ASH:万字解读美国财政部制裁 Tornado.Cash 所带来的影响

GalaxyDigital2022年8月10日发布了关于OFAC制裁TornadoCash的分析报告，报告提出包括对以太坊依靠Github这样中心化平台的反思，以及对MakerDAO和去中心化金融生态的潜在影响，还有就是，对隐私的保护并不等于非法行为，认定才属于违法行为。

核心观点

这是第一次链上智能合约被OFAC直接制裁

尽管本次制裁TornadoCash这是OFAC首次将智能合约列入SDN名单，但OFAC之前已经有过制裁其他与加密货币有关的个人和实体的先例

仅仅指出TornadoCash混淆资金来源这个功能是不够的，真正的制裁需要认定「」。要认定，被混淆的资金必须是来自非法活动的收益，或者混淆必须是为了不法目的。而TornadoCash的大部分流入来自DeFi应用程序和CEX的事实表明存在大量普通用户使用该协议来增强隐私，而不是出于非法原因

最为广泛使用的以太坊钱包MetaMask的用户，现在也被禁止与龙卷风现金交互，但是，这样做会面临违反美国制裁的责任，这样的手动配置是有门槛的，严重限制了TornadoCash用户数量。

TORN治理Token也会很难运行，不仅是因为为TORNToken做抵押的Relayer会越来越少，还有Github完全不支持关于TornadoCash的业务。

但由于TornadoCash是部署在以太坊上的去中心化应用程序，该应用程序本身将继续在网络上不受影响地运行，并且几乎无法停止运行。

当在USDT或USDC上调用传输函数时，智能合约会查询链下黑名单，以确保发送地址和接收地址都不存在。如果地址出现在黑名单上，则交易会被阻止。虽然这项权限可能不会授予将单个代币列入黑名单，或从特定地址扣押代币的能力，但它能够影响列入黑名单的地址。

有评论家认为，MakerDAO和DAI正面临PSM和USDC带来的生存风险——如果监管机构可能要求大幅增加对USDC的黑名单或冻结，或者如果他们强制建立一个抑制USDC自由转让的实际白名单，那么大多数DAI的Maker的债务将无法获得支持，从而导致该系统资不抵债

由集中式的法币支撑的稳定币为核心的DeFi系统可能存在很大的问题。多年来，许多人认为Circle和Tether可以任意将USDC和USDT列用户入黑名单，然后这些币就毫无任何用处了。本周，TornadoCash事件将这个老问题真正展现了出来

背景

周一，美国财政部海外资产控制办公室将与TornadoCash有关的以太坊地址添加到制裁实体的名单中。为什么说这是个标志性事件？因为这是美国政府首次对智能合约应用进行制裁。

这次制裁，引起了大家关于网络隐私的哲学争论，但更直接的影响是关于以太坊去中心化金融生态系统的复原力问题。

主要结论

OFAC对38个与TornadoCash相关的智能合约地址进行了制裁。

这是OFAC第一次对一个智能合约协议进行制裁；

以太坊节点供应商、钱包和代码库迅速禁止TornadoCash的用户访问，引发了大家对有很多人使用的技术栈的去中心化的严重质疑；

稳定币发行人冻结了与TornadoCash相关的资产，明确表示需要对链下发行人负责的Token是加密生态系统的主要漏洞；

大额转入：约4827万美元BTC转入Coinbase:金色财经报道，2113枚BTC于今日04:32从未知钱包转入Coinbase，价值约4827万美元。大额链上转入交易所可能是大户进场交易。[2023/1/24 11:27:49]

鉴于对USDC和USDT的依赖，充分说明即使是去中心化的稳定币也很脆弱。两个最大的去中心化稳定币DAI和FRAX对于USDC的依赖超过2/3；

OFAC的行动还提出了有关互联网隐私的政策问题，以及美国各级政府机构如何看待隐私技术之间的差异；

OFAC的概述

本周一，美国财政部海外资产控制办公室将基于以太坊的隐私应用程序TornadoCash被列入限制实体名单。具体而言，OFAC增加了38个以太坊智能合约与TornadoCash应用程序相关的38个Ethereum智能合约地址被添加到美国特别制定国民名单中，使其成为被限制的实体，也就是说，实体与TornadoCash协议或由此产生的资产进行互动定性为非法。

