NEX:什么是 DeFi 借贷协议 Aave？

什么是Aave？

Aave在芬兰语的意思为「幽灵」，其前身为ETHLend，于2017年11月推出。ETHLend是一个点对点借贷系统，但在当时并没有取得成功，在意识到点对点借贷效率低下后，Aave团队决定放弃发它，并在2018年改用P2C借贷平台，这项突破性的创举也让DeFi的应用变得更加多元，也是2020年DeFi大爆发的推手之一。

Flare团队计划空投FLR代币:金色财经报道，Flare在社交媒体上称，计划空投FLR代币，持有Wrapped FLR 的钱包可以领取前 6.76 亿个 FLR，总共 242 亿个 FLR 将在 36 个月中空投。根据目前的报价，价值约为 7.14 亿美元。[2023/3/18 13:11:29]

Aave在2017年进行了初次代币发行，筹集了1620万美元的资金。2020年1月，Aave在ETH主网上上线，支援16种资产。同年7月，Aave获得了三箭资本、FrameworkVentures和ParafiCapital的300万美元投资。

Nexo相关地址将100万枚NEXO转至Bitfinex热钱包:12月14日消息，派盾监测数据显示，Nexo相关地址将超过100万枚NEXO转移至Bitfinex热钱包。[2022/12/14 21:44:50]

如今，Aave是最大的加密货币贷方之一，它是一个去中心化加密货币借贷系统，容许用户在系统中存入或借出加密货币，作用类似传统银行的角色，但不需要第三方介入借贷过程。存款人透过为市场提供流动性，来赚取被动收入；借贷人则能够以抵押方式借款。

Aave原先是基于以太坊区块链运行的DeFi协议，在今年，它又在其他6个区块链推出了Aavev3，包括Avalanche、Polygon、Fantom、Harmony、Optimism、Arbitrum。

Nansen：从Curve Finance、Convex提取4500万美元的地址实际来自Matrixport:金色财经报道，链上分析公司Nansen称，此前从Curve Finance和Convex中提取了4500万美元的地址并非来自三箭资本，而是吴忌寒旗下加密金融公司Matrixport的地址。Nansen发言人称，这个钱包被标记为三箭资本（3AC），因为它从另一个已知的 3AC 钱包接收大量加密货币。经过进一步调查，我们确认是 3AC 交易对手Matrixport管理这个钱包。我们已经更新了标签以反映这一点。

此前报道，三箭资本从Curve Finance和Convex中提取了4500万美元。[2022/9/7 13:14:37]

Aave的运作方式

The Sandbox宣布与动漫《足球小将》版权方合作，将其引入Sandbox元宇宙:据官方消息，The Sandbox宣布与动漫《足球小将》（英文名Captain Tsubasa）版权方TSUBASA公司及Minto有限公司合作，将《足球小将》动漫IP引入The Sandbox元宇宙。[2022/6/22 1:24:03]

Aave使用流动池使原本的P2P借贷变得更有效率，流动池的概念就是所有借款人都将欲借出的资金存入流动池后，Aave会依照资金比例发aToken(例如你存入Dai，你会拿到aDai)给借款人，直到借款人想取回资产时Aave才会将aToken收回并销毁，aToken的好处是过去借款方借款后就无法动用该资产，但aToken让借款方能够交易、转让自己的资产。

而贷款方则是在存入足够的抵押品后即可以从流动池贷出资金，借贷利率将随著流动池中资产数量变动，如果可借出的资产变少，这时贷款利率就会自动上升，中间过程都不需要任何第三方认证即可去中心化达成。在AaveV2版本，有让使用者可以直接使用抵押品还款节省手续费、贷款方可以选择固定利息利率等功能，都让Aave使用起来更经济更好用。

特殊的贷款机制——闪电贷

Aave还提供一个高阶的贷款机制——闪电贷。闪电贷容许在不提供抵押品的情况下，借出任何可用数量资产，只需要支付0.09%的闪电贷费。

要进行闪电贷，借贷人需要建立一个请求闪电贷的合约，执行官方指示的步骤。闪电贷限制借贷人在一笔交易内归还贷款，即是需要在同一个区块内，完成借出和归还贷款，以太坊目前出块时间是12-14秒，等于借贷人需要在这个时间内完成。

需要注意的是，闪电贷是针对开发人员的高阶概念，执行闪电贷需要相关的技术知识，对一般投资者而言，闪电贷其实非常难应用。

Aave的前景如何？

Celsius曾是Aave最大的用户之一，但在经历了熊市和Terra的崩盘后，Celsius最终走向了破产。这对Aave也造成了较大的影响，但由社区主导的Aave赠款计划重新稳定了协议的生态与应用。

Aave在2022年3月推出了AaveV3版，通过效率模式、隔离模式和各种风险管理，以安全的前提下，增加核心贷款业务的营利功能。其实际功能包含自动优化用户借款组合、辨认风险系数相似的资产，并分组提高贷款的效率，推出名为Portal的跨链功能，允许资产在以太坊、Solana、Fantom区块链进行跨市场的转移，高度提升了流动性。

这些兼具实用与安全性的功能也让Aave受到了极高的赞赏，即便在市场遭到重创的情况下，配合以太坊升级所带来的stETH贷款需求，仍旧产生了1.3%的年化资产回报率(ROA)，经历了熊市波动与大幅度升级的Aave在逐渐复苏之际，未来更加可期。

来源：金色财经

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