敦士登合规交易所LCX合作创建代币标准:3月29日消息，总部位于旧金山的区块链初创公司Constellation Network. Inc提供了一个框架，使任何人都可以在区块链上建立和开展业务，该公司已与LCX.com建立了长期战略伙伴关系。后者是一家新型的全球金融科技公司，已经获得列支敦士登金融市场管理局的8个区块链相关注册批准。双方将致力于为区块链生态系统建立一个为代币创造者和持有者提供透明度、问责性和安全性的新代币标准。（Crypto News Flash）[2021/3/29 19:26:10]

欧洲合规交易平台PayRue已支持HT交易，将支持VISA和万事达卡购买HT:4月15日，欧洲合规数字资产开放平台PayRue宣布，现已支持其用户直接在平台内持有和交易HT，包括在PayRue钱包中支持HT储存、转账和交易，在PayRue DEX中支持HT交易。

PayRue首席执行官Mikael Olofsson 表示，“大约在1年前，我们将火币全球站的API用于PayRue交易服务时，就开始与他们合作。与火币的合作让 PayRue 获得了更多的用户信任和更稳定的交易技术。不久，我们还将支持用户使用VISA和万事达卡购买HT。”PayRue公司成立于2018年，总部位于英国伦敦。PayRue提供数字资产交易、转账和钱包服务。[2020/4/15]

动态 | 马来西亚合规交易所Luno Malaysia将支持XRP交易:马来西亚持牌交易所Luno Malaysia计划添加支持XRP交易。Luno Malaysia东南亚总经理David Low表示，该交易所计划在本月底或明年年初支持XRP交易，目前该交易所仅提供比特币和以太坊交易。Luno Malaysia 是马来西亚目前仅有的三个受监管的加密货币交易所之一，该交易所于上个月取得监管机构批准在马来西亚运营。交易所 Luno 目前已募集约 1380 万美元的资金，投资者包括 Naspers Ventures、Digital Currency Group 等机构，同时该交易所还在非洲和欧洲开展业务。[2019/12/10]

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