具体来说，OFAC将38个与TornadoCash应用相关的以太坊地址添加到DNList(美国特别制定国民名单）中，也就是表示，任何实体与TornadoCash应用程序或从TornadoCash的衍生的资产进行交互是非法的。

这是第一次链上智能合约被OFAC直接制裁。

新闻稿中，OFAC表示，制裁TornadoCash是因为这个应用实质上在对全部或大部分来自美国境外的网络活动协助、赞助或提供资金、物质或技术支持，或提供货物或服务，很可能能对美国的国家安全、外交政策或经济健康或金融稳定造成重大威胁，导致资金或经济资源、商业秘密、个人身份识别或财务信息的被严重盗用，是某些不法分子获取商业或竞争优势或私人经济利益。

美国财政部的海外资产控制办公室

OFAC隶属于美国财政部，主要由律师和情报调查员组成，办公室旨在支持美国的国家安全和外交政策目标，任务是对经济和贸易领域实施制裁。OFAC会把个人和实体都添加到SDNList(美国特别制定国民名单中），禁止美国人和实体在任何「贸易或金融交易和其他交易」中与他们互动。注意，与名单中的对象进行交易的人，本身可能会被制裁。

OFAC制裁加密货币的历史

尽管本次制裁TornadoCash这是OFAC首次将智能合约列入SDN名单，但OFAC之前已经有过制裁其他与加密货币有关的个人和实体的先例，具体如下：

对涉及加密货币的加密地址或实体进行制裁：

2018年11月28日。OFAC制裁增加了伊朗国民的BTC地址

2019年8月21日：OFAC制裁增加了据说是中国的BTC和LTC地址

2020年3月2日。OFAC制裁增加了属于朝鲜的加密货币地址

2020年9月10日。OFAC制裁增加了BTC、ETH、LTC、ZEC和BSV地址，声称这些地址属于试图影响美国总统选举的俄罗斯公民

2020年9月16日。OFAC制裁增加了BTC、ETH、XMR、LTC、ZEC、DASH、BTG和ETC地址，声称它们属于俄罗斯黑客

2021年4月15日。OFAC制裁增加了BTC、ETH、BCH、LTC、ZEC、DASH和XVG地址，声称这些地址属于试图影响美国总统选举的俄罗斯公民

Bybit公布储备资产：总价值约19亿美元，稳定币占比55.08%:11月16日消息，加密平台Bybit今日与Nansen合作公布了该平台储备资产。数据显示，Bybit储备资产总价值约19亿美元，单项资产价值最高的是USDT；稳定币资产占比之和为55.08%，包括USDT、USDC、BUSD以及DAI；BTC（21.65%）以及ETH（11.17%）占比之和为32.82%；BIT储备位列第五，占比5.03%。

Bybit首席执行官Ben Zhou表示，我们也在探索新的托管方案，让用户可以查看自己的链上余额或第三方托管。Bybit保证所有用户1:1的准备金，我们确保在这个特殊时期所有用户的提款都得到及时处理。[2022/11/16 13:12:28]

2021年7月28日。OFAC制裁据称属于叙利亚国民的BTC地址

2021年9月21日。OFAC增加了BTC、ETH和USDT地址，据称这些地址属于加密货币交易所，参与了对通过勒索软件赚取的资金的

2021年11月8日。OFAC添加了BTC、ETH、LTC、DASH、XMR、XRP、BCH和USDT，据称这些地址属于勒索软件集团

2022年4月5日：OFAC增加了BTC、ETH和USDT地址，据称这些地址属于爱沙尼亚暗网HydraMarket

2022年4月14日：OFAC增加了一个ETH地址，据称属于朝鲜的Lazarus

2022年5月6日：OFAC增加了据称属于比特币混合服务Blender.io的BTC地址，OFAC制裁了属于朝鲜Lazarus集团黑客的ETH地址，这些钱包地址与Axford、AxieInfinity的RoninBridge资金被盗有关

2022年4月20日：美国特别制定国民名单中将俄罗斯BTC矿工和托管服务提供商Bitriver以及10个子公司列入名单

2022年8月8日：OFAC增加了和TornadoCash相关的45个ETH地址

哪些人在使用TornadoCash？

自2019年TornadoCash推出以来，已被很多实体使用，其中一些已被发现是犯罪组织。在Chainalysis近期的报告称，流入TornadoCash的钱，50%来自去中心化金融(DeFi)，20%来自中心化交易所，而近30%的资金流入和试图的黑客的地址和受制裁地址相关。在另一项分析中，估计35%的TornadoCash交易量来自犯罪组织。

在OFAC在新闻稿表示，TornadoCash自推出以来已被用于「清洗了价值超过70亿美元的虚拟货币」。通过TornadoCash的累计总交易量为76亿美元，但根据上述来自Chainalysis和Nansen的数据，来自犯罪组织混币的金额可能要低不少。

并且，本文最后也讨论过，仅仅指出TornadoCash混淆资金来源这个功能是不够的，真正的制裁需要认定「」。要认定，被混淆的资金必须是来自非法活动的收益，或者混淆必须是为了不法目的。而TornadoCash的大部分流入来自DeFi应用程序和CEX的事实表明存在大量普通用户使用该协议来增强隐私，而不是出于非法原因。

当然，很难确切知道来自DeFi和CEX的TornadoCash交互有多少属于无辜用户，而不是受制裁的地址，但是大家明白用户使用TornadoCash的原因。

观点：FTX崩盘或引发机构投资者放弃加密领域投资:金色财经报道，越来越多机构投资者正在对FTX崩盘感到不满，富达国际（Fidelity International）首席投资策略师Salman Ahmed表示，FTX崩盘引发了大型机构投资者对加密生态系统可行性的质疑，过去投资加密货币就很困难，但现在承受的压力将会更大。

Salman Ahmed透露，富达国际在今年二月推出了针对欧洲专业投资者的比特币交易所交易产品，现在已亏损约55%。Pinebridge Investments多资产投资组合经理Hani Redha也表示，加密货币很可能不会在机构资产配置中找到归宿，曾经有一段时间，每个投资者都觉得在战略资产配置中都应该拥有加密货币，但现在已完全不在讨论之列。（Economic Times）[2022/11/13 12:59:15]

其中一些原因包括：

以加密货币获得报酬，但不希望雇主知道您的所有财务细节

用ETH支付服务费用，但不希望他们看到你在链上所做的一切

已被人肉搜索并在网上受到骚扰

想为两极分化的事业捐款

想送匿名礼物

认为认识你的小伙伴的人都更了解你，让你觉得困扰

认为加密将实现主流采用，这意味着每个人都可以访问所有这些信息，怀疑他们是否会合乎道德地使用这些信息

以太坊联合创始人VitalikButerin承认使用TornadoCash捐款。

TornadoCash的应用数据

自2019年8月推出以来，TornadoCash的累计TVL已达76亿美元。目前，TornadoCash存在于7个不同的网络上，尽管92%资金都保存在以太坊上8%在BNB链上。

本次制裁的各方面影响

0.对TornadoCash的影响

最近美国财政部对TornadoCash的制裁，导致美国的所有个人和实体都被禁止使用该应用程序，无论是直接使用，还是通过第三方服务间接使用。当然，这不是首个被美国财政部制裁的混币服务。今年早些时候，美国财政部制裁了Blender.io，一个在比特币区块链上运行的混币服务。但与Blender.io不同，TornadoCash是一个去中心化的服务，主要通过以太坊上的智能合约运作。这意味着，尽管对TornadoCash、其官方网站和链上地址进行了制裁，但协议本身不能被关闭。向该TornadoCash发送交易的用户仍将能够得到混币服务。

这次制裁导致访问TornadoCash被限制，而用户不仅不能登上TornadoCash官网，并且，像Infura和Alchemy这样的第三方节点运营商，也将停止支持TornadoCash的相关服务。并且，最为广泛使用的以太坊钱包MetaMask的用户，现在也被禁止与龙卷风现金互动，但是，这样做会面临违反美国制裁的责任，这样的手动配置是有门槛的，严重限制了TornadoCash用户数量。

值得注意的是，大多数用户是通过第三方界面与TornadoCash交互，例如TornadoCash的官网，官网在被制裁后已下线，但是TornadoCash的智能合约仍然存在，仍然可以在以太坊区块链上访问，所以用户仍然可以直接与TornadoCash交互，但用户不能再访问网站的前端页面。

Miningverse项目Discord服务器遭到攻击:金色财经消息，据CertiK监测，Miningverse项目Discord服务器遭到攻击，请社区用户不要点击、铸造或批准任何交易。[2022/8/3 2:54:47]

此外，对TornadoCash的制裁，还包括所有TornadoCash的开发者和代码贡献者。尽管目前TornadoCash仍然可以在以太坊上使用，但是，这种制裁意味着无论怎样通过治理对协议的任何进一步改变都是非法的。TornadoCash的GitHub已经被删，创始人RomanSemenov的GitHub账户据说也已被停用。因此，虽然该TornadoCash本身继续运行在以太坊，但可能没办法对它的代码进行修改，也不能进行新的开发。

在不同的链上添加新的TornadoCash池将被停止。当然，也有可能出现匿名的个人或团体复制了TornadoCash的代码库，用于进一步开发。然而，美国财政部发出的明确信号是，所有这些类型的应用程序将受到美国的制裁，这就可能会阻止大多数工程师参与TornadoCash的开发。

最后，虽然TornadoCash的核心功能不会受到美国制裁的影响，但通过TornadoCash为用户提供的额外隐私服务会被停止。

什么是Relayerregistry

(Relayerregistry以100%投票赞成率通过，任何质押超过300枚TORN用户都可以成为Relayer。目前该提案将于今日17:50左右执行。以太坊隐私交易平台TornadoCash发布治理提案，提议更新Relayer相关规则以提升协议的去中心化水平并进一步提高TORN的持有效能。提案内容主要为：任何质押超过300枚TORN的用户将可以成为Relayer并被添加至优先列表。通过Relayer的每一笔提取需要Relayer以TORN的形式支付费用，该笔费用将被储存至StakingReward合约，并由参与治理的TORN持有者获取。)

Relayer可以支付网络费用，用户从TornadoCash中提款，这样用户的钱包或地址就不能轻易与TornadoCash挂钩。由于最近的制裁，Relayer代表用户从TornadoCash中提款属于明确违反美国法律。因此，Relayer的角色可能会完全不Work大多数位于美国的Relayer会放弃运营，遵守制裁的规定。而TORN治理Token也会很难运行，不仅是因为为TORNToken做抵押的Relayer会越来越少，还有Github完全不支持关于TornadoCash的业务。

综上所述，美国对TornadoCash的制裁，主要影响了用户对协议的访问、代码的协作开发以及部分协议功能，例如distributedrelayernetwork。会使得普通用户更难参与任何这些活动。但是，由于TornadoCash是部署在以太坊上的去中心化应用程序，该应用程序本身将继续在网络上不受影响地运行，并且几乎无法停止运行。

1.稳定币暴露出来的漏洞

首先，法律规定，法币支持的稳定币发行人必须遵守有关KYC/AML和交易监控活动。为了遵守这些法律，法币支持的稳定币发行方可以通过维护这些被阻止地址的黑名单，或阻止特定地址与其稳定币交互，保持控制稳定币的管理能力。

举个例子，当在USDT或USDC上调用传输函数时，智能合约会查询链下黑名单，以确保发送地址和接收地址都不存在。如果地址出现在黑名单上，则交易会被阻止。虽然这项权限可能不会授予将单个代币列入黑名单，或从特定地址扣押代币的能力，但它能够影响列入黑名单的地址。Circle在一篇周二发布的博文中确认遵守财政部对TornadoCash的最新制裁，阻止了38个地址，这些地址总共持有14.9万美元的USDC是从CircleAccounts接入USDC的。

FTTS登陆FstSwap，流动性突破1400万美金:据官方消息，FTTS登陆FstSwap，流动性突破1400万美金，Fist Smart Tool由FstSwap社区技术打造，致力于FstSwap生态发展提供支持，其功能丰富实用，定位于一个智能工具软件，涉及NFT卡牌、元宇宙NFT交易所，元宇宙游戏，治理代币、预售、锁仓等服务。[2022/5/23 3:35:43]

在遵守财政部的命令的同时，Circle并不同意强制实施其开源协议的黑名单功能，认为被迫使用该功能来关闭整个开源项目中的所有USDC访问协议是有问题的。过去，Circle曾表示，迄今为止所有被制裁的数字资产都旨在在执法部门遵守OFAC制裁和法院命令，并补充说：「阻止绝不是Circle单方面或任意进行的，是遵循相关机构的义务。」

但是，这种可以阻止任意交易的权力，反映了法币支撑稳定币的存在的限制，限制在于，对于像DeFi应用这样的链上交互，用户对列入黑名单地址的决策几乎完全是懵的，什么都是不可见的。而这样的状况与理想的加密网络开放、透明的治理流程是完全违背的，理想的加密网络将决策权交到社区手中。

而法币支持稳定币持有者，只能相信中心化的稳定币发行方本身不存在问题，行为良好，不会滥用权力。其实我们可以清晰看到，将这种黑名单权限授予中心化的公司的危险性，很可能被这种商业驱动的公司所滥用。

2.更广泛的影响

因为稳定币对于链上和链下的加密市场的正常运作至关重要，法币支撑的稳定币，占当今1550亿美元稳定币的92%。还有问题在于，鉴于许多加密支持或「非托管」稳定币依赖于法币支持的稳定币，例如严重依赖USDC和USDT的支持。例如，USDC和去中心化稳定币、DAI和FRAX的重大关联。根据DaiStats的数据，截至7月31日，USDC支撑DAI的比例在一半以上。如果包括USDC相关的LPs，则间接占到了2/3。FRAX，一个使用部分抵押/算法稳定机制的稳定币，90%以上由USDC支持。

据DaiStats统计，截至7月31日，USDC直接占比过半当包括与USDC相关的LP时，DAI的支持和间接占约2/3。FRAX是一种使用部分抵押/算法稳定机制的稳定币，由USDC支持超过90%。

依赖USDC等受监管稳定币的去中心化稳定币可能会受到扩展审查。由于Maker接受中心化稳定币作为抵押存款，中心化稳定币与冻结资产或潜在审查有关的风险扩展到DAI。

有评论家认为，MakerDAO和DAI正面临PSM和USDC带来的生存风险——如果监管机构可能要求大幅增加对USDC的黑名单或冻结，或者如果他们强制建立一个抑制USDC自由转让的实际白名单，那么大多数DAI的Maker的债务将无法获得支持，从而导致该系统资不抵债。

换句话说，MakerDAO的创建是为了作为一个去中心化的稳定币系统，并依赖中央发行的资产作为抵押品，这破坏了该系统的既定目的和核心价值主张。

非托管稳定币/DeFi协议旨在减少对USDC的依赖，以避免将USDC列入黑名单的风险。在Maker中，非正式讨论已经出现在关于可能采取的紧急措施以迫使降低USDC存款的不和谐中。在最极端的情况下，它们包括USDC存款的负利率，实施Maker的紧急关闭功能以仅启用债务偿还，或更新Maker合同以启用DAI的黑名单，以便协议可以遵守制裁令并避免自身被列入黑名单的风险.

去中心化稳定币需求增加。虽然加密网络和协议可能是永久的；以及，依靠USDC等受监管的稳定币的去中心化稳定币可能会也会被监管部门审查。非托管的稳定币/DeFi协议需要减少对USDC的依赖，以避免USDC黑名单带来的风险。在Maker的Discord，出现了关于大家关于紧急措施的讨论，希望可以对USDC依赖。在最极端的情况下，要如何应对USDC存款的负利率，如何实施Maker的紧急关闭功能？或更新Maker的合同，启用DAI的黑名单，以便该协议可以遵守制裁命令，避免被列入黑名单的风险。

对于去中心化的稳定币的需求将会增加，尽管去中心化稳定币的加密货币网络和协议是去中心化的，但是如果底层资产是集中式的法定货币支撑的稳定币，也会很麻烦。事实上，这项技术也可以到过来使用，也就是说，可以去限制法币支持的稳定币向任何未列入白名单的地址转让。

如果实施这样的限制，大部分的稳定币活动可能会流向更去中心化的新兴稳定币。自从财政部制裁TornadoCash以来，已经发现市场存在对完全由去中心化的资产支持的稳定币及其相关治理代币的更大需求，包括LiquityUSD和MagicInternetMoney，这与Maker和Frax的治理代币表现不佳形成鲜明对比。

3.访问和构建以太坊的影响

关于最近对TornadoCash的制裁和对整个生态的影响，有几个重要的考虑因素：

某国官方黑客组织LazarusGroup使用TornadoCash洗了价值超过4.55亿美元的加密货币黑钱，被广泛认为是制裁的原因之一。尽管普通合法用户也会使用该应用程序，以加强他们在链上交易的隐私。因此，美国财政部本周采取的行动认为是出于国家安全，那么，以太坊上的其他未经许可的应用程序会不会受到美国政府相同类型的审查？特别是如果涉及被黑客用来借贷和交易的去中心化金融应用程序？这些应用是否也会被制裁？

很多以太坊的应用都是去中心化的，那么，美国制裁对TornadoCash的影响对制裁如何影响对以太坊上其他去中心化软件的访问？目前依赖于通过Infura和Alchemy等中心化基础设施提供商访问TornadoCash的用户现在无法用TornadoCash了。

这意味着一个更值得关注的问题，就是如果缺乏运行自己的基础设施以连接到以太坊区块链的用户，如果对Infura和Alchemy过度依赖，除了TornadoCash，未来会不会受到其他方面的审查制裁？

自2018年以来，尤其是对Infura的过度依赖一直是以太坊核心开发人员持续关注的问题。缓解此问题的尝试，主要集中在使普通用户更容易运行以太坊节点的要求上。

但是这些尝试还在进程中，过度依赖中心化运行节点仍然是以太坊上存在的广泛问题。

另一个中心化的、可能破坏以太坊应用的存在是GitHub。

如本报告前面所述，TornadoCash作为协议的开发主要是通过GitHub进行和共享的。自制裁实施以来，所有TornadoCash的存储库已被删除，贡献者的账户也被禁止。

注意，这2019年并无什么不同，来自伊朗、克里米亚和其他受美国制裁的国家的开发人员也被禁止使用GitHub开发平台。因此，这充分体现了以太坊去中心化应用程序软件开发和以太坊协议开发的潜在问题，就是过度依赖GitHub。

正如之前的以太坊开发人员电话会议所强调的那样，人们一直担心推动升级到客户端软件的开发过程依赖于GitHub，而这有朝一日可能会由于核心开发人员无法控制的原因变得不可靠。

这引发了需要将以太坊核心开发步骤和代码，过渡到其他开源平台的讨论——也就是GitHub的替代品。

总而言之，对TornadoCash的制裁，凸显了基于以太坊和以太坊各种协议技术依赖集中平台的问题，为了减轻对其他以太坊dapp和以太坊本身的额外制裁的影响，非常需要加速推动去中心化，特别是在运行节点基础设施和存储代码库时。

4.长期影响

VS隐私

虽然美国海外资产管理处的角色，还是侧重于通过金融情报和执法，保护和促进美国的国家安全和外交政策，而不是聚焦于隐私这块，但对TornadoCash的制裁引发了关于金融隐私和互联网隐私的基本问题。不法分子和不法实体，已经开始使用TornadoCash清洗通过非法活动赚取黑钱，但正如前文讨论的，个人、慈善机构、社会活动家和其他人也在使用TornadoCash。

值得注意的是，混淆资金来源这件事本身并不违法，而「」即把非法获得的资金转化为现金的过程是非法的。根据美国法典和有关的反法律规定，向美国境外运输、传送或转移资金也是非法。但问题是，混淆金融交易或资金转移的行为并不违法，除非这样做的原因是为了掩盖非法活动或将非法获得的资金引入合法的金融交易系统。还有很多其他原因个人或实体可能会寻求维护金融隐私，特别是在一个透明的链上环境中运作时，对隐私有需求，本身并不违法。

OFAC与美国司法部和FinCEN

OFAC与DOJ和FinCEN

此外，对去中心化、非托管应用程序的批准似乎是新的OFAC的基础。我们对TornadoCash合约的审查证实了DeFi的普遍看法生态系统：TornadoCash无法冻结用户资金、禁止与其应用程序交互，或为此升级其应用程序。这与之前由OFAC批准的其他加密货币混合服务Blender.io有很大不同，后者以托管方式集中运营和控制。

此外，OFAC目前制裁TornadoCash这样一个去中心化的应用程序和工具，是一个新领域，DeFi生态系统长期存在去中心化运营的情况，TornadoCash自己没有能力冻结用户的资金，也无法禁止与它的应用程序的互动，也无法通过升级其应用程序来进行制裁。这与今年早些时候OFAC选择制裁Blender.io有很大不同，Blender.io是以托管的方式集中运营和控制的。

值得注意的是，OFAC并没有制裁创办TornadoCash的软件开发人员，也没有制裁控制TornadoCash金库的DAO成员。当然，没有对开发人员对进行制裁，可能是因为OFAC尚未确定他们是否是外国人，OFAC可以在美国司法部提出的框架下运行。与财政部不同，美国司法部在2020年10月的一份报告中写道：根据FinCEN的说法，匿名服务提供商和一些匿名加密货币发行方是属于资金转移业务，而仅仅提供匿名软件的个人或实体则不算。

注：FinCEN，美国财政部还有一个下属机构，叫做美国金融犯罪执法网络局FinCEN指的是美国金融犯罪执法网络局(USFinancialCrimesEnforcementNetwork)，其成员是美国财政部中负责打击金融犯罪的官员。

根据美国司法部(DepartmentofJustice,缩写DoJ)的表述，它引用了FinCEN，该机构也在财政部内部追查金融犯罪，OFAC可能认为TornadoCash是「匿名服务提供商」，而不仅仅是「匿名软件」。当然，OFAC没有提供任何关于这个的详细分析，我们只是推测，无法确切知道他们在多大程度上是基于这种制裁的区别。但鉴于TornadoCash的去中心化、非托管、非托管性质，以及其结构上无法遵守制裁，如果OFAC遵循与美国司法部和FinCEN类似的准则，它似乎认为TornadoCash是匿名服务提供商而不是匿名软件。

另一种更可能的解释是OFAC更专注于TornadoCash的应用——无论TornadoCash如何定性，一个确定的事实是，TornadoCash经常被LazarusGroup和其他犯罪分子使用。OFAC可以同FinCEN标准不同，并且，OFAC制裁不需要与银行保密法的合规问题特别相关。

最大的漏洞：DeFi生态

OFAC制裁效果很明显，特别是可以针对DeFi协议实施制裁，但是更大的的问题在于，由集中式的法币支撑的稳定币为核心的DeFi系统可能存在很大的问题。多年来，很多人都认为Circle和Tether可以任意将USDC和USDT列用户入黑名单，然后这些币就毫无任何用处了。

本周，TornadoCash事件将这个老问题真正展现了出来。

不过，针对目前的情况，美国监管机构和政策制定者应该目前正在评估针对稳定币发行方的新规则，这些规则可能很容易包括禁止将已发行Token二次转移到黑名单地址，还需要持续追踪。

来源：金色财经

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